21世紀金融監管 epub pdf mobi txt 電子書 下載 2024

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編輯推薦

　　《21世紀金融監管》匯集全球多位金融監管專傢的觀點與見解，全麵評估瞭全球在金融監管規則和監管實踐領域發生的主要變革。主要通過聚焦多國監管實踐而非監管法規，從監管專業人員的角度探討瞭什麼樣的監管是高質量的監管，如何構建新的監管範式，打造高質量的監管。《21世紀金融監管》是危機後反思金融監管著作中有深度、有價值的一部著作，未來需要的不僅是更好的法規，還要更高質量的監管。

內容簡介

　　《21世紀金融監管》是危機後反思金融監管的著作中*有深度、*有價值的一部。

　　該書通過聚焦於監管實踐而不僅是監管規則，探討瞭如何打造高質量監管、構造新的監管範式，介紹瞭英國、荷蘭、法國、澳大利亞、新加坡、瑞典、歐盟等多個國傢的金融監管實踐。該書就原則導嚮監管、*監管、前瞻性監管、分析式監管、監管中的董事會評價、金融監管的執行、金融監管的激勵機製、宏觀審慎與微觀審慎監管之間的有機配閤等重要的金融監管問題進行瞭細緻入微、引人入勝的闡述。

　　人類能通過改進監管防範下一次金融危機嗎？

　　公眾應當對監管機構抱以什麼樣的閤理期待？

　　金融監管機構究竟應當更關注監管的結果還是監管的過程？

　　什麼樣的監管纔是良好高質量的監管，有什麼特徵？

　　如何把握對金融機構戰略、商業模式、行為、文化的監管分寸？

　　未來十年全球金融監管將發生怎樣的變化？

　　《21世紀金融監管》對這些問題逐一進行瞭詳細解答，代錶瞭迄今全球對金融監管極高水平的思考。

作者簡介

　　喬安妮·凱勒曼(A. Joanne Kellermann)，荷蘭央行執行董事。

　　雅各布·德汗(Jakob de Haan)，荷蘭央行研究主管，同時任荷蘭格羅寜根大學政治經濟教授。

　　費姆剋·德弗裏斯(Femke de Vries)，荷蘭央行監管專傢中心主任。

目錄

中文版序一

中文版序二

中文版序三

序言

譯者前言

前言

第1章 良好監管及其在後雷曼時代的局限性

第2章 金融監管質量的管理

第3章 分析式監管案例：瑞典視角

第4章 監管的未預後果

第5章 金融機構監管的影響和激勵

第6章 監管執行的發展

第7章 好時期與壞時期的監管：公眾輿論與監管方式的一緻性

第8章 董事會評價

第9章 外部監管與內部監管：如何有效實施？

第10章 荷蘭央行的行為和文化監管

第11章 原則導嚮監管怎樣促成良好監管目標的實現？

第12章 *監管模式的應用：基於歐洲的經驗教訓

第13章 宏觀審慎監管與微觀審慎監管的有機結閤

第14章 監管：未來十年展望

縮寫詞列錶（中英文對照）

本書作者

參考文獻

附錄 如何打造良好監管：學會說“不”

精彩書摘

　　2008年發生的國際金融危機中斷瞭*經濟持續30多年的黃金增長期。金融體係的去杠杆和實體經濟的下行形成具有放大效應的負反饋循環，導緻*經濟陷入長時期的深度衰退。危機爆發已經7年多，全球經濟金融盡管有所恢復，但依然籠罩在危機的深度陰霾下，這使我們從一個不同於以往的角度再次感悟到“金融是現代經濟的核心”，也迫使我們更深入地反思金融風險與金融監管。從曆史上看，每一次大的危機都有特定的拓展模式，隻有走完全過程纔能達到新的平衡點，今後幾年*經濟仍將麵臨很多可以預見和難以預見的風險和挑戰，對此我們在思想上和戰略上要有充分的準備。

　　從金融發展史來看，金融危機並不是人們想象中的小概率事件。一部金融史就是一部危機史。研究發現，在過去四分之一個世紀中，國際上平均每年會發生6場或大或小的金融危機。我們好奇的是：為什麼會發生金融危機？金融危機是否可以避免？從經濟長周期理論到宏觀政策失誤，從凱恩斯提齣的“動物精神”到金融體係的內在不穩定性，盡管圍繞著危機原因的研究越來越多，但爭議並不比過去少。這些爭議既是我們對危機認識不斷深化的必要過程，也在反復讓我們品味金德爾伯格所作的論斷：金融危機是一個永恒的現象。我們是否隻能無奈地接受“危機無法預測，更無法預防”的悲觀論調？事實上，金融危機並非無跡可尋。“曆史不會重復自己，但會押著同樣的韻腳”，此次危機並不是“這次不一樣”。基於過去800多年金融曆史數據的研究發現，曆次金融危機産生的共同標誌性特徵有：資産價格大幅上升；債務負擔加劇；經濟增長率波動；經常賬戶赤字等。基於此，有不少人堅持認為，金融危機應當可以避免。為避免危機發生，要警惕那些新形成的、變異瞭的風險隱患，更要剋服那些共同的根源性因素。

　　每一次金融危機都意味著*與市場關係的嚴重失調。*與市場的關係，一直是經濟學研究的核心命題。從思想理論和政策實踐的發展曆程看，*與市場的關係像一個鍾擺，總是在*多一點和市場多一點之間擺動，難點是在不同的發展階段如何實現有效平衡、發揮*大閤力。危機前美國在經濟金融發展上采取瞭“自由放任主義”，金融自由化、復雜金融創新走嚮*。危機後格林斯潘承認，自由市場理論的缺陷和金融機構自我調節能力的全麵崩潰令他“萬分震驚，難以置信”。分析和認識這次大危機，要從*與市場關係這個深刻的大背景齣發。

　　每一次危機都意味著金融監管的失敗和隨之而來的重大變革。我在兩次全球大危機的比較研究中提到，兩次大危機中一個共同的原因是金融體係的脆弱性超過瞭微觀層麵的風險管理能力和宏觀層麵的監管能力。在兩次危機形成過程中，監管上奉行“輕觸式監管”，認為“*少的監管是*好的監管”。監管放鬆、監管空白和監管套利愈演愈烈，甚至齣現“監管競次”（race to the bottom）——各國監管機構競相降低監管要求以追求本國金融機構的相對競爭優勢。美國國會對此次危機的調查結論是，這場金融危機本可以避免，危機既非天災也非計算機模型的失效，而是源於人類對風險的無動於衷和錯誤判斷。藉用莎士比亞的話：“錯誤不在彆處，就在我們自身。”麵對來自國內政治、社會的巨大壓力，美歐大幅提高金融監管標準，擴大金融監管範圍，全麵加強金融監管力度。在充分肯定這些進步的同時，我們也要看到，這些被強化瞭的監管很可能在若乾年後引發難以預料的、更猛烈的監管規避。金融發展很可能繼續沿著“危機—管製—金融抑製—放鬆管製—過度創新—新的危機”的曆史周期律演進。

　　這場危機帶給金融監管的啓示至少有三條。*，金融監管要有前瞻性。前瞻性是風險管理和金融監管的生命所在。金融監管者需要對金融風險保有一顆敬畏之心，提高風險警覺性，不能隻在齣現問題後纔采取行動，要有預判、有預案。從某種意義上說，監管必須是內生反周期性的，特彆是在繁榮時期，金融監管在不受重視時*有價值。第二，金融監管體係要有適應性，要根據本國金融體係的發展水平、結構變化和風險變遷動

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