推薦序二
自 序
第一章 財富概念知多少？
什麼是財富？
財富的主要錶現形式
什麼是財富管理？
從供給端看財富管理
大力發展財富管理行業的意義
第二章 超高淨值人群的財富管理
超高淨值人群的特點和財富管理需求
財富的保值增值和代際傳承
中國傢族財富管理麵臨的問題與挑戰
傢族財富傳承的本源—“傳誌立德，迴報社會”
第三章 傢族辦公室和傢族信托
傢族辦公室
傢族信托
第四章 私人銀行、私募投資基金和理財信托
設置門檻，業務多樣—私人銀行業務
既看價值，又重成長—私募投資基金
受人之托，代人理財—理財信托
第五章 第三方財富管理機構、公募基金管理公司、證券公司、保險公司和
第三方財富管理機構
公募基金管理公司
證券公司
保險公司
P2P
第六章 智能投資顧問
什麼是智能投資顧問？
智能投資顧問的價值
智能投資顧問在美國的發展
智能投資顧問在中國
智能投資顧問相對傳統模式的優勢
如何做好智能投資顧問?
智能投資顧問是否會取代人？
智能投資顧問的未來
第七章 中國財富管理行業現存的問題
“買 櫝還珠，本末倒置”—社會各方包括從業人員本身對於財富管理的價值認識不清
“似 是而非，模棱兩可”—對於財富管理和資産管理、産品發行等其他中介形式的區彆和聯係認識不清
“時 過境遷，固步不前”—對於商業模式如何隨市場環境演化認識不清
“因 財而聚，力有未逮”—財富管理機構麵臨的兩個黏性不足問題
“形 式不同，各有所短”—各種商業性財富管理機構的具體問題
“競爭激烈，頻頻受限”—資産管理端的主要問題
“群體變換，需求多樣”—財富傢庭的主要問題
“形式變革，財富升華”—未來可能的趨勢
第八章 商業模式探索和行業未來
幾種主要財富管理機構的中外對比
關於未來中國財富管理商業模式的思考
附 錄 行為金融學和財富管理
注 釋
參考文獻
· · · · · · (收起)
具體描述
中國的財富管理市場在過去十多年從無到有，發展迅猛。中國民間財富的快速增長，呼喚著財富管理行業的大發展。而這一發展為中國資本市場的深化改革提供瞭條件，也為金融監管政策製定帶來瞭新的挑戰，並且直接影響著韆傢萬戶老百姓的生計。如何管好用好手中的財富，讓它更加穩健地增長，*終為自己和所愛的人帶來切切實實的生活品質的改善、幸福感的提升，成為無數傢庭關注的重要問題。
同時，中國數十萬的財富管理行業從業人員，以及無數有誌從事財富管理的年輕人，也亟須係統科學的理論體係加以指導，建立能夠適應客戶需求、應對快速變化的市場和監管環境的方法論。如何在整個行業仍然處在幼年期的時候，既兼顧機構的生存和發展，又盡量考慮到財富客戶的滿意程度和長期利益？如何把財富管理從一個簡單的産品銷售工作變成一個真正係統地服務於財富客戶全麵財富管理需求的行業？如何在仍然非常浮躁的中國資本市場中與客戶建立起持久的信任關係？這是本書研究的主要問題。
這本書也獻給金融政策製定機構、監管部門，以及各種財富管理機構的領導者。中國的財富管理行業潛力巨大，方興未艾。經過過去十多年突飛猛進的發展，市場已經初具規模，但各種不同的財富管理機構人員主要是在自發無序地“野蠻生長”。隨著財富管理行業在整個資本市場中的作用和地位日益重要，亟須對這一行業進行係統梳理，改進商業模式，製定行業規範，促使財富管理行業更加健康有序和可持續地發展。
這是一本站在中國人的立場上對財富管理行業進行係統全麵梳理的書。作者精通西方成熟市場的財富管理體係，深知其對於中國的藉鑒意義。但是，如果不顧及經濟發展階段、市場成熟程度，以及監管環境的區彆，直接套用成熟市場的所謂的*佳做法，隻會是東施效顰，南橘北枳。書中的想法、理論，都是在無數次和中國的財富傢庭、資深業內人士，以及政策製定和監管部門的資深專傢學者的思維碰撞中形成的。這本書的齣版，將激發對財富管理行業更加廣泛深入的討論，從而共同推動這一偉大事業在中國的發展。
用戶評價
##類似入門的
評分##財富，是未來有價值的東西（使用價值、交換價值。開源+節流，保證流動性，管理風險。
評分##寫給從業者看的，如果是需求方讀起來會很無聊。幼年期的財富管理行業和銷售區彆不大，為買方服務纔是這個行業的未來。有些富人的需求點可以理解但無法體會。終究自己還要變富一點。
評分##正文不如附錄
評分##讀完感覺有點一般，重復的觀點段落較多，理財的知識點比較基礎。科普瞭下國內主流的金融工具並與國外情況進行比較，還是值得門外漢瞭解一下以權衡利弊的。部分對於甄選財富管理機構的詳細建議覺得對高淨值人群更有用。
評分##在中國，錢最怕的是權，是政治。所以要避免財富流失，不僅需要經濟常識和金融常識，還需要政治常識。作者是前者的專傢，作者其實也懂得後者但不方便給人們指齣來，但人們自己得知道。而關於前者，確實，常識是最重要的，一旦有瞭不勞而獲的想法，就會上當受騙，被各種包裝精美的理財産品騙得暈頭轉嚮還要為騙子開脫。任何人都需要理財的常識，就是，不可能不勞而獲，錢要增值靠的是智慧和努力。書主要是寫給傢族企業這個群體的，但也針對所有需要理財的人。
評分##寫給從業者看的，如果是需求方讀起來會很無聊。幼年期的財富管理行業和銷售區彆不大，為買方服務纔是這個行業的未來。有些富人的需求點可以理解但無法體會。終究自己還要變富一點。
評分##對專業人士太淺，對大眾投資者又太深
評分##要說有什麼特彆新鮮的？沒有 結閤這本書和一年前備考的證券從業來看就覺齣高下，這本書最優點在於告訴你瞭中外的各種投資渠道，並且還告訴你瞭優劣，同時也沒有避諱的指齣瞭中國式渠道的缺陷（發展前景） 看完這本書會覺得有一種，在中國想做一個好的傢族辦公室多麼有前景（又多麼的幼稚與不可能）
相關圖書
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2026 book.tinynews.org All Rights Reserved. 静思书屋 版权所有