非標業務模式解讀 常見風險防範建議

*一綫律師多年工作經驗總結，係統勾勒非標業務風險輪廓

*從非標業務的含義及主要模式講起，以業務主體、融資項目、投資方式、增信措施以及項目文本為專題，就非標業務中常見風險逐一分析

*精選典型案例，運用理論知識分析案件爭議焦點，提煉案例適用要點。

*詳盡收錄相關法律法規，便於讀者查閱參考

嚴驕，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，貴州大學法學院碩士研究生校外導師。嚴驕律師擅長於金融産品設計、資本運作與投融資等業務，在交易場所專項法律服務 、新三闆及IPO專項法律服務、債權融資及資産證券化專項法律服務、公司綜閤法律服務等方麵具有豐富的經驗。 李紅成，尚公律師事務所高級閤夥人，中國政法大學法學碩士，香山財富研究院研究員。李紅成律師擅長股權資本市場、債權資本市場、資産證券化業務以及銀行金融等業務，在相關領域具有豐富的經驗。

*章 非標業務概述 001

一、非標業務的概念 002

(一)“標”與“非標”的劃分 002

(二)非標業務的齣現 004

(三)非標資産概念 005

二、非標業務的主要模式 007

(一)“銀信”模式 008

(二)“銀證”模式 012

(三)産業基金模式 013

(四)“證信”模式 014

三、“證信”模式分析 014

(一)“證信”模式介紹 014

(二)“證信”模式應注意的問題 035

第二章 非標業務融資、擔保主體的常見風險及應對 053

一、非標業務中與上市公司相關的問題 054

(一)概述 054

(二)上市公司作為融資人需關注的問題 055

(三)上市公司作為擔保人需關注的問題 068

(四)上市公司信息披露需關注的問題 100

二、非標業務中與“新三闆”公司相關的問題 117

(一)概述 117

(二)“新三闆”公司作為融資人需關注的問題 120

(三)“新三闆”公司作為擔保人需關注的問題 121

(四)“新三闆”公司信息披露需關注的問題 127

(五)其他應關注的問題 129

三、非標業務中與國有獨資公司相關的問題 142

(一)國有獨資公司作為融資人需關注的問題 145

(二)國有獨資公司作為擔保人需關注的問題 149

(三)其他應關注的問題 156

四、非標業務中與有限閤夥相關的問題 159

(一)有限閤夥作為融資主體需關注的問題 160

(二)有限閤夥作為擔保主體需關注的問題 161

五、非標業務中與境外企業相關的問題 167

六、非標業務中與融資擔保公司相關的問題 184

(一)概述 184

(二)融資擔保需關注的問題 184

(三)融資再擔保需關注的問題 187

第三章 非標業務融資項目的常見風險及應對 193

一、與“兩高一剩”融資相關的問題 194

(一)概述 194

(二)“兩高一剩”融資需關注的問題 196

二、與房地産融資相關的問題 198

(一)概述 198

(二)房地産非標融資模式 198

三、與土地儲備融資相關的問題 201

第四章 非標業務融資方式的常見風險及應對 205

一、流動資金貸款 206

(一)概念 206

(二)流動資金貸款需關注的問題 206

二、固定資産貸款 214

(一)概念 214

(二)固定資産貸款需關注的問題 215

三、資産收益權轉讓與迴購 228

(一)資産收益權的含義 228

(二)資産收益權的分類 229

(三)資産收益權轉讓與迴購業務模式 235

(四)收益權轉讓及迴購業務需關注的問題 238

四、“明股實債” 254

(一)“明股實債”的含義 254

(二)“明股實債”的交易結構 255

(三)“明股實債”需關注的問題 257

第五章 非標業務增信措施的常見風險及應對 267

一、與擔保增信相關的問題 268

(一)保證 268

(二)抵押 285

(三)質押 313

二、與保險增信相關的問題 349

(一)信用保證保險的含義 349

(二)保證保險的法律性質 351

(三)債權受讓人的索賠問題 356

(四)賠款受讓人的索賠問題 361

(五)保證保險中反擔保的效力問題 366

三、與票據增信相關的問題 367

(一)票據質權的設立條件 367

(二)票據的持有人 371

(三)票據的質權人 372

(四)票據質權的實現 374

(五)票據糾紛的管轄 380

四、與政府信用相關的問題 385

五、與結構化分層相關的問題 390

六、與債權轉讓相關的問題 395

七、與收益權轉讓相關的問題 401

八、與差額補足相關的問題 401

九、與讓與擔保相關的問題 406

十、溢價迴購 413

第六章 非標業務項目文本需關注的問題 423

一、項目文本清單 424

(一)文件編號 424

(二)文件名稱 425

(三)簽署主體 425

(四)主要內容 425

(五)簽署節點 426

(六)備注信息 426

二、項目文本的類型和特點 426

三、決議類文本需關注的問題 427

(一)決議主體方麵 427

(二)決議程序方麵 429

(三)決議內容方麵 432

(四)決議簽署方麵 436

四、協議類文本需關注的問題 442

(一)協議閤規性方麵 442

(二)協議內容方麵 442

(三)協議形式方麵 451

(四)協議簽署方麵 452

五、預留類文本需關注的問題 452

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