基金投資實戰 epub pdf mobi txt 電子書 下載 2024

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編輯推薦

叢書簡介：

投資高手係列圖書由業內多名理財師、*席操盤手、理財培訓講師閤力編著的，*書案例經典、講解細緻，並且使用瞭*程圖解的方式來講解操作步驟，讓零基礎或投資理財的新投資者更容易上手。本係列在傳統理財圖書的基礎上，對*係內容進行瞭*麵升級，並添加瞭目前理財投資方嚮的多個熱門內容，從而形成一個*新係列。在該係列中，每本書都包含瞭更多的實戰案例分析，其指導性和實操性更強，是廣大讀者和培訓學校的優選圖書。

【圖書賣點】

l 基金品種多，*麵覆蓋各類基金投資者

l 理論知識+圖示講解，輕鬆掌握基金投資技術

l 近100個實戰案例，鞏固理論並舉一反三

l 近500張圖片*程圖解

內容簡介

　　本書旨在為投資者講解市場中參與人數眾多的投資産品——基金，以及基金實戰中的基礎知識、投資技巧等內容，具體包括基金的入門知識、進行基金投資的準備工作、如何選擇基金以及股票型、指數型、保本型、債券型、ETF與LOF、封閉式基金的基礎知識和實戰技巧。
　　在本書的*後，還對基金定投以及基金投資理念進行瞭介紹，這些知識有利於培養讀者的理財意識，其中一些技巧即使在其他投資産品，如股票中也可以使用。通過閱讀本書，讀者可以學習到市麵上流行、熱門基金的相關知識，並將擁有對其進行分析、選擇、投資的能力。
　　本書適用於缺乏投資經驗，想要進行理財的入門投資者，對具有一定基金投資經驗的投資者也有一定的參考價值。此外，本書還可以用作投資或理財短訓班的培訓教材、基金投資學習輔導書和基金投資實戰的工具書。

作者簡介

安佳理財是一傢2008年成立的，專業從事經管理財類圖書創作的工作室，其中包括多名有多年圖書創作和策劃經驗的管理人員，並包含多名經管類圖書寫作熟手。我們的團隊組成不僅年青、有活力，而且對於各類圖書有自身的體會和想法，結閤多年的圖書齣版經驗，形成瞭自己的特點，對圖書的創作秉承求新、專業和為讀者服務至上的宗旨。

本書作者長期從事金融投資研究工作，擁有十多年證券從業經曆，在實踐中摸索齣瞭一套高效而獨特的操盤經驗，現為某私募機構的職業基金操盤手。

目錄

Chapter 01 基金投資基礎入門 1
1.1 基金是什麼 2
1.2 基金的發展曆史 7
1.3 其他金融産品與基金的對比 12
1.4 瞭解基金的類型 19
Chapter 02 做好基金投資實戰前的準備 29
2.1 基金投資過程中的費用 30
2.2 開立基金賬戶 35
2.3 瞭解基金信息 40
2.4 基金的申購實戰 54
2.5 基金的贖迴實戰 59
Chapter 03 選擇投資的基金 63
3.1 實戰中選擇基金公司 64
3.2 根據基金經理選擇基金 70
3.3 依據第三方評價機構選擇基金 75
Chapter 04 深入選擇適閤的基金 87
4.1 基金招募說明書 88
4.2 其他選擇基金的標準 91
4.3 選擇基金的原則 97
Chapter 05 股票型基金的認識與選擇 101
5.1 認識股票型基金 102
5.2 選擇股票型基金 112
Chapter 06 股票型基金的分析與實戰 117
6.1 股票型基金分析技巧 118
6.2 基金重倉個股分析 123
6.3 股票型基金實戰技巧 133
Chapter 07 指數型基金的投資 139
7.1 認識指數型基金 140
7.2 指數型基金實戰技巧 147
Chapter 08 貨幣型基金的投資 153
8.1 認識貨幣型基金 154
8.2 新型貨幣基金 160
Chapter 09 保本型基金與債券型基金的投資 167
9.1 認識保本型基金 168
9.2 保本型基金實戰技巧 173
9.3 債券型基金實戰投資 177
Chapter 10 ETF與LOF基金的投資 181
10.1 ETF基金實戰技巧 182
10.2 LOF基金實戰技巧 195
Chapter 11 封閉式基金的投資 201
11.1 認識封閉式基金 202
11.2 封閉式基金的相關知識 210
11.3 基金實戰技巧 213
Chapter 12 基金的轉換與轉托管 217
12.1 基金的轉換 218
12.2 基金的轉托管 222
Chapter 13 基金定投實戰 227
13.1 認識基金定投 228
13.2 基金定投實戰 231
Chapter 14 實戰中構建基金組閤 237
14.1 認識基金組閤 238
14.2 基金組閤的形式 243
14.3 構建基金組閤的實戰步驟 246
14.4 實戰中調整基金組閤 249
Chapter 15 深入理解基金投資理念 255
15.1 基金投資的基本理念 256
15.2 基金投資操作技巧 259
15.3 經典基金投資理論 262

精彩書摘

　　Chapter 02
　　做好基金投資實戰前的準備
　　2.1 基金投資過程中的費用
　　進行基金投資實戰前，投資者應該要對投資過程中的相關費用有全麵的瞭解。任何投資方式都需要支付一定的費用，股票投資需要支付傭金和印花稅，基金業需要支付管理費、托管費等費用。
　　2.1.1 基金的收益與分紅
　　基金的收益和分紅，是投資者最關心的事，也是投資利潤的主要來源。
　　1) 基金的收益
　　在基金投資支付費用之前，投資者肯定對能從基金投資中獲得哪些收益更感興趣。基金的投資收益主要分為3類，如圖2-1所示。
　　圖2-1 基金的收益
　　* 利息收入：基金投資於債券、商業票據、可轉讓存單或其他短期票據，其主要收益就是利息。開放式基金為瞭應對基金贖迴的壓力，會保持一定的現金存款，此時也會産生一定的利息收入。
　　* 股利收入：股票基金在投資股票後，這些股票對應的上市公司會在每年年中或年末嚮股東派發股利，因此，股利收入也成為基金收益的主要來源之一，當然有的上市公司不派發股利。
　　* 資本利得收入：基金管理人在市場供大於求、價格下跌時買入，在供小於求、價格上漲至高位後賣齣證券，所獲得的差價就是資本利得收入。
　　在基金的所有收益中，資本利得收入占的比例最大，也是基金收益中最主要的部分。基金的資本利得收入高低，是投資者最應該關注的。投資者要關注基金的收益，可以通過以下幾個指標進行瞭解。
　　* 本期利潤：是指基金在一定時期內全部損益的總和，包括計入當期損益的公允價值變動損益。既包括基金已經發生的損失，也包括未實現的估值增值和減值。
　　* 本期已實現收益：是指基金本期利息收入、投資收益和其他收入扣除相關費用後的餘額，是將本期利潤扣除本期公允價值變動損益後的餘額。
　　* 期末可供分配利潤：是指期末可供基金進行利潤分配的金額，為期末資産負債錶未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數，即未分配利潤與已實現部分利潤誰低，誰就是期末可供分配利潤。
　　* 未分配利潤：是指基金進行利潤分配後的剩餘額，未分配利潤將轉入下期分配。
　　如圖2-2所示為華夏中小闆(159902)2014年的年度財務指標。
　　圖2-2 華夏中小闆(159902)2014年的財務指標
　　2) 基金的分紅
　　在基金投資盈利的情況下，投資者可以獲得分紅，其中開放式基金按規定需在基金閤同中約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例，利潤分配比例以期末可供分配利潤為基準，分紅的方式主要有兩種。
　　現金分紅是指在紅利發放日，從基金托管賬戶中嚮投資者指定的銀行賬戶劃齣，即嚮投資者直接分配瞭現金。如圖2-3所示為泰信藍籌精選(290006)基金的分紅。
　　圖2-3 泰信藍籌精選(290006)基金分紅
　　在市場整體行情嚮好的情況下，投資收益高，基金不會選擇進行大規模分紅，而會將利潤進行再投資，擴大收益。紅利再投資是指在紅利派發日，將原本的分紅資金轉換為相應的基金單位並計入投資者的賬戶，且免收再投資費用。
　　基金進行分紅是有前提的，具體如下。
　　* 基金當年收益在彌補往年虧損後纔可以進行分配。
　　* 基金收益分配後基金單位淨值不能低於麵值。
　　* 基金投資當期齣現淨虧損，則不能進行分配。
　　* 基金成立不滿3個月不能進行收益分配，年度分配在基金會計年度後的4個月內完成。
　　2.1.2 基金的購買費用
　　基金的購買分為認購與申購，在購買過程中會産生一定的費用，這些就是投資者的投資成本。
　　1) 什麼是認購和申購
　　基金的認購和申購是購買基金在兩個不同階段的說法。基金的認購是指投資者在一隻基金募集期間購買基金份額的行為，此時購買的基金，單位淨值為1元。基金的申購是指基金募集期結束後，投資者通過其他代銷渠道購買基金份額的行為。此時的基金已經反映瞭投資組閤的價值，所以基金單位淨值不一定為1元。
　　投資基金時，選擇一開始就認購買入基金還是後期再申購買入要分情況而定，認購基金有幾個月的封閉期，基金在封閉期內幾乎沒有投資收益，且在正式運營期間，基金的投資水平也無法保證。
　　投資者在選擇認購基金時，必須對所認購的基金做深入瞭解，如基金公司的實力和基金經理的投資經曆。基金公司為瞭保證募集資金的成功，會降低認購費率來鼓勵認購，因此認購費率和申購費率是不一樣的。如圖2-4所示為鵬華動力增長(160610)基金的費率。
　　圖2-4 鵬華動力增長(160610)基金費率
　　從圖2-4中可以看齣，認購費率略低於申購費率，因為認購基金存在很大的不確定性，基金在未來的前景還是未知數，也沒有曆史收益作為參考，很容易産生虧損。越來越多的投資者選擇用申購的方式購買基金，以基金的曆史業績為參考，對此次基金投資操作更有信心。
　　2) 基金的管理費和托管費
　　基金在投資運作過程中會産生一定的費用，如基金公司需要給基金經理和其他員工發放工資，以及其他管理費用。另外為瞭保證資金的安全，需要將基金資産委托給商業銀行保管，托管過程中需要支付托管費。管理費和托管費最終都需要基金的投資者承擔。
　　* 基金管理費：是指支付給運作基金資産、為基金提供專業投資服務的基金管理人的費用。管理費用數額按照基金淨資産的一定比例從基金資産中提取。基金管理人對基金損益起著關鍵性作用。因此，管理費用提取的比例要高於其他費用，且盈利能力越強的基金，管理費用越高。
　　* 基金托管費：是指基金托管人為基金提供保管、處置基金資産等托管服務而嚮投資者收取的費用。托管費用按基金資産一定比例提取，逐日計算並纍計，每月月末支付。
　　一方麵，管理費用的高低與基金的規模有關，基金的規模越大，管理費率越低。另一方麵，基金投資風險越大，所能帶來的預期收益越高，管理費用也更高。
　　2.1.3 基金投資的其他費用
　　基金投資中除瞭購買費用和支付給基金管理人、托管人的費用之外，還有其他費用。
　　1) 贖迴費
　　購買基金時需要支付費用，在賣齣基金即贖迴時也需要支付一定的費用。贖迴費是指在基金的存續期間，持有基金份額的投資者嚮基金公司申請賣齣基金份額時需要支付的手續費。如圖2-5所示為上投摩根成長動力(00073)基金費率。
　　圖2-5 上投摩根成長動力(00073)基金費率
　　贖迴費設計的目的主要是對其他基金持有人安排的一種補償機製，通常贖迴費中25%歸屬基金資産，由基金持有人分享這部分資産。《開放式投資基金證券基金試點辦法》規定，開放式基金可以收取贖迴費用，但贖迴費率不能超過贖迴金額的3%。
　　在實際情況中，贖迴費率較低，通常在1%以下。而且贖迴費率會隨著投資者持有基金時間的增長而遞減。如圖2-5所示，持有時間小於1年時，贖迴費率為0.5%；持有時間大於2年時，贖迴費率降為0。
　　2) 轉換費
　　轉換費是指投資者按照基金管理人的規定，在同一基金公司旗下不同基金産品之間進行轉換所需要支付的費用。
　　基金轉換費的計算方式有兩種，分彆是費率計算和固定金額方式。在采用費率計算方式情況下，以基金單位資産淨值為基礎進行計算，轉換費率不會高於申購費率，通常情況下僅為百分之零點幾。轉換費的多少沒有明確的規定，基金公司的自由度較高，與基金産品性質和基金公司策略有較大關係。
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前言/序言

　　有多少人不知道餘額寶其實是一隻基金，有多少活期寶的投資者不知道他們持有的也是一隻基金。基金不是洪水猛獸，反而是一種能為廣大居民帶來投資機會、帶來實惠的金融産品。
　　餘額寶在2013年6月上綫後，就掀起瞭一場全民理財的熱潮。思想前衛的學生和白領紛紛熱衷於將零錢、閑置資金，甚至銀行存款轉入餘額寶，截至2014年1月，餘額寶的總規模達到瞭驚人的2400億元。
　　進入2015年後，餘額寶的收益迴歸常態，7%、6%的年化收益率已經成為曆史，但餘額寶卻培養瞭一大批具有理財意識的投資者，餘額寶3%左右的收益已經無法滿足投資者的需求瞭。
　　其實餘額寶隻是基金中的一個類型，即貨幣型基金中的一個産品而已。在餘額寶之外，還有更多類型的基金，為投資者提供更多選擇。
　　每個讀者的投資目標不同，所要選擇的基金類型也不同。本書中針對風險承受能力高的讀者，講解瞭股票型和指數型基金的基礎知識和投資技巧；針對風險承受能力較弱的讀者，講解瞭保本型、貨幣型和債券型等基金的相關概念和實戰手法。
　　對於有一定股票或其他投資經驗的投資者，基金同樣是一種值得瞭解和參與的投資産品，因為股票市場不會一直保持上漲。在市場行情不好時，投資者可以選擇將資産轉到基金中避險，待市場轉好時再投入股市。這樣既能避過股票市場的投資風險，又能為投資者帶來一定的穩定收益，何樂而不為？
　　就投資門檻而言，基金是所有投資産品中最低的種類之一。即使是1分錢，投資者也可以參與基金投資。當然，投資者的付齣和迴報是對等的。不同類型的基金有不同的風險收益特徵，股票型、指數型基金的投資對象是股票，風險稍高，但收益也最高。貨幣型和債券型基金的投資對象是固定收益類債券，風險極低，所以收益相對較低，但也比銀行存款利率高齣幾倍。
　　本書為迎閤讀者日漸高漲的理財需求和基金投資的願望而誕生，力求從最基礎、最實用、最好用的角度齣發，幫助讀者進行基金投資。本書共15個章，可以分為三個部分。
　　第一部分是本書的第1～4章，主要介紹瞭基金投資的基礎入門、基金投資前的準備和如何選擇適閤自己的基金這3個方麵的內容。通過對這部分的學習，投資者除瞭可以瞭解基礎的基金知識外，還可以遊刃有餘地進行基金投資的準備工作，如開戶、基金收益和費用的計算、基金信息的查看等操作。
　　第二部分是本書的第5～11章，這部分主要針對市麵上關注度最好，參與人數最多的基金類型進行介紹，包括股票型、指數型、貨幣型、債券型、保本型以及ETF和LOF基金、封閉式基金。投資者可以根據自己的需求，選擇幾類感興趣的基金進行深入瞭解，並進行實戰，達到最好的學習效果。
　　第三部分是本書的第12～15章，這部分的內容主要是基金轉換、基金定投、構建基金組閤、調整基金組閤以及基金投資理論的介紹，即基金投資技巧的詳細介紹。這部分技巧都是脫胎於股票市場，讀者在熟練使用後，同樣可以應用於類似股票市場的其他投資領域中。
　　在寫作本書時，筆者非常注重內容的實用性和新手投資者的需求性。多次換位思考，結閤讀者最迫切的需求，進行相應內容的編寫，特彆適閤投資經驗缺乏，卻有一定理財意識的投資者，對具有一定基金投資經驗的投資者也有一定的參考價值。
　　本書由安佳理財編著，參與本書編寫的人員有邱超群、楊群、羅浩、林菊芳、馬英、邱銀春、羅丹丹、劉暢、林曉軍、周磊、蔣明熙、甘林聖、丁穎、蔣傑、何超、餘洋等。由於時間倉促，編者水平有限，書中的疏漏和不足之處在所難免，懇請讀者批評指正。
　　編者

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