宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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证券业从业资格考试辅导教材编写组 编

图书标签:

• 证券从业资格考试
• 证券投资基金
• 宏章出版
• 2014年
• 教材
• 辅导
• 金融
• 投资
• 基金
• 光盘
• 考研

出版社： 中国财政经济出版社

ISBN：9787509538449

版次：1

商品编码：11390032

包装：平装

丛书名： 证券业从业资格考试辅导教材

开本：16开

出版时间：2012-09-01

用纸：胶版纸

页数：347

字数：640584

正文语种：中文

附件：光盘

附件数量：1

内容简介

　　《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》严格按照最新考试大纲要求，以科学、实用为理论，在体例、版式及内容的选择和设计方面都力图做到科学实用。在题型选择和讲解方面，尽量避免繁冗拖沓的语言，力图使考生在最短的时间内迅速明确考试定位，掌握考试方向。

内页插图

目录

第1章 证券投资基金概述
第一节 证券投资基金的概念与特点
考点1 掌握证券投资基金的概念与特点
考点2 熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别
第二节 证券投资基金的运作与参与主体
考点了解证券投资基金市场的运作与参与主体
第三节 证券投资基金的法律形式
考点掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别
第四节 证券投资基金的运作方式
考点掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别
第五节 证券投资基金的起源与发展
考点了解证券投资基金的起源与发展
第六节 我国基金业的发展概况
考点了解我国证券投资基金业的发展概况
第七节 基金业在金融体系中的地位与作用
考点了解基金业在金融体系中的地位与作用


第2章 证券投资基金的类型
第一节 证券投资基金分类概述
考点1 了解证券投资基金分类的意义
考点2 掌握各类基金的基本特征及其区别
第二节 股票基金
考点1 了解股票基金在投资组合中的作用
考点2 掌握股票基金与股票的区别
考点3 熟悉股票基金的分类
考点4 了解股票基金的投资风险
考点5 掌握股票基金的分析方法
第三节 债券基金
考点1 了解债券基金在投资组合中的作用
考点2 掌握债券基金与债券的区别
考点3 熟悉债券基金的类型
考点4 了解债券基金的投资风险
考点5 掌握债券基金的分析方法
第四节 货币市场基金
考点1 了解货币市场基金在投资组合中的作用
考点2 了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象
考点3 了解货币市场基金的投资风险
考点4 掌握货币市场基金的分析方法
第五节 混合基金
考点1 了解混合基金在投资组合中的作用
考点2 了解混合基金的类型
考点3 了解混合基金的投资风险
第六节 保本基金
考点1 了解保本基金的特点
考点2 掌握保本基金的保本策略
考点3 了解保本基金的类型
考点4 了解保本基金的投资风险
考点5 掌握保本基金的分析方法
第七节 交易型开放式指数基金
考点1 掌握ETF的特点、套利原理
考点2 了解ETF的类型
考点3 了解ETF的投资风险及其分析方法
第八节 QDII墓金
考点1 了解QDII基金在投资组合中的作用
考点2 了解QDII的投资对象
考点3 了解QDII基金的投资风险
……
第3章 基金的募集、交易与登记
第4章 基金管理人
第5章 基金托管人
第6章 基金的市场营销
第7章 基金的估值、费用与会计核算
第8章 基金利润分配与税收
第9章 基金的信息披露
第10章 基金监管
第11章 证券组合管理理论
第12章 资产配置管理
第13章 股票投资组合管理
第14章 债券投资组合管理
第15章 基金绩效衡量与评价

精彩书摘

　　一、基本规范
　　（1）费用公开披露。基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，并载明费率标准及费用计算方法。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构也要按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等。
　　（2）管理人与销售机构应在基金销售协议中约定双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等费用的分成比例。并约定支付报酬的比例和方式、销售费用的结算方式和支付方式等。也可以约定按销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，该费用从基金管理费中列支。
　　二、费用结构与费率水平
　　（1）基金销售费用包括基金的申购费（认购费）和赎回费。其中，申购费（认购费）不得超过认购或申购金额的5%，可以采用前端收费方式或后端收费方式。赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，应当将不低于赎回费总额的25010归入基金财产。货币市场基金可以按照不高于0.25qo的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。
　　（2）对于短期交易的可以按以下要求收取赎回费：①持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；②持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。收取的基金赎回费应全额计人基金财产。
　　（3）基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式进行销售时，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠。基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换时，应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。
　　三、增值服务费
　　基金销售机构向投资人提供除法定或基金合同、招募说明书约定以外的附加服务时，可以向基金投资人收取增值服务费。收取增值服务费应符合以下要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准等；基金投资人有自主选择增值服务的权利；增值服务费应当单独缴纳，不应当从申购（认购）资金中扣除；基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。统一印制的服务协议应当向中国证监会备案。
　　考点5熟悉基金销售适用性的内容★★★☆☆
　　基金销售适用性即基金销售机构在销售基金过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。销售适用性管理，主要包括以下内容：
　　（1）对基金管理人进行审慎调查。要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。作为是否进行合作或向投资人推介的重要依据。
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前言/序言

　　随着我国资本市场规范化、市场化、国际化的发展趋势日渐显著，不断提高证券经营机构的竞争能力和风险控制水平，提升证券业从业人员和广大证券市场参与者整体素质，显得尤为重要。
　　证券资格证是进入银行或者非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门等证券行业的必备证书。新的证券业从业人员资格管理制度明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书。
　　目前，证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，也是由中国证券监督管理委员会（国务院直属机构）组织全国统考的一项重要考试。全国统一组织、统一考试时间、统一考试大纲、统一考试命题、统一合格标准，通常每年举行4次考试，并全部采用网上报名，统一采取闭卷、计算机考试方式进行，证书由中国证券业协会颁发，并在全国范围内有效。
　　为了帮助广大考生做好考前复习，达到更好的备考效果，我们特邀多位曾经从事证券业从业资格考试命题研究的权威专家，联合历届考生，对考试的命题规律和考试特点进行了精心的分析和研究，并严格按照考试大纲要求，出版了证券业从业资格考试系列辅导教材，该系列辅导教材在编写体例和栏目设置上有自己的独到之处。
　　·专家精心心打造
　　本系列辅导教材编写者既有多年从事证券业从业资格考试研究和命题的专家，也有相关行业的权威人士，对大纲要求和考试的命题趋势了如指掌。同时，试题的选择、讲解都经过深入研究与讨论，力求为考生带来最大的参考价值。
　　·考点设置科学
　　本系列辅导教材严格按照最新考试大纲要求，以科学、实用为理论，在体例、版式及内容的选择和设计方面都力图做到科学实用。在题型选择和讲解方面，尽量避免繁冗拖沓的语言，力图使考生在最短的时间内迅速明确考试定位，掌握考试方向。

好的，这是一份不包含您提供的特定图书信息的图书简介： --- 《金融市场基础与实务精讲：系统梳理与深度解析》 【图书定位与目标读者】 本书旨在为金融行业的初入者、希望系统学习金融市场基础理论和实务操作的在职人员，以及计划参加各类金融专业资格考试（如银行从业、初级会计、金融分析师等）的考生，提供一套全面、深入且实用的学习资料。我们深知，金融市场的复杂性要求学习者不仅掌握概念，更需理解其内在逻辑与实际运作方式。因此，本书从宏观视角切入，逐步细化至微观操作层面，确保读者构建起完整、扎实的金融知识体系。 【内容结构与核心特色】 本书内容经过精心编排，共分为五大部分，力求覆盖金融市场的核心领域，并强调理论与实践的紧密结合。 第一部分：金融市场概览与功能定位 本部分首先确立宏观视野，详细阐述金融市场的概念、历史演变及其在现代经济中的核心作用，如资源配置、风险管理和价格发现。我们深入剖析了货币市场、资本市场、外汇市场和衍生品市场的基本特征、主要工具及其相互关系。重点解析了金融中介机构（如商业银行、投资银行、保险公司）在市场运行中的角色和相互制衡机制。对于初学者而言，这一部分是理解后续所有金融活动的基础框架。 第二部分：金融工具与定价原理 金融工具是市场的载体。本部分聚焦于各类主要的金融工具，包括但不限于国债、企业债券、股票、基金等。我们不仅介绍了各类工具的法律特征和发行机制，更侧重于其定价的理论模型。例如，对固定收益证券的久期和凸性分析、对权益资产的股利折现模型（DDM）和市盈率（P/E）分析，进行了详尽的数学推导和实际案例演示。此外，本书还专门开辟章节探讨了金融衍生品——远期、期货、互换和期权的定价基础，帮助读者理解如何利用这些工具进行套期保值和投机。 第三部分：货币政策、利率与宏观经济环境 金融市场的波动深受宏观经济环境和中央银行政策的影响。本部分深入解析了货币政策的传导机制，区分了扩张性与紧缩性政策的实施工具（如公开市场操作、准备金率调整和基准利率的设定）。我们详细分析了通货膨胀、经济增长与利率水平之间的动态关系。通过对关键宏观经济指标（如GDP、CPI、失业率）的解读，指导读者如何判断当前的经济周期，并预判市场可能面临的风险与机遇。 第四部分：金融机构的监管与风险管理 金融市场的稳定依赖于有效的监管和审慎的风险控制。本部分详细介绍了全球主要的金融监管框架，如巴塞尔协议（Basel Accords）的核心要求，以及各国央行和证券监管机构的职能划分。风险管理方面，我们系统介绍了信用风险、市场风险、操作风险的识别、计量和管理方法，包括VaR（风险价值）模型的原理及其局限性。这一部分的深度，旨在培养读者从机构合规与稳健运营的角度看待市场行为。 第五部分：现代金融市场实践与前沿趋势 为保持内容的与时俱进，本书的最后一部分关注金融市场的最新发展和实践应用。我们探讨了金融科技（FinTech）对传统金融业带来的冲击与变革，例如区块链技术在支付清算领域的应用潜力，以及人工智能在量化交易和智能投顾中的实际部署。同时，针对环境、社会和治理（ESG）投资的兴起，本书也提供了相关的分析框架和投资策略探讨，帮助读者理解负责任投资的理念和实践路径。 【学习方法与配套支持】 本书的编写风格力求清晰严谨而不失生动。为提高学习效率，每章末尾均设有“核心概念回顾”和“实务应用案例分析”。案例部分精选了近年来发生的典型市场事件，结合理论进行剖析，使抽象的金融概念具象化。 我们坚持理论深度与考试应试技巧的平衡，特别是在关键计算和分析步骤，提供了详尽的图表和公式推导，确保读者不仅“知道是什么”，更能“明白为什么”。 《金融市场基础与实务精讲：系统梳理与深度解析》，是您进入金融领域的坚实阶梯，也是您职业生涯中可随时查阅的案头工具书。掌握书中所载知识，将使您在瞬息万变的金融世界中，保持清晰的判断力与强大的执行力。

评分☆☆☆☆☆

当初选择《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》，主要是看中它的“2014最新版”这个标签，希望能紧跟最新的考试动态。这本书的优点在于，它能够比较全面地覆盖到证券投资基金的大部分重要考点，从最基本的概念到一些相对复杂的运作机制，都有所涉及。特别是一些法律法规的条文解读，我觉得做得还是比较准确的。不过，让我觉得有点可惜的是，对于一些市场上的热门基金类型或者最新的投资理念，教材的更新可能稍显滞后。毕竟金融市场变化很快，有时候会觉得书本上的知识点虽然扎实，但与当前的市场实践还是有一点距离。但总体来说，对于打好基础、掌握核心考点，这本书还是有它的价值的。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我对这本《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》的期望很高，毕竟是“最新版”，希望能涵盖所有考点。翻阅之后，的确在一些细节的阐述上，它给了我不少启发。比如，关于基金的风险收益特征，教材里不仅仅是罗列了风险等级，还结合了具体的市场情况，给出了更生动的解释，让我对不同类型基金的风险有了更直观的认识。而且，书中对法律法规的引用和解读，也做得比较严谨，这对于考试来说至关重要。不过，我还是觉得有些地方的讲解可以更深入一些，例如在基金估值的部分，虽然提到了几种方法，但如何选择合适的方法以及在不同情境下的应用，如果能再多一些实操性的指导，那就更完美了。总的来说，这本书奠定了我对证券投资基金的基本认知，也指明了备考的方向，虽然还有些许遗憾，但总体上还是比较满意的。

评分☆☆☆☆☆

我手里这本《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》，我用它来备考，确实在很多知识点上都给了我很大的帮助。比如，在理解基金的募集、托管、投资等环节时，教材中的图示和文字说明都很到位，帮助我形成了一个完整的知识体系。而且，对于一些容易混淆的概念，比如开放式基金和封闭式基金的区别，教材都进行了清晰的对比分析，让我印象深刻。当然，作为一本辅导教材，它的主要功能还是服务于考试，所以对于一些理论深度和前沿研究的涉及，可能就不是它的重点了。但我认为，对于想要通过证券从业资格考试的考生来说，它是一份非常可靠的学习资料。光盘里的内容我还没来得及细看，希望能提供一些视频讲解或者习题练习，来进一步巩固书本知识。

评分☆☆☆☆☆

这本《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》我当初买来是抱着希望能够系统梳理一下基金知识，为备考打下坚实基础的。拿到手后，确实感觉内容编排得比较扎实，章节的逻辑性也还算清晰。特别是教材中对于基金的种类、运作方式、投资策略等基础概念的讲解，我个人觉得是比较到位的，为我理解后面更复杂的考点提供了很好的铺垫。书中的一些案例分析也很有启发性，能够帮助我把理论知识与实际操作联系起来，不至于感觉学得太干巴巴。光盘的内容我暂时还没有怎么仔细看，主要是先集中精力啃书本的部分，感觉书本内容量还是挺大的，需要花不少时间去消化和理解。整体而言，作为一本基础教材，它在内容的覆盖面和深度上，我认为是符合考试要求的，也算得上是一份比较有参考价值的学习资料。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融市场充满好奇的学习者，《宏章出版·2014最新版证券业从业资格考试辅导教材：证券投资基金（附光盘）》是我接触到的第一本系统介绍证券投资基金的书籍。它的语言风格比较偏向教科书式，条理清晰，对于初学者来说，能够循序渐进地理解基金的基本原理。我尤其欣赏的是教材中关于基金的分类和运作流程的介绍，非常细致，让我了解了基金是如何从一个想法变成实际的产品，并最终服务于投资者的。书中也涉及了一些宏观经济对基金市场影响的讨论，这让我意识到，投资基金并非孤立的行为，而是与整个经济环境息息相关的。唯一的不足可能是在某些章节的深度上，我个人觉得还可以再挖得深一点，比如在基金的投资组合构建方面，如果能提供更多经典模型的讲解和应用案例，相信会更有助于提升读者的实操能力。

评分☆☆☆☆☆

很不错希望这次就过了

评分☆☆☆☆☆

证券投资基金--宏章出版社，很好。知识点，重点，

评分☆☆☆☆☆

考试必备，正品，官方指定。

评分☆☆☆☆☆

最近正好想看下就买了

评分☆☆☆☆☆

不错，复习考试必备，打算考试的前用来突击一下

评分☆☆☆☆☆

不错，挺好的，物流也很快

评分☆☆☆☆☆

讲解很仔细，题目也很多，很好。

评分☆☆☆☆☆

如何找书：多逛书店。在书店看书。这反映出你重视什么，重视读书，读书使人变强，给你带来乐趣。使好读书成为伴随你一生的好习惯。一个人的成功并不是偶然的。杂志，专业杂志找一二种，如：《读书》、《艺术当代》。要有知识的扩充和丰富的知识量。可以到邮局去查专业的杂志。网络，网络是学习的阵地，培养专业的素养。如何读书。精读（字句落实，玩味，背，打扎实基本功，看书要有自己的看法，有别人没看到的东西。）泛读（强调的是知识面，形成知识结构，包括扎实的专业基础，相邻学科基础、人文知识、文、史、哲的底子，要有宽厚的知识背景，要有哲学的特征，时代的特征，对国家命运的关注）浏览（强调信息量，选择性的阅读，有基本的印象，学会选择）读书的态度。知识改变命运，知识改变气度。读书肯定是有用的，可以提升个人的修养，修养是长期积累而成的，读书并不需要有很明确的目的。我们已经具备自我学习和自我发展的能力，要对读书重视，观念的转变很重要。学术的态度。学习本应有严肃的态度，要努力，有自觉的意识，学术水平的高低靠积累，不强调客观，强调人自身的努力，是对个人品质的要求。益处读书可以使人更充实、丰富，有知识。使思想训练，境界提升，每天得到的都是二十四小时，可是一天的时间给勤勉的人带来智慧与力量，给懒散的人只能留下一片悔恨。（鲁迅）强调阅读面一定要广，要不断扩大。保持一生的阅读习惯。不断进步，终生学习。大学毕业后仍要学习。一生中都要不断丰富自己。人是要提高境界的，而人的境界是无止境的。人生应有意义，有价值。要学会自主学习。读书和没读书肯定是不一样的，境界会不同。（如有可能阅读原著），书犹药也，善读之可以医愚。

评分☆☆☆☆☆

好