养老金融蓝皮书：中国养老金融发展报告（2017） epub pdf mobi txt 电子书 下载 2024

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内容简介

本书由中国银行业协会、中国证券投资基金业协会、中国保险资产管理业协会、中国社会保险学会作为指导单位，养老金融50人论坛核心成员组成编委会，十余家资产管理机构、科研机构、学术群体的专家学者参与撰写，从制度变革、行业发展、热点专题、金融产品等维度，系统梳理了养老金融领域2016～2017年的发展情况及未来趋势。

作者简介

董克用 经济学博士、中国人民大学教授、博士生导师，中国养老金融50人论坛秘书长，研究领域为养老政策与养老金融。兼任人力资源和社会保障部特聘专家、中欧社会保障改革项目中方专家、国家开发银行专家委员会养老项目评审专家、美国密歇根大学福特公共政策学院客座教授、国家行政学院等国内多所大学兼职教授。曾任中国人民大学公共管理学院院长、劳动人事学院院长，全国MPA教育指导委员会秘书长。数十年来，同国家发展和改革委员会、财政部、人力资源和社会保障部等国家部委合作开展多项养老金融项目研究。此外，作为中国养老金国际研讨会创始人与世界养老金峰会创始人Harry Smorenberg先生合作组织了多届养老金融国际研讨会。在《管理世界》《公共管理学报》《中国工业经济》等期刊上发表文章百余篇。

目录

Ⅰ　总报告

1　政策市场双轮驱动，一体三翼格局初成【董克用　姚余栋】／001

　　一　养老金融的概念框架／002

　　二　我国养老金融发展现状／004

　　三　我国养老金融发展面临的挑战／011

　　四　我国养老金融发展趋势研判／015

　　五　我国养老金融发展的思考／020

Ⅱ　战略篇

2　中国养老金融调查报告（2017）【董克用　甘　犁】／024

3　从概念框架到政策探索：我国第三支柱个人养老金发展路径【董克用　孙　博】／050

Ⅲ　行业篇

4　养老金金融：体量稳增长与投资低收益并行【胡　兵　孙　博】／073

5　养老服务金融：跨界业态下的多元化探索【岳　磊】／104

6　养老产业金融：行业并购兴起，多元发展仍是趋势【曹卓君　秦　婧】／128

Ⅳ　专题篇

7　海外养老金资产管理：资产配置仍是核心，委托投资渐成主流【王彦杰　胡俊英】／156

8　养老社区：社会需求巨大，发展模式仍在探索【冯丽英】／179

9　改革与嬗变：企业年金理事会发展趋势探索【何少锋　孙　博】／198

10　创新与变革：“互联网+”下养老金资产管理【朱海扬　浦鹏举】／217

11　PPP与养老产业：供给侧改革下养老产业融资新路径【张　岚　王　玮】／233

12　养老产业引导基金：公私合营与本土创新【张佳康】／258

Ⅴ　产品篇

13　银行养老理财产品：市场积极探索，呼唤政策引导【刘建宇　张学成】／272

14　养老保障管理产品：监管规范与产品创新【苏　罡】／290

15　养老型基金：从储蓄养老到投资养老的新途径【孙　博】／307

16　养老金产品：养老金资产配置时代新工具【闫化海】／348

17　从长期资金到长期资产：养老REITs的国际经验与本土探索【陶　静　边砺砚　张一辰】／379

18　养老信托：制度优势孕育广阔前景【张明玺】／410

19　“以房养老”：小众养老方式的本土化探索【张　栋　孙　博】／424

20　后记／447

精彩书摘

人口老龄化是我国将要长期面临的严峻挑战。应对老龄化离不开金融的媒介融通作用，由此诞生了养老金融这一领域。养老金融指的是为了应对老龄化挑战，围绕着社会成员的各种养老需求所进行的金融活动的总和，包括养老金金融、养老服务金融、养老产业金融三部分内容。基于此，本书旨在对我国养老金融行业年度发展情况进行回顾，分析存在的问题和面临的挑战，并对未来发展趋势进行研判，同时提出相关思考和建议，目的在于推动社会各界共同关注、积极参与并深入探索适应我国养老金融事业的发展道路。
本书主要分为总报告、战略篇、行业篇、专题篇和产品篇五部分内容，其中，总报告部分，在对“养老金融”概念界定基础上，将其与“老龄金融”的概念进行辨析，总结了中国养老金融发展现状及面临的挑战，并探讨了养老金融的发展趋势。在战略篇，一是从理论上对养老保障体系、养老金体系、养老保险体系予以清楚的界定，为政策制定提供了理论框架；二是在总结我国养老金体系发展现状的基础上，提出加快建立我国第三支柱个人养老金账户制度的战略构想。在行业篇，分别对我国养老金金融、养老服务金融以及养老产业金融的发展历程与现状、存在问题与挑战进行深入剖析，并对各行业的发展趋势进行了展望，也提出若干政策建议。在专题篇，一是分析总结了海外养老金发展现状、投资运作方式、资产配置特点及趋势，在此基础上提出对我国养老金资产管理的启示；二是阐述了国内养老社区的发展背景、社会需求、政策环境，在借鉴国际经验的基础上提出了我国金融支持养老社区发展的路径；三是总结了企业年金理事会发展历程、面临的问题与挑战，针对理事会不同类型提出了四种转型途径；四是在总结“互联网+”给养老金资产管理带来的机遇以及海外经验的基础上，对我国“互联网+”在养老金资产管理方面的应用进行探索与展望；五是客观分析了PPP支持我国养老产业发展的背景、现状、前景以及面临的挑战，并在如何有效利用PPP发展我国养老产业方面提出了相应的建议；六是从养老产业引导基金的起源、概念、机制等方面入手，探讨养老产业引导基金发展的现状、问题与改革路径。在产品篇，一是在分析我国银行养老理财产品发展现状与面临挑战的基础上，提出了银行养老理财产品的发展趋势和建议；二是总结了养老保障管理产品的特点和发展现状、机遇与挑战，提出了产品创新和改革的建议；三是在总结国际补充养老金产品模式、分析我国养老型基金市场概况、剖析我国养老型基金发展机遇和阻碍的基础上，提出我国应该以专设产品模式及早推出养老型基金；四是从多个维度详细分析了我国2016年养老金产品概况，探讨了养老金产品资产配置过程中遇到的问题与挑战，并对发展养老金产品提出了政策性建议；五是梳理了REITs及海外养老金投资REITs的基本概况，在借鉴国外经验的基础上，阐明了养老金投资养老REITs的现实意义和提出了相应的对策建议；六是对“养老信托”概念内涵、制度优势进行简要概述，借鉴境外发展经验预测养老信托发展趋势和提出对策建议；七是在盘点和回顾“以房养老”政策与实践、总结面临的问题与挑战的基础上，提出了我国“以房养老”的发展趋势和对策。
虽然与发达国家相比，我国养老金融发展相对滞后。但近年来，在国家诸多政策连续推动下，银行、基金、保险、信托等行业纷纷进行了积极探索，养老金金融、养老服务金融、养老产业金融都得到了初步发展。总体而言，我国养老金融一体三翼的格局初步形成。但是受计划生育等因素影响，我国老龄化速度远远快于其他国家，将很快步入重度老龄化乃至超老龄化阶段。在此背景下，必须全方位重视养老金融的各个方面，加快推动养老金融事业发展壮大，为我国应对老龄化挑战做好金融准备。

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