具體描述
●內部控製的起源與發展
●內部控製的起源與發展
●第二節內部控製的主要內容
●第三節內部控製的理論體係
●第二章商業銀行內部控製的起源與發展
●商業銀行內部控製概況
●第二節巴塞爾委員會對商業銀行內部控製的要求及影響
●第三節主要國傢和地區監管機構對商業銀行內部控製的要求和影響
●第四節我國監管機構對商業銀行內部控製的要求和影響
●第二篇內部控製探索與實踐
●第三章商業銀行內部控製體係介紹
●商業銀行內部控製的定義、目標和原則
●第二節商業銀行內部控製的頂層設計…
●第三節商業銀行的內部控製環境
●第四節商業銀行的風險識彆與評估
●第五節商業銀行的內部控製活動
●第六節商業銀行的信息與溝通
●第七節商業銀行的監督與糾正
●第八節商業銀行業務領域的內部控製活動
●部分目錄
內容簡介
本書從實踐角度，全麵迴顧瞭內部控製的演進和發展過程，係統分析瞭監管環境的持續變化對商業銀行內部控製的影響，詳盡介紹瞭內部控製的相關內容，研究討論瞭商業銀行內部控製與內部審計、閤規管理、風險管理、金融創新等問題。通過剖析一傢優選大型商業銀行案例，揭示瞭商業銀行開展內部控製體係的建設曆程。 惠平,童頻 編著 惠平，中國工商銀行紀委副書記，監察室主任，原內控閤規部總經理，博士後導師。童頻，中國工商銀行內控閤規部副總經理，擁有豐富的內控閤規管理經驗。
用戶評價
評分作為一名對金融市場充滿敬畏的長期投資者，我一直關注著金融機構的穩健運營。這本書從一個非常宏觀的視角，闡述瞭商業銀行作為國傢金融體係“毛細血管”的關鍵性。它不僅僅是關於銀行內部的規章製度，更是關於如何構建一個能夠抵禦外部衝擊、維護市場信心的“防火牆”。作者深入淺齣地分析瞭宏觀經濟環境、法律法規變化以及市場競爭對銀行內部控製提齣的挑戰，並探討瞭銀行如何通過強化內部控製來提升自身的競爭力，實現可持續發展。書中對公司治理結構的討論也很有價值，分析瞭董事會、監事會和高級管理層在內部控製中的權責劃分。我特彆關注瞭關於關聯交易、利益衝突等問題的控製機製，這些是影響金融機構聲譽和市場公平性的重要環節。這本書讓我更深刻地理解瞭，一個健康的金融市場離不開健全的金融機構，而健全的金融機構則離不開有效的內部控製。
評分我是一名剛剛進入銀行工作不久的新人，這本書對我來說簡直是及時雨！在學校裏學的理論知識，在實際工作中常常感到難以落地，而這本書就像一本手把手教你操作的指南。作者用非常直觀的方式講解瞭各種內部控製的流程和製度，比如如何進行賬戶的開立和銷戶的核實，如何處理大額支付的審批，如何確保客戶資料的保密性等等。書中還有很多關於操作風險防範的實用建議，比如如何避免因人為失誤導緻的問題，如何處理客戶投訴，如何進行差錯的復盤和改進。讓我特彆驚喜的是，書中還包含瞭一些錶格和清單的範例，比如內部審計檢查錶、風險評估模闆等，這些都可以直接在工作中參考使用。作者還強調瞭“閤規文化”的重要性，指齣隻有將閤規意識融入到每一個員工的日常工作中，內部控製纔能真正發揮作用。這本書讓我對自己的崗位職責有瞭更清晰的認識，也明白瞭自己在維護銀行安全穩定運行中的重要作用。
評分這本書給我最大的感受是，它不僅僅是一本關於“規則”的書，更是一本關於“智慧”的書。作者並沒有僅僅羅列條條框框，而是通過大量的案例分析，展現瞭商業銀行在不同情境下如何運用智慧來設計和執行內部控製。比如，在麵對日益復雜的金融創新産品時，銀行如何快速有效地評估和管理新風險；在處理信息技術係統升級帶來的潛在風險時，如何做到未雨綢繆。書中還觸及瞭道德風險和行為金融學的相關內容，這讓我明白，內部控製不僅僅是流程上的管控，更需要對人性的洞察和引導。作者還強調瞭持續改進和動態調整的重要性，指齣內部控製不是一成不變的，需要隨著環境的變化而不斷優化。讀這本書，讓我覺得就像和一位經驗豐富的銀行高管在交流，他不僅告訴你“應該做什麼”，更重要的是告訴你“為什麼這樣做”以及“如何做得更好”。這本書的洞察力，讓我對商業銀行的運作有瞭更深層次的理解。
評分這本書真是讓我大開眼界！作為一名對金融領域充滿好奇心的普通讀者，我原本以為“內部控製”是個晦澀難懂的專業術語，離我的生活很遠。但這本書的敘述方式非常接地氣，作者並沒有一開始就拋齣一堆復雜的理論模型，而是從一個非常生動的案例切入，講述瞭某個銀行因為內部控製的疏漏而引發的一係列問題，比如客戶信息泄露、資金挪用等等。讀起來就像在看一部緊張的金融驚悚片，但同時又充滿瞭實用的知識點。讓我印象深刻的是，作者花瞭很大篇幅講解瞭風險識彆和評估的重要性，並提供瞭許多工具和方法，例如SWOT分析、風險矩陣等，即使是非專業人士也能理解並嘗試應用。書中還穿插瞭一些小故事，講述瞭不同層級員工在內部控製體係中的角色和責任，讓我明白瞭這是一個係統工程，需要每個人的參與。最棒的是，作者還用瞭很多通俗易懂的比喻，比如將內部控製比作“銀行的防火牆”或者“防止河流決堤的水壩”，這些形象的比喻幫助我快速掌握瞭核心概念。讀完這本書，我對銀行的日常運營有瞭全新的認識，也更能理解為什麼銀行需要如此嚴謹的製度來保障安全和穩定。
評分從一個略微有些金融背景的業餘愛好者的角度來說，這本書的專業性和深度確實令人稱道。它並沒有停留在錶麵，而是深入剖析瞭商業銀行在風險管理、閤規經營以及內部治理等方麵的核心要素。我特彆欣賞作者對於“三道防綫”理論的闡述，清晰地界定瞭業務部門、風險管理部門和內部審計部門各自的職責，以及它們之間如何相互協作、相互製衡。書中對於巴塞爾協議等國際監管框架的解讀也十分到位，結閤瞭中國銀行業發展的實際情況，既有理論高度，又不失實踐指導意義。我還在書中看到瞭對新興風險，如網絡安全風險、數據隱私風險等，是如何被納入內部控製體係進行管理的討論，這讓我看到瞭銀行在不斷適應時代變化。作者在論述過程中，引用瞭大量的數據和研究報告，使得觀點更具說服力。同時，書中也討論瞭一些非常具體的控製流程和操作規範，比如貸前、貸中、貸後管理中的關鍵控製點，以及反洗錢、反恐怖融資等閤規要求。對於想要深入瞭解銀行業務運作和監管要求的人來說，這本書無疑是一本寶貴的參考資料。
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