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产品特色

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内容简介

本书以图文并茂的方式，配合实际案例，讲述了信用卡各方面知识以及个人贷款的相关知识。全书共包括12 章，其主要内容有关于信用卡、了解信用卡、办理信用卡、选择信用卡、申领信用卡、使用信用卡、偿还信用卡、精通信用卡、信用卡心得、购车贷款、购房贷款和个人信用贷款等内容。

通过本书的学习，帮助未接触过信用卡的读者全面了解信用卡，帮助已有信用卡的读者精通信用卡的使用方法，同时也帮助急需资金的人士了解个人购车贷款、购房贷款和信用贷款的相关知识。

本书内容深入浅出、循序渐进，包括个人贷款方面的入门知识，适合想要办理信用卡或初步接触信用卡与个人贷款的读者，也可作为资深信用卡用户借鉴参阅材料。

目录

第1章 关于信用卡知多少1
1.1 神秘的信用卡却有神奇的功能.2
1.1.1 消费购物2
1.1.2 转账结算2
1.1.3 分期付款3
1.1.4 支取现金5
1.1.5 小额贷款5

1.2 信用卡神奇在什么地方.6
1.2.1 提前消费，先享受后承受.6
1.2.2 轻松出行，刷卡购物更方便.7
1.2.3 信用积累，展现金融信誉.8
1.2.4 超强实惠，享受超级折扣.10
1.2.5 打破局限，全国通行无障碍.10
1.2.6 积分兑换，消费也能获好处11

1.3 信用卡是如何分类的12
1.3.1 按卡片等级分类.12
1.3.2 按发卡机构分类.13
1.3.3 按发卡对象分类.14
1.3.4 按从属关系分类.14
1.3.5 按流通范围分类.15
1.3.6 按币种数目分类.16
1.3.7 按存储介质分类.16
1.3.8 按卡片外形分类.17

1.4 了解一般信用卡的外观18
1.4.1 信用卡正面信息.18
1.4.2 信用卡背面信息.19

1.5 信用卡的几大组织20
1.5.1 中国银联（China UnionPay）20
1.5.2 威士国际组织（VISA International）21
1.5.3 万事达国际组织（MasterCard International）.22
1.5.4 美国运通公司（American Express）.22
1.5.5 大莱信用卡公司（Diners Card）.23
1.5.6 JCB 国际信用卡组织（Japan Credit Bureau）23

1.6 信用卡的专业术语24
1.6.1 持卡人24
1.6.2 信用额度24
1.6.3 可用额度25
1.6.4 取现额度26
1.6.5 账单日26
1.6.6 到期还款日27
1.6.7 免息还款期27
1.6.8 账单金额28
1.6.9 最低还款额29
1.6.10 超限费29
1.6.11 溢缴款.30
1.6.12 滞纳金31

第2章 信用卡让人爱不释手的理由 33
2.1 发掘信用卡的一些价值.34
2.1.1 轻松节省生活开支.34
2.1.2 有效提升信用形象.35
2.1.3 大额购物更方便省钱.36
2.1.4 获取免费赠送的优惠.37
2.1.5 获得额外的收益.38

2.2 加速的ETC 信用卡.38
2.2.1 何谓ETC38
2.2.2 使用ETC的好处.39
2.2.3 如何办理车载电子标签.40
2.2.4 ETC账户与信用卡的绑定41
2.2.5 推出ETC业务的银行信用卡及优惠.42

2.3 养车的汽车信用卡44
2.3.1 中国工商银行——工银爱车Plus 信用卡45
2.3.2 中国建设银行——安邦保险龙卡IC 信用卡.45
2.3.3 中国建设银行——东风日产车主会员IC信用卡.46
2.3.4 中国农业银行——安邦车主信用卡.47
2.3.5 交通银行——永达汽车信用卡.48
2.3.6 招商银行——Car Card 汽车信用卡.49
2.3.7 兴业银行——新车友IC 信用卡.49
2.3.8 平安银行——平安车主信用卡.50

第3章 明确需求办信用卡51
3.1 了解各类信用卡的优势.52
3.1.1 各种联名信用卡.52
3.1.2 单币卡和双币信用卡.65
3.1.3 主题信用卡66

3.2 你属于哪个人群，决定你用什么卡.67
3.2.1 适合购物狂的信用卡.67
3.2.2 了解时尚女性的信用卡.68
3.2.3 守护爱车族的信用卡.69
3.2.4 适合青年学生的信用卡.71

第4章 选择适合自己的信用卡73
4.1 中国银行常见信用卡.74
4.1.1 全币种国际芯片卡.74
4.1.2 长城环球通信用卡.75
4.1.3 中银都市缤纷卡.75
4.1.4 长城环球通自由行信用卡.76
4.1.5 凤凰知音国航中银信用卡.76
4.1.6 长城环球通白金信用卡.77
4.1.7 长城公务卡77
4.1.8 中银JCB 信用卡78

4.2 中国农业银行常见信用卡.79
4.2.1 悠然白金信用卡.79
4.2.2 金穗QQ 联名IC 信用卡.79
4.2.3 金穗悠游世界信用卡.80
4.2.4 喜羊羊与灰太狼联名IC 信用卡.80
4.2.5 安邦车主信用卡.81
4.2.6 VISA 奥运信用卡82
4.2.7 金穗公务卡82
4.2.8 环球商旅信用卡.83

4.3 中国工商银行常见信用卡.83
4.3.1 国航知音牡丹信用卡.84
4.3.2 工银多币种信用卡.84
4.3.3 工银长隆联名卡.85
4.3.4 工银人保爱车信用卡.86
4.3.5 逸贷信用卡86
4.3.6 工银东航联名卡.87
4.3.7 工银安邦信用卡.88
4.3.8 工银携程信用卡.88

4.4 中国建设银行常见信用卡.89
4.4.1 芭比美丽信用卡.89
4.4.2 欧洲旅行信用卡.90
4.4.3 世界旅行信用卡.91
4.4.4 变形金刚主题信用卡.91
4.4.5 南航明珠龙卡信用卡.92
4.4.6 艺龙畅行龙卡93
4.4.7 深圳旅游?全城热购IC信用卡.93
4.4.8 龙卡全球支付信用卡.94

4.5 交通银行常见信用卡95
4.5.1 交通银行标准信用卡.95
4.5.2 白金信用卡96
4.5.3 Y-POWER 信用卡96
4.5.4 交通银行锦江之星信用卡.97
4.5.5 永达汽车信用卡.97
4.5.6 航空秘书信用卡.98
4.5.7 交通银行太平洋沃尔玛信用卡.99

4.6 招商银行的信用卡99
4.6.1 招商银行MasterCard 信用卡100
4.6.2 YOUNG 卡（青年版）.100
4.6.3 QQ会员联名信用卡101
4.6.4 Car Card 汽车信用卡.101
4.6.5 国航知音信用卡.102
4.6.6 携程旅行信用卡.103

4.7 中信银行信用卡103
4.7.1 中信银联标准IC 信用卡.104
4.7.2 中信悦卡信用卡.105
4.7.3 中信腾讯QQ 会员联名卡.105
4.7.4 中信i白金信用卡.106
4.7.5 中信淘宝信用卡.107
4.7.6 中信猫眼电影联名信用卡.107
4.7.7 中信国航知音信用卡.108
4.7.8 中信携程联名信用卡.108

4.8 兴业银行信用卡109
4.8.1 睿白金信用卡109
4.8.2 淘宝网联名信用卡110
4.8.3 Garfield信用卡 110
4.8.4 银联人民币白金信用卡111
4.8.5 艺龙旅行信用卡112
4.8.6 东方航空联名信用卡112
4.8.7 新车友信用卡 113

4.9 广发银行信用卡113
4.9.1 广发淘宝信用卡114
4.9.2 广发携程信用卡114
4.9.3 广发希望信用卡115
4.9.4 广发真情信用卡116
4.9.5 广发车主信用卡116
4.9.6 广发留学生信用卡117
4.9.7 广发粤通卡 118

4.10 民生银行信用卡.118
4.10.1 民生标准信用卡118
4.10.2 民生百度外卖联名卡119
4.10.3 民生京东白条联名卡.120
4.10.4 民生网乐购分期信用卡.120
4.10.5 民生女人花卡121
4.10.6 民生国航联名卡.121
4.10.7 民生东方航空联名卡.122
4.10.8 民生同道大叔星座卡.122

4.11 光大银行信用卡 123
4.11.1 光大爱奇艺联名信用卡金卡.123
4.11.2 光大小Q卡粉色梦幻信用卡123
4.11.3 嘉人香水信用卡.124

4.12 浦发银行信用卡 124
4.12.1 加速积分卡125
4.12.2 东航?浦发联名信用卡.125
4.12.3 标准IC 信用卡.126
4.12.4 浦发梦卡126
4.12.5 浦发青春信用卡.127

4.13 华夏银行信用卡 128
4.13.1 华夏爱奇艺“悦看”联名信用卡.128
4.13.2 华夏易达金卡129
4.13.3 华夏ETC信用卡.129
4.13.4 华夏SMART 信用卡.130

第5章 如何申领信用卡.131
5.1 通过哪些途径可以申请信用卡132
5.1.1 简单的代理申请.132
5.1.2 方便的网上申请.133
5.1.3 安全的营业厅申请.136

5.2 信用卡申请需要哪些流程136
5.2.1 确认申请条件并发出申请.136
5.2.2 阅读并充分了解信用卡领用合约.140
5.2.3 认真填写申请表.143
5.2.4 递交所需证明及材料.145
5.2.5 核实用户身份并印发信用卡.147

5.3 领到信用卡，需要激活后才能使用148
5.3.1 信用卡激活的意义与方法.148
5.3.2 通过电话激活信用卡.149
5.3.3 通过网页激活信用卡.150
5.3.4 其他激活方式151

第6章 用好信用卡.153
6.1 使用信用卡支付的几种方式 154
6.1.1 常用的POS机刷卡.154
6.1.2 时尚的网上支付.156
6.1.3 便捷的手机支付.157

6.2 使货币价值最大化 158
6.2.1 信用卡有多长时间的免息期.158
6.2.2 刷卡享受最长免息期.159
6.2.3 高手教你如何延长免息期.161

6.3 信用卡分期减小经济压力162
6.3.1 信用卡分期的几种方式.162
6.3.2 中国银行分期服务.163
6.3.3 中国农业银行分期服务.164
6.3.4 中国工商银行分期服务.165
6.3.5 中国建设银行分期服务.166
6.3.6 交通银行分期服务.168
6.3.7 中信银行分期服务.169
6.3.8 招商银行分期服务.170
6.3.9 兴业银行分期服务.172
6.3.10 光大银行分期服务.174
6.3.11 浦发银行分期服务.175
6.3.12 民生银行分期服务.176
6.3.13 11 家银行同期手续费对比177

6.4 信用卡网上购物也轻松180
6.4.1 淘宝购物“刷”信用卡.180
6.4.2 京东购物也用信用卡.181
6.4.3 信用卡也可购火车票.183

6.5 用好信用卡也能省钱 184
6.5.1 多刷信用卡，轻松省年费.184
6.5.2 异地存取款，节约手续费.187
6.5.3 大额消费分期，有效节省利息.189

第7章 如何偿还信用卡.191
7.1 还款之前，先了解信用卡账单192
7.1.1 清楚计算自己的账单金额.192
7.1.2 账单偿还的两种方式.193
7.1.3 最低还款额的计算.195
7.1.4 查询账单金额196

7.2 选择适合自己的还款途径198
7.2.1 关联卡自动还款.198
7.2.2 柜台现金还款198
7.2.3 ATM 转账还款.199
7.2.4 CDM/CRS 现金还款200
7.2.5 网上银行自助还款.200
7.2.6 电话银行转账还款.201
7.2.7 便捷的支付宝还款.201
7.2.8 微信钱包在线还款.202
7.2.9 快钱在线还款203
7.2.10 银联在线还款204

第8章 精通信用卡，成为卡神.205
8.1 信用卡安全不得不重视.206
8.1.1 拿到信用卡首先设置密码.206
8.1.2 信用卡消费方式要设置得当.207
8.1.3 卡面信息的保密也非常重要.207
8.1.4 不可不知的几类信用卡风险.208
8.1.5 不同场所用卡也要防范风险.210
8.1.6 防止信用卡盗刷有秘籍.214

8.2 了解银行的获利方式 217
8.2.1 信用卡业务的几种利润来源.217
8.2.2 信用卡带给银行的好处.220
8.2.3 信用卡带给特约商户的好处.220

8.3 信用卡的积分收益 221
8.3.1 一般信用卡的积分用途.221
8.3.2 信用卡积分的累积规则.222
8.3.3 使用积分兑换礼品.232

8.4 养成良好的用卡习惯234
8.4.1 不到万不得已不可提现.234
8.4.2 大量超额还款也有损失.234
8.4.3 大额套现有很高风险.235
8.4.4 切勿过度透支235
8.4.5 切勿随意将卡借给他人.236

8.5 明确信用卡陷阱.236
8.5.1 免息分期不可能完全免费.236
8.5.2 分期付款比银行贷款更方便.237
8.5.3 最低还款不会享受免息期.239
8.5.4 开卡不用卡也要交费.240

第9章 信用卡用卡心得.241
9.1 心得之申请篇.242
9.1.1 选择适合自己的信用卡.242
9.1.2 办卡需要有节制.243
9.1.3 提供更全面的资料.243
9.1.4 选择可靠的申请渠道.245
9.1.5 用已有信用卡申请新卡.246

9.2 心得之用卡篇247
9.2.1 信用卡年费规则有差异.247
9.2.2 快捷支付时不要随意绑定信用卡.248
9.2.3 信用卡被冻结的原因.249
9.2.4 无卡无密也可能被盗刷.250
9.2.5 快速提高信用卡额度有技巧.251

9.3 心得之还款篇253
9.3.1 还款日还款可能会被罚息.253
9.3.2 分期还款与最低还款的考量.254

第10章 购车贷款.257
10.1 必须了解的个人购车贷款知识.258
10.1.1 选择适合自己的购车贷款方式.258
10.1.2 购车贷款需要支付哪些费用.260
10.1.3 银行购车贷款流程.260
10.1.4 汽车金融公司的贷款步骤.262
10.1.5 二手车贷款流程.262

10.2 各大银行个人汽车消费贷款简介.263
10.2.1 工商银行个人汽车消费贷款.264
10.2.2 中国银行个人汽车消费贷款.266
10.2.3 农业银行个人汽车消费贷款.266
10.2.4 建设银行个人汽车消费贷款.267
10.2.5 交通银行个人汽车消费贷款.268
10.2.6 招商银行个人汽车消费贷款.269
10.2.7 兴业银行个人汽车消费贷款.269
10.2.8 民生银行个人汽车消费贷款.269
10.2.9 浦发银行个人汽车消费贷款.270
10.2.10 光大银行个人汽车消费贷款.270

10.3 汽车金融公司贷款270
10.3.1 上汽通用汽车金融.270
10.3.2 大众汽车金融（中国）.271
10.3.3 丰田汽车金融（中国）.271
10.3.4

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