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《保险代理从业人员资格考试辅导》组 编

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• 保险
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• 金融
• 职业资格
• 保险知识

出版社： 经济管理出版社

ISBN：9787509610336

版次：1

商品编码：10104026

包装：平装

开本：16开

出版时间：2010-07-01

用纸：胶版纸

页数：185

字数：220000

正文语种：中文

编辑推荐

　　根据中国保监会指定保险代理从业人员资格考试参考用书2010版教材《保险基础知识》（2010年版）和《保险中介相关法规制度汇编》（2010年版）与2010版考试大纲编写。
　　同步模拟
　　同步测试
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　　知识要点
　　知识体系
　　考试大纲
　　考试指南

内容简介

　　保险代理从业人员是指在保险代理机构及其分支机构中，从事销售保险产品或者进行相关损失查勘、理赔工作的人员。从事保险营销活动的人员应当通过中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称“资格考试”），取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。
　　《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。
　　资格考试成绩合格、具有完全民事行为能力、品行良好的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》。《资格证书》有效期为3年，自颁发之日起计算。持证人应当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》。
　　参加资格考试的人员应当具有初中及以上文化程度。

内页插图

目录

保险代理从业人员资格考试大纲
一、保险基础知识（80分）
二、保险中介相关法规制度（20分）
第一篇　保险代理从业人员资格考试同步辅导
《保险基础知识》
第一章　风险与风险管理
　 一、本章知识体系
　 二、同步强化练习题及参考答案
　第二章　保险概述
　一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
　第三章　保险合同
　一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
　第四章　保险基本原则
　一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
第五章　保险公司业务经营环节
　一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
　第六章　财产保险
　一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
　第七章　人身保险
　　一、本章知识体系
　　二、同步强化练习题及参考答案
　第八章　保险代理人
　　一、本章知识体系
二、同步强化练习题及参考答案
第九章　保险代理从业人员职业道德
　 一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
《保险中介相关法规制度汇编》
第一章　保险营销员管理规定
　　一、本章知识体系
　　二、同步强化练习题及参考答案
第二章　保险专业代理机构监管规定
一、本章知识体系
　二、同步强化练习题及参考答案
第三章　中华人民共和国民法通则
一、本章知识体系
二、同步强化练习题及参考答案
第四章　中华人民共和国反不正当竞争法
一、本章知识体系
二、同步强化练习题及参考答案
第五章　中华人民共和国消费者权益保护法
　　一、本章知识体系
二、同步强化练习题及参考答案
第六章　中华人民共和国保险法
一、本章知识体系
二、同步强化练习题及参考答案
第二篇　保险代理从业人员资格考试模拟试题及解答
保险代理从业人员资格考试模拟试题及解答（一）
保险代理从业人员资格考试模拟试题及解答（二）
保险代理从业人员资格考试模拟试题及解答（三）

精彩书摘

　　(六)财产保险
　　1．财产保险概述
　　财产保险的定义；财产保险的特征；财产保险的种类。
　　2．企业财产保险
　　企业财产保险的保险标的范围；企业财产保险的责任范围；企业财产保险的保险金额与保险价值；企业财产保险的保险费率与保险期限；企业财产保险的赔偿处理。
　　3．家庭财产保险
　　家庭财产保险的含义；家庭财产保险的保险标的范围；家庭财产保险的责任范围；家庭财产保险的保险金额与保险价值；家庭财产保险的保险期限与保险费率；家庭财产保险的赔偿处理。
　　4．机动车辆保险
　　机动车辆保险的保险标的；机动车辆损失险；机动车交通事故责任强制保险；机动车商业第三者责任保险；机动车辆保险的附加险；机动车辆保险的无赔款优待。
　　5．国内货物运输保险
　　货物运输保险及其特征；国内货物运输保险的责任范围；国内货物运输保险的保险金额；国内货物运输保险的保险期限与保险费率；国内货物运输保险的赔偿处理。
　　6．责任保险
　　责任保险及其特征；责任保险的主要种类。
　　7．信用保险和保证保险
　　信用保险的主要特征；信用保险的主要种类；保证保险的种类。
　　8．农业保险
　　农业保险及其特点；农业保险的种类。
　　(七)人身保险
　　1．人身保险概述
　　人身保险的定义；人身保险的特征；人身保险的种类。
　　2．人寿保险
　　人寿保险的种类；人寿保险合同的常用条款；人寿保险的定价。

前言/序言

　　2010年7月的保险中介从业人员资格考试沿用2006年原教材、原题库进行考试。自2010年8月起，保险中介从业人员资格考试采用新教材、新题库、新大纲进行考试。
　　一、考试资格
　　保险中介从业人员资格考试包括保险代理从业人员资格考试、保险经纪从业人员资格考试、保险公估从业人员资格考试三项。应考人员根据自愿原则选择考试项目，保险中介从业人员必须通过考试取得相应的从业资格。
　　二、题型题量
　　保险代理从业人员资格考试的题型题量为：单选题90道，每题1分；判断题10道，每题1分；试卷满分为100分，及格分数线为60分。保险经纪从业人员和保险公估从业人员资格考试的题型题量为：单选题100道，每题1分；试卷满分为100分，及格分数线为60分。
　　三、资格管理和考试命题有关事项
　　（一）保险代理从业人员资格考试
　　保险代理从业人员是指在保险代理机构及其分支机构中，从事销售保险产品或者进行相关损失查勘、理赔工作的人员。从事保险营销活动的人员应当通过中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称“资格考试”），取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。
　　《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。
　　资格考试成绩合格、具有完全民事行为能力、品行良好的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》。《资格证书》有效期为3年，自颁发之日起计算。持证人应当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》。
　　参加资格考试的人员应当具有初中及以上文化程度。

《精通投资组合管理：构建与优化》 本书导言：在复杂金融环境中驾驭财富增长的罗盘 在瞬息万变的全球金融市场中，有效地管理和优化投资组合已成为衡量专业投资机构与高净值个人财富增值能力的核心标准。《精通投资组合管理：构建与优化》并非一本基础的金融扫盲读物，而是一部专为资深金融专业人士、投资组合经理（PMs）、资产配置策略师以及希望深入理解前沿量化和行为金融学在实践中应用的精英读者量身打造的深度指南。本书旨在超越教科书的表面理论，直击投资组合构建、风险预算、绩效归因与行为偏差校正等实战环节中最具挑战性的议题。 本书的编写团队汇集了来自顶尖学术界和一线华尔街资产管理机构的资深专家，他们以严谨的数理模型为基础，结合数十年的实战经验，为读者提供了一套既有理论深度又具实操价值的投资组合管理哲学与工具箱。我们深知，一个“好”的投资组合不仅要追求高回报，更要在特定的风险承受范围内实现最优的效率前沿，并能清晰地向客户解释其决策逻辑与业绩来源。 第一部分：现代投资组合理论的深化与超越 本部分将对马科维茨均值-方差模型（M-V）进行深入的批判性审视与拓展。我们首先会探讨M-V模型在实际应用中遇到的核心局限性，特别是对输入参数（预期收益、波动率、相关性矩阵）敏感度过高的问题。 稳健的参数估计技术： 详细介绍如何运用收缩估计（Shrinkage Estimation）技术，如Black-Litterman模型（B-L模型）的完整构建过程。我们将拆解B-L模型中“市场均衡视角”与“投资者主观观点”如何通过贝叶斯框架有效结合，从而生成更具稳定性的协方差矩阵和预期收益向量。读者将学会如何精确地定义和量化自身的投资“观点”（Views），并将其转化为可操作的数学输入。 风险预算的核心哲学： 区别于传统的波动率目标分配，本书重点阐述了风险平价（Risk Parity）与边际贡献度（Marginal Contribution to Risk, MCR）的概念。我们将演示如何通过迭代优化算法，实现投资组合中各个资产类别对总风险的均衡贡献，从而构建出在不同市场环境下都具有韧性的底层结构。 非正态性与尾部风险建模： 现代投资组合管理必须正视金融资产回报率的尖峰厚尾特性。本书详细介绍了如何使用高阶矩模型（如偏度和峰度调整）以及极值理论（Extreme Value Theory, EVT）来更准确地量化“黑天鹅”事件发生的概率和潜在损失，并将其纳入风险预算框架。 第二部分：主动管理中的信息优势与模型选择 本部分专注于主动投资策略中，如何将信息优势转化为可执行的投资组合权重调整。 信息系数（IC）与信息比率（IR）的精细化计算： 不仅仅停留在基础概念层面，我们将探讨如何使用时间序列和截面分析来分解Alpha的来源，区分是基于时间段的（Time-Series Momentum）还是基于横截面的（Cross-Sectional Momentum）能力。重点剖析了如何通过多因子模型（如Fama-French五因子模型及更高阶的Barra模型）来剥离和衡量真正的、非系统性的投资经理的选股能力。 因子投资组合的构建与维护： 系统阐述了如何从海量潜在因子中，通过正交化、去冗余化（Decorrelation）和统计显著性检验，筛选出真正具有解释力的因子。针对“因子拥挤”现象，本书提供了因子轮动（Factor Rotation）的动态模型，指导读者何时应从价值因子转向动量因子，或增加质量因子（Quality）的权重。 约束优化与交易成本考量： 现实世界的投资组合管理受制于流动性、监管要求和交易成本。本章提供了一套处理复杂约束（如最大持股比例、行业集中度限制、ESG评分门槛）的二次规划（Quadratic Programming）求解方法。特别关注了基于市场冲击成本（Market Impact Cost）的动态换仓模型，确保优化结果在扣除实际交易成本后仍能保持优势。 第三部分：绩效归因、基准选择与行为金融学的应用 一个成熟的投资组合管理流程必须包含透明的绩效评估和对人类决策偏差的认知。 多层级绩效归因系统： 详细介绍了Grinold & Kahn的“绝对贡献法”与Barra的“因子贡献法”在不同投资组合结构下的适用性。重点演示了如何构建一个三层归因模型：首先是资产配置决策的贡献，其次是行业/风格选择的贡献，最后是纯粹的个股选择（Residual）的贡献，从而精确识别投资组合经理的“价值点”。 基准的艺术与科学： 探讨了什么是真正有效的业绩基准。本书批判性地分析了传统指数（如MSCI World）的局限性，并提出了构建“定制化、可投资、可衡量”的合成基准（Synthetic Benchmarks）的方法，确保绩效衡量真正反映了投资组合经理的决策范围。 行为金融学在投资决策中的实战校正： 投资组合经理并非完全理性的机器人。本书探讨了过度自信（Overconfidence）、损失厌恶（Loss Aversion）和羊群效应（Herding）如何系统性地损害长期回报。我们提供了具体的“决策审计”机制和“红队演练”（Red Teaming）流程，旨在通过结构化的审查，强制投资团队审视那些因心理偏见而产生的非理性头寸。 结语：构建面向未来的投资韧性 本书的最终目标是帮助读者从“构建投资组合”的战术层面，提升到“设计投资管理系统”的战略高度。在利率环境、地缘政治和技术变革不断重塑资本市场的今天，掌握这些深入的量化工具和行为洞察，是确保您的投资策略在未来十年内保持竞争力和持续稳健回报的关键所在。本书是您工具箱中最精良、最前沿的篇章。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简洁大方，封面上“保险代理从业人员资格考试辅导”几个大字清晰醒目，让人一眼就能明白其核心内容。然而，当我翻开书页，并没有如预期的那样找到关于考试大纲、历年真题解析或者特定考点的详细梳理。书中的文字更像是一次充满激情的行业分享，作者以一种非常个人化的视角，娓娓道来自己在保险销售道路上的成长经历。他讲述了如何从一个懵懂的新人，凭借着一股不服输的劲头，一步步克服困难，最终成为一名备受客户信赖的优秀代理人。书中穿插着许多生动的故事，比如他如何成功说服一位犹豫不决的客户，又如何在面对拒绝时保持积极心态。这些故事读起来颇具感染力，让人仿佛身临其境，感受到保险从业者所面临的挑战与机遇。作者的语言朴实而真诚，没有华丽的辞藻，却充满了力量，能够触动人心。他分享了许多关于人际沟通、客户心理以及时间管理的实用技巧，虽然这些内容并非直接针对考试，但在建立扎实的从业基础方面却有着不可估量的价值。总而言之，这本书更像是一本激励人心的职场传记，它传递的不仅仅是经验，更是一种积极向上、永不放弃的精神，对于即将踏入保险行业或者正在迷茫期的新人来说，无疑是一剂强心针，能够帮助他们建立信心，明确方向。

评分☆☆☆☆☆

当我在书店看到《保险代理从业人员资格考试辅导》这本书时，我以为会找到一份能够让我事半功倍通过考试的秘籍。然而，这本书带给我的，却是一场关于“保险营销伦理与价值传递”的深度对话。它没有提供任何关于考试的公式、概念或者题库，而是将笔墨集中在“为什么要做保险”以及“如何做一个有道德、有良知的保险人”这两个核心问题上。作者以一种哲学家的思辨和实践者的感悟，探讨了保险的本质——风险的转移与责任的承担。他详细阐述了在信息不对称的情况下，保险代理人所肩负的道德责任，强调了诚信、专业和负责任是赢得客户信任的基石。书中列举了许多因违背职业道德而导致的公司倒闭、个人信誉扫地的案例，并深入分析了这些失败的根源。同时，他也分享了许多感人至深的客户故事，讲述了保险如何在危难时刻为家庭撑起一片天，这些故事充满了人性光辉。作者的语言风格非常深刻和发人深省，充满了对职业的敬畏和对客户的关怀。虽然它没有直接帮助我记忆任何考点，但它成功地在我心中树立了一种正确的价值观，让我明白，作为一名保险从业者，最重要的不是如何通过考试，而是如何成为一个值得客户信赖的“守护者”。

评分☆☆☆☆☆

我原本是抱着希望能找到一份详尽的考试指导手册的心情购买了这本《保险代理从业人员资格考试辅导》。然而，书的内容却远远超出了我的预期，它提供了一种完全不同的阅读体验。与其说这是一本辅导教材，不如说它是一次关于保险行业“软实力”的深度探索。作者没有直接讲解考试的科目和题型，而是将重点放在了保险代理人必备的“情商”与“沟通智慧”上。他深入剖析了如何理解客户深层次的需求，如何建立信任，以及如何在复杂的沟通中保持冷静和专业。书中大量的案例分析，不是那种枯燥的理论推导，而是一个个真实发生在销售一线的故事。作者通过这些故事，展现了高超的沟通技巧是如何将潜在客户转化为忠实支持者的。我特别喜欢其中关于“同理心”的部分，作者详细阐述了如何站在客户的角度思考问题，如何通过倾听和提问来挖掘客户的真实顾虑。这种注重细节和人情味的叙述方式，让整个阅读过程变得轻松而有启发性。虽然书中没有明确的考试重点提示，但通过学习作者的经验，我却能更深刻地理解保险产品背后所蕴含的价值，以及如何用真诚的服务去赢得客户的认可。这对我而言，是一种更高级别的“应试”准备，因为它让我学会了如何成为一名真正能为客户解决问题的代理人，而非仅仅是应付考试。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，与我预想中针对“保险代理从业人员资格考试辅导”的教材截然不同。我期待的是一个严谨的知识体系，包含详细的法律法规、产品知识、销售技巧等，能够系统性地帮助我通过考试。然而，当我翻阅内容时，发现它更像是一部关于“保险人初心与坚持”的散文集。作者并没有直接给出任何考试相关的答案或解题思路，而是将笔墨着重于对行业发展趋势的宏观描绘，以及对未来保险市场个人发展潜力的乐观展望。他分享了自己对于保险行业社会价值的深刻理解，认为保险不仅仅是一份工作，更是为家庭提供保障，为社会分担风险的一项崇高事业。书中对未来科技在保险领域的应用进行了畅想，例如人工智能如何辅助核保，大数据如何进行风险评估等，这些前瞻性的观点让我对行业有了更广阔的视野。同时，作者也强调了保险从业人员在智能化时代依然不可替代的关键作用——那就是人性的温暖、专业的判断和细致的服务。这本书的语言风格非常洒脱，充满了对事业的热爱和对未来的信心，读起来让人心潮澎湃，仿佛看到了保险行业无限的可能。尽管它没有提供具体的考试技巧，但它成功地在我心中种下了一颗对保险事业的敬畏之心和无限憧憬，这或许也是一种更深层次的“辅导”。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，以“保险代理从业人员资格考试辅导”为名的这本书，其内容与我期望的应试性指导相去甚远。我原以为会看到条理清晰的章节划分，涵盖保险法的条文解读、各类险种的细致讲解、销售流程的标准化步骤，甚至可能还有模拟试题和答案解析。然而，书中的内容却充满了创业的激情与实战的智慧。作者以一种近乎“商业实战手册”的风格，详细描绘了如何从零开始构建一个保险代理团队，如何进行市场调研、产品定价、渠道拓展，以及如何管理团队的日常运营。他分享了许多关于企业文化建设、激励机制设计、以及风险控制的深刻见解。这些内容对于一个初创企业管理者来说，无疑是宝贵的财富，但对于一个仅仅为了通过资格考试的学习者而言，则显得过于宏观和复杂。书中的语言充满了商业术语和管理理论，阅读起来需要一定的专业背景。作者的叙述方式非常直接和务实，不回避任何商业竞争中的挑战与艰辛，反而将其视为成长的催化剂。虽然我没有从中找到任何直接指向考试的知识点，但通过这本书，我仿佛窥见了保险行业背后一个更为庞大和复杂的商业生态系统，这让我对这个行业的理解维度大大扩展。

评分☆☆☆☆☆

知识要点

评分☆☆☆☆☆

保险代理从业人员资格考试的题型题量为：单选题90道，每题1分R；判断题10道，每T题1分；试卷满分为100分，及格分数线为60分。保险经纪从业人员和保险公估从业人员资格考试的题型题量为：单选题100道，每题1分；试卷满分为100分，及格分数线为60分。U

评分☆☆☆☆☆

书写的很好，我很喜欢，内容丰富也比较切合实际，珍藏！只是，书上好像蹭到了点脏东西，没有包装，但没有很脏、总体来说以前看过一次，但是很小的时侯了只记得内容挺好挺有教育意义，但太小理解的还不透这次在京东上又看到了这本书就买下来了，很便宜十多块钱，而且书是正品决不是盗版，再重新品味下书中这次理解的更深，对一个人的心理状态、做事风格有很大的帮助，你如果关心别人，在两个月内所交的朋友，每每捧起这本书的时候 似乎能够感觉到作者毫无保留的把作品呈现在我面前。 作业深入浅出的写作手法能让本人犹如身临其境一般，好似一杯美式咖啡，看似快餐，其实值得回味 无论男女老少，第一印象最重要。”从你留给别人的第一印象中，就可以让别人看出你是什么样的人。所以多读书可以让人感觉你知书答礼，颇有风度。还不错吧，就是内容少了点。薄薄的一本书，很清新，很自然，但感觉要是内容再多点，就更好了。讲的就是两个小女孩的生活，很快乐，很自然，很有灵魂读书能陶冶人的情操，给人知识和智慧。所以，我们应该多读书，为我们以后的人生道路打下好的、扎实的基础！读书养性，读书可以陶冶自己的性情，使自己温文尔雅，具有书卷气；读书破万卷，下笔如有神，多读书可以提高写作能力，写文章就才思敏捷；旧书不厌百回读，熟读深思子自知，读书可以提高理解能力，只要熟读深思，你就可以知道其中的道理了；读书可以使自己的知识得到积累，君子学以聚之。就比一个需要关心他自己的人，在两年内所交的朋友还要多。”这是书中的一句话。友谊是我们每人都需要的，常言道“团结就是力量”只有在朋友、亲人的帮助下，才能把事情办好，感觉作者的内心沉淀还不够，写的东西很浅，深不到人心，唯独是书名打动我了。也有可能是他的文笔跟不上他的思想吧，反正一般，看了一半，没有看下去的欲望了。书就告诉了我们如何赢得朋友建立良好的人际关系。批评和抱怨别人：是啊！批评是危险的，因为常常伤害一个人宝贵的自尊，伤害他的自重感，并激起他的反对。批评所引起的嫉妒，只会降低士气和感情，同时指责的事情也不会有任何改善。如果是好朋友，适当的建议还是可以，但是态度一定要温和朋友要是和我们意见不和，也要适可而止。看到别人的优点：给于挚诚的赞赏。找个机会去旅行，感受下，什么时候有作者的豁达其实，我们虽然供养我们朋友的生活，但我们对他们的自尊心的关注却太少，而且也不知道给他们以赞赏的语言，而这恰恰是生活的晨曲，将会永远记忆在人们的心灵深处。每个人都喜欢听好话，但不要虚伪和恭维，发现他们的好的一面，给予肯定，这是他们需要的语言。激发别人内心渴望的要求：如果每人都科技设身处地的为别人着想，能洞察别人心理的人，永远不会担心自己的前途。首先要把握对方心中最迫切的需要。如果能做到这一点，就可以如鱼得水，否则就办不成任何事。我们常常以“站着说话不腰疼”的态度说别人，其实，我们有没有真正从他们的角度、心情、处境区为他们考虑呢？没有，从来没有......，书是正品，很不错！速度也快，绝对的好评，下次还来京东，因为看到一句话 女人可以不买漂亮衣服不买奢侈的化妆品但不能不看书，买了几本书都很好 值得看。据了解，京东为顾客提供操作规范的逆向物流以及上门取件、代收货款等专业服务。书籍装帧精美，运送速度快，效率高，服务态度好。

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快递快，东西好物美价廉

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质量真的很不错价钱给力

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同步e模拟

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第四s章　q保险基本原则

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很好的考试书籍，正版全新，印刷清晰，值得推荐

评分☆☆☆☆☆

非常满意非常满意非常满意