新书上架 对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例 书籍 广东人民出版社 R pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 案例分析
• 广东人民出版社
• 理财

店铺： 广东人民出版社图书专营店

出版社： 广东人民出版社

ISBN：9787218127088

商品编码：28973465118

开本：16开

出版时间：2018-04-29

页数：346

书名：对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例
定价：78.00元
作者：谢玲丽、张钧、张晓初、高梓怡、曹章莹
出 版 社：广东人民出版社
I S B N：978-7-218-12708-8
出版时间：2018-4
页　　数：346

       中国第*本介绍私人财富保护、管理与传承的实战研讨实录。全书以纯粹的对话方式，从多个维度关注和解析中国财富人群及家族（企业）面对的系统性问题，表象上以财产协议、意愿安排、金融工具、结构性工具及身份配置五类财富管理的基础性工具入手，实质上意欲与读者互动和交流的是其中的思考逻辑与解决方法。

       本书的21篇文章从22个中国家族的财富故事出发，以多视角、多维度的对话方式描绘出中国家族（企业）及高净值人士在财富保护、管理与传承方面的诉求，把握财富保护、管理与传承中最容易被忽视的问题和风险，透视财富掩体与财富陷阱，洞见共享共治与保障支持。本书打破单一工具的局限，综合剖析运用财产协议、意愿安排、金融工具、结构性工具及身份配置五大基础工具，对中国家族（企业）、高净值人士等解决财富管理问题具有重要的借鉴意义。

谢玲丽，大成律师事务所高级合伙人，和丰家族办公室首席法律筹划专家，中国家族力研究中心执行副主任，中国家族企业研究中心兼职研究员，上海政法学院民营经济法研究院客座研究员，广州仲裁委员会仲裁员。长期专注于为华人家族（企业）及家族成员、高净值私人客户提供私人财富管理、家族财产协议与意愿安排、私人财富风险管理与债务隔离、家族（企业）传承规划、家族（企业）顶层权益结构设计、家族（企业）治理、境内外家族信托架构设计、境内外家族信托设立与管理、家族（成员）危机化解、股权投资、连锁企业经营、商业模式固化等领域的服务。

张钧，大成律师事务所高级合伙人，和丰家族办公室首席家族（企业）治理专家，广州市律协会家族企业法律事务委员会主任，中国家族力研究中心主任，中国家族企业研究中心兼职研究员，获评LEGALBAND“2017年中国区私人财富管理领域第一梯队律师”。长期专注于海内外家族（企业）治理与财富管理、家族（企业）顶层权益结构设计、家族（企业）投融资、家族力整体提升、家族（企业）跨境控制权结构设计与实施、境内外家族信托筹划、家族办公室设立与运营等领域的研究与实践。

张晓初，大成律师事务所合伙人，和丰家族办公室家族（企业）治理专家，中国家族力研究中心研究员，获评LEGALBAND“2017年中国区私人财富管理领域第二梯队律师”。专注于为华人家族（企业）及家族成员提供家族办公室综合服务，已为海内外多家华人家族企业（集团）提供家族（企业）治理与私人财富管理、家族（企业）传承规划、家族（企业）顶层权益结构设计、境内外家族信托架构设计、境内外家族信托设立与管理、家族企业跨境控制权结构设计与实施、家族（企业）投融资等方面的服务。

高梓怡，大成律师事务所律师，和丰家族办公室法律筹划专家，中国家族力研究中心研究员。始终致力于海内外华人家族（企业）及家族成员、高净值私人客户婚姻规划与意愿安排、私人财富管理与保全、家族（企业）产权梳理与重构、家族（企业）集团化与财富传承规划、境内外家族信托设立与管理、保险定制与家族（企业）投融资、家族（成员）争议解决与危机化解等领域的研究与法律服务。

曹章莹，大成律师事务所律师，和丰家族办公室家族（企业）治理专家，中国家族力研究中心研究员。长期专注于大型私企所有权人等高净值私人客户财富主线归集与保全、家族（企业）治理与财富管理、家族（企业）法律筹划、家族（企业）投融资、家族信托与保险筹划、所有权结构与商业模式、家族（企业）危机化解等领域的研究与实践。

本立

实际控制人意外离世，家族共度困难时刻

——有惊无险的水星家纺“非正常”接班／2

理想从现实出发，未来在当下改变

——H家族如何走出财富传承“僵局”／24

分与合的家族大考

——G氏兄弟的家族企业未来路／40

“帝王”的任性，所有权的失衡

——M氏企业因传承引发的危局／55

意外打破了所有的期待与美好

——L氏家族“失独”背后的故事／71

 

道生

“共治”与“决裂”间的第三条路

——鹰君罗氏家族的关键选择／86

折翅后，鹰还能否翱翔

——在所有者精神的传承中走向未来／105

唯爱与智慧能指引未来

——从肥姐的家族信托谈起／122

别了，贾跃亭

——如何阻挡创业失败的“硝烟”／136

贴心的安排，无言的结局

——梅艳芳家族信托思与悲／153

 

家和

“焦炭大王”突然离世，家族与企业内外交困

——令人唏嘘的三佳集团“大败局”／170

史上“最偏心”的遗嘱引发的家族内斗

——长荣集团的家族企业传承之憾／187

争人与争产，百年慈善第一人的晚年孤寂与喧嚣

——被严重忽视的成年人监护问题／201

股权代持避风险，权益争夺毁亲情

——C老板关于“自己”财富的喜与悲／219

扯线木偶的疯狂

——亿万富豪魂断 BC省／232

 

世丰

      亲密的“陌生人”

——复杂家庭的财富保全术／248

我在泽西设好信托等离婚，被你用香港法“一枪”撂倒

——从潘氏家族信托的失败谈起／263

洞悉全局的智慧，真正有效的跨境所有权结构

——全球化背景下财富、身份安排新思路／276

1+N，婚姻关系的财富视角

——从云南“药王”“药后”离婚事件谈起／296

财富的“裸泳”时代

——从躲藏到透明的筹划变革／316

向家族社会价值的守护者致敬

——鲁冠球家族、曹德旺家族的故事／329

不只是一起家族信托案例——跨境所有权结构中的有趣细节

章莹律师：潘氏家族信托的争议，表面上看是家族信托问题，但背后实质上是跨境所有权结构的安排问题。目前，中国财富家族都开始搭建跨境所有权结构，随着架构日益复杂，家族成员的身份日益多样，来自不同维度的风险和挑战也必须要有所防范。

梓怡律师：是的。以潘氏家族信托为例，H先生和W女士，先后在英格兰、香港和加拿大三地生活过，并在英格兰结婚。H先生的主要资产和公司在香港和中国大陆，主要控股公司设在香港，控股公司的上层是英属维尔京群岛的公司和泽西岛的家族信托。

面对此种所有权结构，不同的当事人该如何去打一场离婚官司呢？W女士选择在香港起诉，是否对她最有利？在诉讼过程中，信托受托人、泽西岛法院、香港法院又各自扮演怎样的角色？

这些有趣的细节无不向我们展现着跨境所有权安排的复杂性、挑战性和趣味性。

寻找最有利的地点开战

晓初律师：我相信W女士在打离婚官司前一定请教了高人，并且动了一番脑筋。在向香港法院申请了“附属济助”之前，她至少认真考虑了三个问题。

其一，法院会不会受理他们的离婚析产官司——毕竟他们是加拿大人，在英国结婚；其二，法院会用什么法律来审理案件，香港法、加拿大法还是英格兰法，哪种法律对她最为有利；其三，如果法院作出有利于自己的判决，最终能不能转化为实实在在的经济利益。

最终的结果证明，她把这三个问题都想通透了。

章莹律师：我顺着你说的做一个展开。W女士选择向香港法院提起离婚析产诉讼确实很有智慧。按照一般的思维逻辑，想要否定信托财产对委托人的独立性，应当在信托设立地起诉。这意味着W女士要远赴泽西岛提起诉讼。不仅如此，她还面临两个技术难题：

其一，泽西岛的信托法律允许委托人保留大量的权利，这意味着，在根据泽西岛的法律挑战潘氏家族信托的难度较大；

其二，即便在泽西岛胜诉，由于家族控股公司、家族的主要财产都在香港和大陆，如何将判决转化成实实在在的经济利益确实还要费一番功夫。

梓怡律师：是的，如果选择香港打这场公司，就有可能把以上两个不利条件变为有利条件。一来，香港法律允许委托人权利保留的空间较小；二来，由于家族信托中的财产大部分位于香港和大陆，取得香港法院的判决将更有利于W女士获得切实利益。

破而不破  香港法院的太极智慧

晓初律师：其实，W女士提起的起诉也给香港法院也出了一道难题。因为，按一般的思维逻辑，香港法院需要先判断家族信托财产是否独立于H先生，然后再解决是否以信托财产去补偿W女士的问题。

但如果从这个角度入手，香港法院也面临技术障碍：该适用什么法律来判断潘氏家族信托中的财产是否独立，香港法律还是泽西岛的法律。此外，一旦做出判决针对潘氏家族信托的判决，最终的执行是否还需要泽西的法院、受托人的配合。

总之，让香港法院去判断一个按照泽西法律设立的家族信托的财产的独立性问题，有些别扭。

梓怡律师：香港法院也发挥了自己的智慧，它在判决书中一再强调，自己不对家族信托的有效性，以及信托财产的独立性进行判断；它仅仅讨论潘氏家族信托里的财产是否构成委托人的财务资源——根据香港的婚姻法律。因此，整个论证过程也就自然避免了泽西法律的适用。

章莹律师：这有点像太极中的云手。把一个原本可能需要适用泽西岛法律的问题，转化为需要通过香港的婚姻法律去判断的问题，把战场拉了回来。

晓初律师：是的，这招很巧妙。从判决书中我们看到，无论是讨论委托人的权利保留过大也好，讨论家族信托的运行是否规范也罢，实际上就是在讨论信托财产是否独立于委托人的问题，或者说是在讨论家族信托是否有效、是否构成虚假信托的问题。但香港法院却偏偏说，我们至始至终只是在讨论香港婚姻法律中的问题。

梓怡律师：更有意思的是，在潘氏家族信托的判决书中，香港终审法院多次引用了泽西岛皇家法院的判决，这一举动耐人寻味。一方面，我把这理解成是表达对泽西岛法律的尊重。另一方面，香港法院也是在借用泽西岛的判例进一步加强判决的合法性——毕竟潘氏家族信托是根据泽西岛法律设立的家族信托。

《对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例》 书籍信息： 书名： 对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例 出版社： 广东人民出版社 系列标识： R 图书简介： 在全球经济格局深刻变革、财富加速集聚的时代背景下，如何审慎而有效地规划、守护、增值并最终将家族财富顺利传承给下一代，已成为诸多高净值人士和家族面临的核心课题。这本《对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例》正是应运而生，它并非一本泛泛而谈的理论著作，而是一部深度聚焦于“财富家族”这一独特群体的实际需求，以“对话”为核心形式，通过21个精选的、极具代表性的实战案例，为读者呈现出一幅生动、立体、可借鉴的私人财富管理全景图。 本书的主旨在于打破传统财富管理的壁垒，回归财富的本质——服务于家庭的长期福祉与可持续发展。它深入剖析了财富家族在面对内外部挑战时，所需要的一系列策略和工具，涵盖了从财富的初步积累与整合，到风险的识别与规避，再到长远规划与代际传承的完整链条。每一篇案例都如同一个精心设计的“对话”，邀请读者走进真实的财富家族场景，与经验丰富的财富管理专家、律师、税务师、信托顾问等一同探讨问题，寻找解决方案。这些对话并非是枯燥的学术研讨，而是充满智慧的交流，它们揭示了在不同情境下，专业人士如何与客户进行沟通，理解客户深层的需求与顾虑，并量身定制最适合的财富管理方案。 核心内容与价值亮点： 1. 精准聚焦“财富家族”需求： 本书深刻理解财富家族的独特性。财富家族不仅拥有庞大的物质资产，更承载着家族的声誉、文化、价值观以及对未来的期许。因此，本书的案例分析和解决方案，都围绕着如何维护和增强家族的整体实力，而非仅仅局限于资产的增值。它关注财富的“保护”——抵御风险，保障安全；关注财富的“管理”——实现增值，优化配置；更关注财富的“传承”——顺利交接，延续家族使命。 2. 21篇“对话式”实战案例： 这是本书最大的亮点和核心价值所在。每一篇案例都经过精心挑选，力求反映当前财富管理领域中最具代表性和普遍性的问题。这些案例涵盖了： 家族信托的构建与运作： 如何设计合理的信托架构，实现资产隔离、风险规避，并兼顾受益人的利益与家族的长期目标。例如，关于设立具有特定管理条款的家族信托，以应对子女管理能力差异的情况；或者如何通过信托工具，对家族企业股权进行有效传承，避免家族内部分裂。 跨境财富的配置与规划： 随着全球化深入，许多家族的资产遍布世界各地。本书通过案例，展现了如何进行全球资产配置，规避汇率风险、政治风险，并遵守不同国家和地区的法律法规。例如，关于如何将海外资产纳入家庭整体财富规划，以及在不同司法管辖区设立信托可能面临的挑战与应对。 风险管理与保险规划： 家族财富面临的风险多种多样，包括法律诉讼、税务审查、意外事故、市场波动等。本书的案例将深入探讨如何通过法律工具、保险产品、审慎的投资策略来最大限度地降低这些风险。例如，关于如何为家族核心资产购买定制化保险，以应对潜在的巨额赔付风险；或者如何通过信托和保险结合，为家庭成员提供充足的保障。 税务筹划与合规性： 税务是影响财富增值和传承效率的重要因素。本书中的案例会详细解析在不同税收环境下，如何进行合法的税务筹划，降低税负，同时确保完全合规。例如，关于在遗产税、赠与税、资本利得税等方面的有效规划策略。 家族治理与代际沟通： 财富的传承不仅仅是资产的转移，更是家族价值观、责任和文化的传递。本书的案例将触及如何建立有效的家族治理架构，促进家族成员之间的沟通与理解，避免因财富而产生的家庭矛盾。例如，关于如何通过家族章程，明确家族成员在财富管理中的角色与责任；或者如何通过定期的家族会议，增进家族成员对财富管理理念的认同。 特殊资产的规划与传承： 除了金融资产，家族可能还拥有艺术品、收藏品、房地产、家族企业等特殊资产。本书将探讨这些资产的独特管理与传承挑战，以及相应的解决方案。例如，关于艺术品家族的收藏管理与传承规划；或如何为拥有多家上市公司股份的家族提供全面的股权传承方案。 慈善事业与社会责任： 许多财富家族在实现自身发展的同时，也积极承担社会责任，参与慈善事业。本书的案例将展现如何通过慈善信托、基金会等方式，将家族的财富用于回馈社会，并实现家族声誉的传承。 3. “对话”形式的独特视角： 本书摒弃了传统的单向输出式写作，而是以“对话”为载体，模拟了财富家族与专业人士之间真实、深入的交流场景。这种形式使得读者能够更直观地感受到问题的复杂性，理解不同方案的优劣，并学习如何与专业人士有效沟通。读者仿佛置身于一场场智慧的碰撞，能够从中学习到提问的艺术、分析的方法以及决策的逻辑。 4. 专业深度与实操性并重： 每一篇案例都由资深的财富管理专家、律师、税务师、信托规划师等撰写或审阅，保证了内容的专业性和严谨性。同时，这些案例都源于真实的财富管理实践，充满了实操性，读者可以从中获得可以直接借鉴的思路和方法，避免走弯路。本书不提供“万能药”，而是提供“思路”，引导读者根据自身的具体情况，灵活运用所学知识。 5. 前瞻性与时代性： 本书紧跟全球财富管理发展趋势，关注新兴的财富管理工具和理念，例如家族办公室的设立、数字资产的管理、ESG投资等。它旨在帮助读者了解当前财富管理领域的最新动态，并为应对未来可能出现的挑战做好准备。 适用读者： 高净值人士与家族企业主： 迫切需要了解如何有效保护、管理和传承家族财富，确保家族的基业长青。 金融、法律、税务等专业人士： 希望深入了解财富家族的真实需求，提升专业服务能力，拓展服务领域。 对财富管理与家族传承感兴趣的读者： 希望通过真实案例，全面、深入地了解财富管理的全貌。 《对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例》不仅是一本书，更是一次与顶尖智慧的深度对话，是您在复杂财富管理征途上不可或缺的指南。它将帮助您拨开迷雾，看清方向，从而做出更明智的决策，守护好来之不易的财富，并将其以最美好的方式传承下去，成就家族永续的辉煌。

评分☆☆☆☆☆

我最近入手了一本名为《对话私人财富管理》的书，听说是关于财富家族保护、管理与传承的实战案例集，由广东人民出版社出版。我个人对财富管理这方面一直有浓厚的兴趣，尤其是如何实现财富的长期、安全传承，这在我看来是许多家庭都面临的重大课题。书名中的“21篇实战案例”尤其吸引我，我总觉得理论知识再丰富，也比不上那些真实世界中的成功与失败经验来得有价值。我期望这本书能够通过具体的案例，展现出不同家族在面对财富传承时遇到的挑战，以及他们是如何运用各种工具和策略来应对的。我设想，这些案例可能会涉及家族企业治理、遗产规划、税务优化、甚至慈善信托等多个方面。作为一个读者，我最看重的是书籍能否提供 actionable insights，也就是说，我读完之后，能否将书中的知识转化为指导自己行动的实践经验。我希望这本书能够帮助我更清晰地认识到财富传承的复杂性，以及制定周密计划的重要性。同时，我也想通过这些案例，学习到那些在实践中被证明是行之有效的财富保护和增值方法，避免一些常见的陷阱。广东人民出版社的品牌效应，也让我对书籍的品质有所期待。

评分☆☆☆☆☆

这本书《对话私人财富管理》吸引我的地方在于它聚焦于“财富家族保护、管理与传承”这一核心主题，并且强调“21篇实战案例”。在我看来，财富管理不仅仅是账面上的数字游戏，更是一门关乎家族兴衰、代际和谐的学问。我希望通过阅读这本书，能够深入了解那些成功的财富家族是如何构建他们的财富屏障，抵御潜在的风险，例如经济波动、法律纠纷，甚至是家庭内部的冲突。同时，我非常期待书中对于财富管理策略的详细阐述，比如如何进行多元化投资，如何进行风险对冲，以及如何根据家族成员的特点和需求来制定个性化的财富规划。最重要的是，“传承”这一环节，我希望这本书能够提供一些关于如何进行有效代际沟通、如何培养下一代管理者、以及如何设计一套可持续的传承机制的案例和经验。广东人民出版社的出版，也让我对内容的专业性和深度有信心。我希望这本书能够为我提供一些切实可行的指导，帮助我更好地理解财富管理的真谛，并为家族的长远发展打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

我最近拿到的这本《对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例》让我非常感兴趣。我一直对私人财富管理领域抱有浓厚的兴趣，特别是当涉及到家族财富的长期规划和传承时，这更是需要高度的智慧和专业的知识。这本书以“实战案例”为切入点，这对我来说非常有吸引力，因为我更喜欢从实际的经验中学习。我希望这本书能够通过真实的故事，展现出财富家族在面对资产保护、风险管理以及代际传承时所遇到的具体问题，以及他们是如何运用各种金融工具、法律手段和管理策略来应对这些挑战的。我尤其想了解，书中是否会涉及一些比较前沿的财富管理理念和方法，例如如何利用家族信托、基金会等工具来实现财富的有效隔离和传承，以及如何平衡财富的保值增值与家族成员的实际需求。广东人民出版社的出版，让我对内容的质量和深度有很高的期待。我希望这本书能够为我提供一些具有启发性的思路，让我能够更好地理解财富传承的复杂性和重要性，并为未来的财富规划提供有益的参考。

评分☆☆☆☆☆

这本书我还在仔细研读中，虽然我还没有完全消化书中的全部内容，但就目前来看，它所展现出的深度和广度已经让我非常惊喜。书名《对话私人财富管理：财富家族保护、管理与传承的21篇实战案例》着实吸引了我，我一直对如何系统地管理和传承家族财富充满好奇，而这本书似乎提供了一个非常扎实的切入点。我特别关注书中关于“财富家族保护”的部分，因为在我看来，这不仅仅是资产的保值增值，更重要的是如何抵御风险，确保财富的稳健传承，不受外界不确定因素的侵扰。书中的案例分析，我猜想（因为我还没有看到具体内容）会非常贴近现实，能够让我从中学习到许多实操性的经验和智慧。广东人民出版社的出品，也让我对内容的严谨性和专业性有了更高的期待。我尤其期待书中对于家族治理结构、信托规划、税务筹划等关键环节的深入探讨，这些都是建立长久稳固财富基石的重要组成部分。我希望能从这本书中获得一些关于如何构建更加灵活、高效的财富管理体系的启发，并且更好地理解家族成员在财富传承过程中扮演的角色和应有的责任。希望这本书能为我提供一套清晰的思路和可操作的框架，帮助我理清思路，为未来的财富规划打下坚实基础。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我最近刚开始接触《对话私人财富管理》这本书，对于它提到的“财富家族保护、管理与传承”这一主题，我抱有极大的好奇心，也带着一些功利性的考量。我一直认为，财富的积累只是第一步，如何让财富能够长久地惠及后代，同时又能够抵御各种潜在的风险，是更为关键的挑战。这本书以“21篇实战案例”为卖点，在我看来，这就是它最大的价值所在。理论再宏大，不如实际操作来得直观。我非常期待能够从这些案例中，学习到那些成功的家族是如何构建他们的财富帝国，又是如何巧妙地设计传承的机制，让家族的财富能够持续运转，而非成为后代挥霍的负担。我尤其关注书中关于“家族保护”的部分，这可能涉及到资产隔离、法律架构的设置，甚至是家族内部的沟通和教育。我希望通过阅读这本书，能够获得一些具体的、可复制的指导，了解在不同情境下，有哪些成熟的解决方案可以借鉴。广东人民出版社的出版背景，也让我对内容的专业性和权威性有信心。我希望这本书能帮助我打开一个新视角，对财富管理有一个更全面、更深刻的理解。