銀行客戶經理法律實務培訓（票據篇） epub pdf mobi txt 電子書 下載 2024

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編輯推薦

適讀人群 ：銀行員工、銀行客戶經理、行長
　　《銀行客戶經理法律實務培訓（票據篇）》具有角度新、內容新、結構新的特點，希望可以成為票據業務經營和管理人員指導業務操作、加強風險管理的有益指南。

內容簡介

　　票據對各傢商業銀行拓展存款業務起到瞭舉足輕重的作用，簽發銀行承兌匯票，企業會交存一定比例的保證金，這就可以給商業銀行帶來極為穩定的存款。銀行通過簽發銀行承兌匯票，並對持票人辦理貼現，可以關聯營銷上下遊，銀行獲得可觀的貼現利息收入。《銀行客戶經理法律實務培訓（票據篇）》針對初級銀行客戶經理，收集瞭最新的金融産品，客戶經理應知應會的要點等。

作者簡介

　　立金銀行培訓中心，是一傢在商業銀行領域提供專業實務培訓的金融服務機構，注冊地在北京，由多名在國內外銀行工作多年的專業人士組建。本中心主要從事商業銀行實務專業技能培訓，涉及領域包括：商業銀行客戶經理營銷技能培訓、公司銀行信貸産品培訓、授信業務風險管理培訓、供應鏈融資業務培訓、票據新産品及票據經營培訓、私人銀行授信業務培訓、工程機械車按揭業務培訓、個人房地産貸款業務培訓、現金管理業務培訓、理財業務培訓、銀團貸款實務培訓、商業銀行高管管理培訓等：本中心講師主要來自中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、深圳發展銀行等各大總行銀行現職工作人員，在各自領域具備豐富的實踐工作經驗，是本領域的頂尖專業人纔，具備精深的造詣、本中心培訓特色以商業銀行當前主流業務為主要內容，以當前國內外商業銀行實踐操作案例為培訓教材，以案例講解銀行相關業務操作要點、營銷思路、産品使用技巧、風險控製要求等通過教師現場講解，學員與教師之間實時互動交流，力圖使每個學生都可以迅速、深刻、直觀理解教師講課精髓為保證每位學員學習效果，本中心在每次培訓前提供相關學習資枓中心自成立以來，先後接受各傢商業銀行委托開辦內訓班3000次，開辦各類商業銀行公開培訓班700餘次，培訓學員超過兩萬人，學員遍布全國32個省、市自治區本中心緻力於打造國內商業銀行培訓領域知名品牌，為國內商業銀行培養齣一大批業務精通、素質過硬的專業人纔陳先生曾先後前往中國的多傢商業銀行、外資商業銀行、財務公司進行培訓，本中心常年在中央財經大學舉辦商業銀行客戶經理培訓班，歡迎各地商業銀行聯係培訓事宜。

目錄

第一篇 問答篇
1.什麼是銀行承兌匯票和商業承兌匯票？
2.銀行承兌匯票可以帶來存款嗎？
3.商業承兌匯票可以帶來存款嗎？
4.銀行承兌匯票、商業承兌匯票是否可以辦理質押？
5.票據置換業務中，質押票據若早到期，托收迴來的資金怎麼處理？質押票據到期日是否可以早於主債權？（短票換長貸是否有法律保證）
6.票據質押到期如何處理？該如何質押？
7.質押方式融資，需要提供增值稅發票嗎？企業用銀行承兌匯票來進行銀行融資，但是提供不瞭增值稅發票，該如何處理？
8.質押票據該如何操作？
9.銀行承兌匯票質押貸款風險資産消耗如何？
10.什麼是票據？
11.什麼是商業匯票、資産支持票據、中期票據？三者之間主要區彆是什麼？
12.企業在銀行申請貼現一定要提供增值稅發票嗎？
13.企業在做貼現業務，一定要在貼現銀行開戶嗎？
14.承兌匯票代理貼現業務是不是自開自貼業務，監管部門允許開辦嗎？
15.現在很多傢銀行開始陸續開展商業承兌匯票業務，但是客戶經理擔心商票到期企業不兌付怎麼處理？
16.票據提示的付款期限是多久？
17.票據的掛失止付，對銀行開展票據業務有很大的關聯，那麼票據喪失的掛失止付需要注意什麼？
18.在開展票據業務過程中客戶經理經常會遇到簽章的問題，那麼票據的簽章需要注意什麼？
19.現在很多銀行都在做票據質押融資業務，票據設立質押的生效條件是什麼？
20.銀行在續作迴購式轉貼現、再貼現時，應如何背書？
21.客戶經理在做票據業務時經常遇到票據要素記錄錯誤需要更改的情況，票據記載事項的更改需要注意什麼？
22.企業簽發商業承兌匯票需要在銀行開戶嗎？
23.銀行在做票據質押融資業務中，若票據債務人以自己與齣票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗銀行，銀行會不會不能到期托收資金？
24.銀行在開立銀行承兌匯票時與第三方簽訂保證閤同，能享受票據權利嗎？
25.銀行承兌匯票具有無因性，那麼是不是所有的票據銀行一旦承兌瞭就一定要付款呢？
26.銀行承兌匯票的查詢方式都有哪些？
27.記載"不得轉讓"字樣的票據流通齣去瞭，持票人享有票據權利嗎？
28.背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載有沒有法律效力？
29.什麼是票據一級市場業務、票據二級市場業務？
30.商業銀行票據業務的經營活動可劃分為哪些過程？
31.什麼是票據背書轉讓、直接貼現、轉貼現、再貼現？
32.可以辦理貼現業務的金融機構有哪些？
33.什麼是直貼利率、轉貼現利率、再貼現利率？
34.什麼是Shibor？
35.什麼是票據業務風險？
36.銀行承兌匯票質押和銀行承兌匯票貼現融資業務是低風險業務嗎？
37.票據承兌業務有何風險？常見風險及防範要點是什麼？
38.辦理承兌業務應遵守什麼規定？
39.申請承兌業務時，要求承兌申請人提供哪些資料？
40.受理承兌業務時審查、審批和承兌的基本流程是什麼？
41.銀行如何做好承兌業務的後期管理？
42.票據買入過程主要存在哪些風險？主要防範措施分彆是什麼？
43.為什麼票據貼現、轉貼現等買斷業務的信用風險主要取決於承兌人，而不是貼現、轉貼現申請人的支付能力？
44.如果有授信額度的大型企業持未有授信額度的小銀行銀行承兌匯票來銀行辦理貼現，是否應該受理？
45.票麵要素審查的主要內容及要求是什麼？
46.關於票據簽章的有關規定是什麼？
47.票據到期托收的印章該如何處理？
48.票據背書主要包括哪些形式？
49.背書中常見的錯誤主要有哪些？
50.背書審查的主要內容是什麼？
51.銀行不應買入的票據包括哪些？
52.銀行齣於風險控製，應謹慎買入的票據有哪些？
53.票據融資業務辦理中跟單文件是指什麼？審查跟單文件的目的是什麼？
54.交易閤同審查要點是什麼？
55.增值稅發票審查要點是什麼？
56.哪些情況是增值稅發票和交易閤同的特例，可以認定存在真實貿易背景？
57.哪些手段可以輔助確保票據的真實貿易背景？
58.銀行承兌匯票營銷票源的對象一般有哪些？
59.對關聯企業之間簽發的票據應如何處理？
60.如何有效抓到第一手票源？
61.商業匯票喪失是指什麼？
62.商業匯票喪失後如何進行補救？
63.買入公示催告票據能否取得票據權利？
64.如何申請公示催告？
65.公示催告如何終結？
66.票據托收的規範操作要求是什麼？
67.票據托收逾期後常用的救濟手段有哪些？
68.什麼是逾期賠償金？逾期賠償金賠付標準應如何確定？
69.應如何進行逾期賠償金追索？追索的步驟及各相關部門職責分工是什麼？
70.票據業務遵循的法律法規主要有哪些？
71.票據對真實貿易背景有何要求？
72.票據關係的主體有哪些？這些主體在票據上分彆以什麼身份存在？
73.什麼是票據行為？主要包括哪些？
74.票據行為的主要特點是什麼？
75.什麼是票據權利？
76.取得票據權利的基本條件是什麼？如何取得票據權利？
77.什麼是票據關係中的善意與惡意？
78.票據權利滅失主要有哪些情況？
79.什麼是票據的僞造？
80.我國《中華人民共和國票據法》規定匯票必須記載哪些事項？
81.什麼是票據的追索權？
82.行使票據追索權的實質要件包括什麼？
83.行使票據追索權的形式要件包括什麼？
84.拒絕證明的種類有哪些？
85.怎樣行使票據追索權？
86.哪些當事人具有票據追索權？
87.可追索的金額包括哪些？
88.對追索權有什麼限製條件？
89.什麼是票據的付款請求權？
90.商業匯票逾期是指什麼？逾期責任應如何認定？
91.什麼是有理由逾期和無理由逾期？分彆主要有哪些種類？
92.什麼是逾期付款責任？主要可分成幾類？分彆受哪些規定約束？
93.已經辦理質押的票據可以辦理托收嗎？
94.銀行承兌匯票和商業承兌匯票對應的保證金可以扣劃嗎？

第二篇 案例篇
案例1 商票等綜閤授信——廣西壯族自治區大興交通集團有限公司
案例2 強勢經銷商提前填滿敞口授信——信閤物資有限公司
案例3 商業承兌匯票授信——南時方晴機車車輛股份有限公司
案例4 票據+貸款組閤授信——蘭州邸城建築工程集團有限公司
案例5 敞口銀票授信——許昌信采機械製造有限公司

附件文本
[附件1]銀行承兌協議
[附件2]相關票據法律
[附件3]中華人民共和國票據法（全文）
[附件4]中國人民銀行市分行上海市實施《中華人民共和國票據法》若乾問題的說明
[附件5]中國人民銀行關於完善票據業務製度有關問題的通知
[附件6]通過大額支付係統查詢、查復銀行承兌匯票的業務處理程序
[附件7]中國人民銀行關於加強商業匯票管理，促進商業匯票發展的通知
[附件8]中國人民銀行關於促進商業承兌匯票業務發展的指導意見
[附件9]中國人民銀行關於辦理銀行匯票及銀行承兌匯票業務有關問題的通知
[附件10]支付結算辦法
[附件11]增值稅專用發票使用規定（試行）
立金培訓中心名言
立金銀行培訓中心培訓記事（2014年）

精彩書摘

　　《銀行客戶經理法律實務培訓（票據篇）》：
　　主要特點：①中期票據可用於中長期流動資金、置換銀行藉款、項目建設等；②中期票據的發行期限在1年以上；③中期票據最大注冊額度為企業淨資産的40%；④中期票據主要是信用發行，接受擔保增信；⑤發行體製比較市場化，發行審核方式為注冊製，一次注冊通過，在兩年內可分次發行；⑥發行定價比較市場化，中期票據發行利率確定當期市場利率水平；⑦企業既可選擇發行固定利率中期票據，也可選擇發行浮動利率中期票據。
　　主要優勢：①與同期貸款利率相比，具有一定的成本優勢；②一次注冊可分期發行，發行方式較為靈活；③通過直接融資的價格發現機製，能夠彰顯發行企業自身良好的信用能力。
　　12.企業在銀行申請貼現一定要提供增值稅發票嗎？
　　答：銀行承兌匯票貼現業務是銀行的常規業務品種，但是很多客戶經理在開展此業務過程中都會有相同的疑問，那就是做貼現一定要企業提供增值稅發票嗎？在《中國人民銀行關於完善票據業務製度有關問題的通知》中提到“銀行承兌匯票的承兌行負責對齣票人的資格、資信、交易閤同和匯票記載的內容等進行審查。商業匯票的持票人嚮銀行申請貼現時，貼現申請人應嚮銀行提供交易閤同原件、貼現申請人與其直接前手之間根據稅收製度有關規定開具的增值稅發票或普通發票。”
　　……

前言/序言

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