白话投资:基金入门与进阶实用指南 epub pdf mobi txt 电子书 下载 2024
发表于2024-11-05
白话投资:基金入门与进阶实用指南 epub pdf mobi txt 电子书 下载 2024
雪球大V作者,“韭菜说投资社区”公号主笔,多名业内金融人士推荐,十年基金从业+十年理财师,帮你穿越基金投资迷雾,驶向财富彼岸。
联袂推荐
对外经济贸易大学金融学院院长 吴卫星
腾讯腾安基金销售(深圳)有限公司执行董事 刘明军
华宝证券研究所所长 杨宇
著名理财公众号主笔人 加菲猫看世界
拆解基金知识,揭示投资误区
挖掘背后原理,讲述案例故事
做自己的基金理财师
散户很难掌握炒股所需要的财务和法规知识,很难具备看懂上市公司所需要的行业研究能力,很难获得专业机构所掌握的信息优势,很难拥有抵御股市波动的健康心态。
这四个“很难”,导致虽然股票指数看上去收益还相当不错,但股民大多数是亏损的。而公募基金作为A 股市场专业的投资者,可以解决前三个问题。复利听上去很神奇,但是要求我们解决第四个问题,克服人性的贪婪和恐惧,在适当的时候买入一只好基金,并陪它度过漫长岁月。什么是适当的时候,什么是好基金,如何陪它度过漫长岁月,便是本书所要跟你讲的内容。
陈姗姗
雪球ID:白话投资
十年银行从业经验,对各类型银行理财及金融产品的特点有深入的了解和研究,累计为客户配置资产数十亿元。现为独立理财师,为客户提供信托、保险、基金及其他理财产品的咨询服务。
北落的师门
曾就职于多家公募基金,从事过投资、研究、营销、产品设计等工作,对于基金的投资、运作有着深入的理解和研究。作为微信公众号“韭菜说投资社区”的主笔人,常年致力于投资者教育工作,创作的图文脍炙人口,阅读量超过千万。
第1章 基金入门:成为高手第一步 / 1
1.1 为什么是公募基金 / 2
1.1.1 家庭理财性价比之王 / 2
1.1.2 常见投资理财产品比较 / 5
1.1.3 公募基金投资业绩到底如何 / 7
1.2 首只基金的诞生:读史谈分类 / 11
1.2.1 1997 年:基金业发展的分水岭 / 11
1.2.2 封闭式基金的光辉岁月 / 12
1.2.3 基金分类小结 / 15
1.3 开放式基金开辟新时代 / 17
1.3.1 首只开放式基金问世 / 17
1.3.2 开放式基金交易实操 / 18
1.3.3 开放式基金与资金的相爱相杀 / 24
1.3.4 开方式基金趣闻:基金净值为何暴涨暴跌 / 25
1.4 公募基金市场当前概况 / 30
第2章 基金法规:从此再也不露怯 / 33
2.1 360 度监管 / 34
2.2 公募基金著名的“双十”规定 / 35
2.3 基金分类的官方标准 / 37
2.4 基金的出生与入死 / 38
2.4.1 基金的成立 / 38
2.4.2 基金的清盘 / 39
2.5 基金审批期、发行期、封闭期、建仓期各有什么规定 / 40
2.6 基金投资的杠杆能有多大 / 44
2.7 基金公司会跑路吗 / 46
2.8 什么是内幕交易和老鼠仓 / 48
第3章 股票型基金:城头变幻大王旗 / 51
3.1 如何挑选股票基金 / 52
3.1.1 冠军基金值不值得追 / 52
3.1.2 寻找长期优秀的基金经理 / 57
3.2 投资股票型基金最重要的事 / 63
3.2.1 基民心路历程 / 63
3.2.2 只有基民如此吗 / 64
3.2.3 “股神”是如何做的 / 65
3.2.4 普通人怎么办 / 66
3.3 主题投资盛行 / 67
第4章 混合型基金:大饼夹一切 / 75
4.1 大饼里面都有啥 / 76
4.1.1 传统混合基金小史 / 76
4.1.2 灵活配置型基金兴起 / 79
4.2 打新基金 / 79
4.2.1 打新基金小史 / 79
4.2.2 打新制度介绍 / 81
4.2.3 打新基金如何选 / 82
4.3 量化基金 / 84
4.3.1 什么是量化投资 / 84
4.3.2 量化名词 / 85
4.3.3 公募量化怎么玩 / 86
4.4 定增基金 / 89
4.4.1 什么叫定向增发 / 89
4.4.2 定增投资的收益来源 / 90
4.4.3 定增基金的作用 / 93
4.4.4 封闭期与上市交易 / 93
4.4.5 特殊估值法与隐含折溢价 / 95
4.4.6 定增基金“老司机” / 96
4.4.7 减持新规对定增基金的影响 / 97
4.5 保本(避险策略)基金的轮回 / 98
4.5.1 保本(避险策略)基金的辉煌历史 / 98
4.5.2 保本(避险策略)基金到底如何保本 / 100
4.5.3 保本(避险策略)基金背后的风险 / 101
4.5.4 避险策略基金新规 / 103
4.5.5 避险策略基金投资技巧 / 104
4.6 “绝对收益”基金 / 106
第5章 债券基金:王的逆袭 / 107
5.1 散户眼中的小众投资 / 108
5.2 债券基金分类 / 110
5.2.1 债券投资的范围 / 110
5.2.2 基本分类 / 111
5.2.3 细化分类 / 111
5.3 债券基金的收益来源 / 113
5.3.1 票息的收益 / 113
5.3.2 价格波动的收益 / 114
5.3.3 杠杆收益 / 115
5.4 如何挑选债券基金 / 116
5.4.1 优秀的债券基金经理 / 116
5.4.2 机构持有比例高 / 118
5.4.3 公司实力强 / 118
5.4.4 申赎费率低 / 119
5.4.5 投资期限要匹配 / 119
5.4.6 投资时机把握 / 119
5.4.7 查阅投资详情 / 121
5.5 债基“踩雷”案例分析 / 122
5.5.1 大连机床:引发通道业务全面监管 / 123
5.5.2 山水水泥:首家短融违约 / 124
5.5.3 东北特钢:首家国企违约 / 126
5.5.4 中城建:央企变民企 / 127
第6章 精通指数基金 / 129
6.1 主动还是被动,这是个问题 / 130
6.1.1 如何理解被动投资 / 130
6.1.2 成熟市场的百年经验 / 131
6.1.3 指数投资在中国 / 134
6.2 指数基金初探 / 139
6.2.1 通过名称了解指数基金 / 139
6.2.2 指数发布公司有哪些 / 142
6.2.3 指数编制规则 / 143
6.3 指数的分类体系 / 147
6.4 规模指数及相关基金 / 147
6.4.1 超大市值指数 / 148
6.4.2 大市值指数 / 150
6.4.3 中市值指数 / 155
6.4.4 中小市值指数 / 157
6.4.5 小市值指数 / 159
6.5 行业指数及相关基金 / 161
6.5.1 金融行业指数 / 161
6.5.2 大宗商品行业指数 / 163
6.5.3 消费行业指数 / 164
6.5.4 TMT 行业指数 / 165
6.5.5 医药健康行业指数 / 167
6.5.6 环保新能源行业指数 / 168
6.5.7 军工及高端装备行业指数 / 169
6.5.8 其他:基建、地产、体育 / 170
6.6 主题指数及指数基金 / 171
6.6.1 红利指数 / 171
6.6.2 基本面、价值和成长主题指数 / 173
6.6.3 民企和国企主题 / 176
6.6.4 一带一路 / 178
6.6.5 治理小康社会责任 / 179
6.6.6 大数据 / 179
6.6.7 其他主题 / 181
6.7 另类指数及指数基金 / 181
6.8 债券指数及指数基金 / 182
6.8.1 利率债 / 182
6.8.2 信用债 / 183
6.8.3 可转债 / 184
6.8.4 全债 / 185
6.9 指数增强基金 / 185
6.9.1 指数增强的神奇 / 185
6.9.2 跟踪指数分布情况 / 186
6.9.3 指数基金如何做到增强效果 / 188
6.10 指数基金运作形式 / 191
6.10.1 传统开放式及LOF / 191
6.10.2 ETF 以及联接基金 / 191
6.10.3 分级基金 / 192
6.11 如何挑选指数基金 / 197
6.11.1 费率 / 197
6.11.2 规模 / 201
6.11.3 基金运作形式的影响 / 201
第7章 基金出海:全球配置刻不容缓 / 203
7.1 什么是QDII 和QFII / 204
7.2 海外配置都有哪些选项 / 207
7.3 一文看懂QDII 的基金份额 / 208
7.3.1 人民币份额、美元现汇份额、美元现钞份额的区别 / 208
7.3.2 不同份额的申购赎回 / 210
7.4 QDII 基金出海去了哪里 / 212
7.5 美股基金 / 213
7.5.1 美国股票市场介绍 / 213
7.5.2 美股三大股指 / 214
7.5.3 跟踪标普500 的基金 / 215
7.5.4 跟踪纳斯达克指数的基金 / 216
7.5.5 跟踪美股其他标的的基金 / 219
7.6 中概股基金 / 220
7.7 港股基金 / 222
7.7.1 香港主要指数介绍 / 222
7.7.2 跟踪恒生指数的基金 / 222
7.7.3 跟踪H 股指数的基金 / 223
7.7.4 跟踪其他类型指数的基金 / 224
7.7.5 主动管理港股基金 / 225
7.8 全球基金 / 226
7.8.1 全球市场主动管理型基金 / 226
7.8.2 投资于全球互联网巨头的基金 / 227
7.8.3 投资于消费行业的基金 / 228
7.9 大宗商品类基金 / 229
7.9.1 石油基金 / 229
7.9.2 大宗商品及资源类基金 / 230
7.9.3 黄金基金 / 232
7.10 房地产基金(REITs) / 233
7.11 金砖四国(BRIC)及德国 / 234
7.12 美元债 / 235
7.13 上市QDII:T+0 回转交易 / 237
第8章 货币基金:巧用现金管理 / 239
8.1 一家小公司的逆袭之路 / 240
8.1.1 行业座次因货币基金而变 / 240
8.1.2 余额宝对行业的改变 / 241
8.2 货基那些事儿 / 242
8.2.1 为何净值永是1 元 / 242
8.2.2 什么是七日年化收益率 / 243
8.2.3 什么是每万份收益 / 244
8.2.4 收益发放:按日结转或按月结转 / 245
8.2.5 费率越来越重要 / 245
8.2.6 季节假期因素 / 247
8.2.7 规模与稳定性 / 248
8.2.8 申购与赎回 / 249
8.3 T+0 货币基金玩法 / 251
8.4 场内货币基金玩法 / 252
8.4.1 场内货币基金由来 / 252
8.4.2 场内交易型货币基金 / 253
8.4.3 场内申赎型货币基金 / 256
第9章 基金专户:投资需求私人定制 / 257
9.1 专户在基金公司产品中的位置 / 258
9.2 为什么会有基金专户 / 259
9.2.1 投资灵活性 / 259
9.2.2 激励灵活性 / 260
9.3 购买基金专户要注意哪些地方 / 261
9.4 机构委外之偏爱 / 264
第10章 读懂公告:穿过骨头抚摸你 / 267
10.1 X 光下的公募基金 / 268
10.2 抽丝剥茧看公告 / 268
10.2.1 基本类型 / 268
10.2.2 基金合同与招募说明书 / 270
10.2.3 发售公告与上市公告 / 272
10.2.4 定期报告:季报、半年报、年报 / 273
10.2.5 申购赎回公告 / 274
10.2.6 估值调整公告 / 275
10.3 信息披露中的投资机会 / 277
10.3.1 停牌股票套利机会 / 277
10.3.2 案例:长城品牌优选基金套利南北车合并 / 279
10.3.3 参与定增与打新 / 281
10.4 如何查询基金公告 / 282
10.4.1 通过基金公司官方网站 / 282
10.4.2 通过第三方平台网站 / 283
当你翻看前言页,我有必要先提醒你:
如果你渴望一夜暴富,那么应该到旁边书架上挑一本《股市涨停板战法》或者《稳抓十倍妖股》之类的书籍,而不是浪费时间在这本书上。
如果不是,那么我们可以继续往下聊聊。
本人在金融行业摸爬多年,见惯了资本市场各种“光怪陆离”的事情,决定潜下心来写一本关于基金方面的书籍,主要是基于以下经验判断:
一、普通投资者炒股很难
因为散户很难掌握炒股所需要的财务和法规知识,很难具备看懂上市公司所需要的行业研究能力,很难获得专业机构所掌握的信息优势,很难拥有抵御股市波动的健康心态。
这四个“很难”,导致虽然各大指数看上去收益还不错,但股民大多数是亏损的。这四个“很难”,也导致广大散户更乐于去听信“预测”、热衷于“技术分析”,从而误入歧途越陷越深。同时,散户想要通过学习去解决这四个“很难”,同样是很难的。学不透,还不如不学,半懂不懂,还不如完全不懂。
二、基金可以解决这一问题,但你必须先武装自己
上述这四个“很难”,公募基金可以解决一部分。财务法规知识、行业研究能力、信息优势,这些都是公募基金所具备的,毕竟它是A 股市场上最主流、最专业的机构投资者。
长久以来,公募基金所拿出来的业绩,也是上得了台面的。自从2001 年开放式基金成立以来至2017 年底,偏股型基金年化收益平均为16.5%,债券型基金为7.2%。而基金投资者之所以感觉自己没有赚到钱,主要是由于第四个“很难”,投资心态不健康导致的,在这其中起到推波助澜作用的则是中国广大的基金销售机构。
因为它们是靠基金销售费用生存的,所以在牛市亢奋期很难抑制自己向客户推销基金的欲望,更不要说去帮投资者主动回避风险。
索罗斯说:“傻子和他的钱,到哪去都受欢迎”。作为一名普通投资者,无论去任何地方购买金融产品,首先要做到的对产品本身有深入地了解,用知识武装自己,否则就是别人眼里等待被收割的“韭菜”。
三、通过投资一夜暴富不可能,但仍旧可以帮你获得财务自由
巴菲特是什么水平呢?大概是20%,只不过他将这一水平保持了将近40年,于是他便成为世界上最富有的人之一。而中国公募基金过去的水平,也能超越15% 这个档次,这样一来,你的资产大概每5 年就能翻一倍,10年至少能翻4倍,15年就是8倍,再往后,你懂的。
复利听上去很神奇,但是要求我们克服人性的贪婪和恐惧,在适当的时候买入一只好基金,并陪它度过漫长岁月。什么是适当的时候,什么是好基金,如何陪它度过漫长岁月,便是本书所要跟你讲的内容。
以上,大概是我对基金投资的一点浅薄之见。本人会继续在微信公众号“韭菜说投资社区”上持续更新关于基金投资的文章,作为本书的补充。
本书的完成得到了陈姗姗女士、岳祥瑞先生、胡墨女士的大力帮助,在此一并致谢。
白话投资:基金入门与进阶实用指南 epub pdf mobi txt 电子书 下载 2024
白话投资:基金入门与进阶实用指南 下载 epub mobi pdf txt 电子书 2024白话投资:基金入门与进阶实用指南 mobi pdf epub txt 电子书 下载 2024
白话投资:基金入门与进阶实用指南 epub pdf mobi txt 电子书 下载严重支持一下给好评啦!
评分此用户未填写评价内容
评分好好好
评分科普贴,基本就是简单介绍,没有深入分析,内部插图印刷不清楚
评分写的易懂,现在学习基金,股票已经玩不动了。
评分好好好
评分严重支持一下给好评啦!
评分其次,粗略翻了一下,全书基本是数据与事实的罗列,自己的观点少之又少,这样赚钱是不是太容易了点?是不是有一套wind和一点数据分析就可以出书了!?
评分可以。。。。。。。。。。。。。。
白话投资:基金入门与进阶实用指南 epub pdf mobi txt 电子书 下载 2024