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编辑推荐

价值投资无法忽视的领域

雪球大V 独立投资人 那一水的鱼

详解银行股背后的投资逻辑

内容简介

　　这是一本从投资角度来研究银行的书籍。主要内容可分作三大块：

　　第一部分是银行的盈利模式（商业模式），银行靠什么赚钱，会不会过度竞争，有没有可能被互联网金融颠覆？

　　第二部分是银行股投资分析的基础知识，包括银行监管的核心约束条件、各类专业术语、财报解析等。

　　第三部分则涉及银行股之间的具体分析和比较，并以招商、兴业、中信等银行的财报为实例进行剖析，便于读者理解。

作者简介

　　自由独立投资人，雪球网活跃用户。笔者对经济和投资方面兴趣浓厚，发表各类博文及稿件超百万字，曾出版投资类畅销书《投资第一课》《理财不用懂太多》。对银行股的研究和投资超过八年，在该领域积累了丰富的经验。

　　得益于正确的财富管理思维，笔者在投资理财的路上收获颇丰。在经历七年多的职业生涯后，仅股票分红已超职业年薪。目前为自由独立投资人，处于财务半自由状态。

目录

第一章银行这门生意

银行这颗“蛋”从哪里来？

银行的生意模式

银行卖什么？

银行业的天花板在哪里？

天生高杠杆的银行业

银行业的周期性特点

银行算轻资产行业吗？

第二章银行会不会过度竞争？

好行业如顺水行舟

牌照最值钱

超车？当心“紧箍咒”！

银行股白菜价是好是坏？

开户流程烦琐，能否形成竞争壁垒？

无差异化竞争

来自行业外的威胁

第三章互联网会颠覆银行业吗？

真有其事，还是鬼故事？

如何颠覆？

货基与存款

P2P借贷与银行贷款

网贷银行

第四章初解银行资产表

银行财报的可信度高吗？

初解银行资产端

不可忽略的表外项目

资产端的奥秘

第五章初解银行负债及股东权益表

初解银行负债表

初解银行股东权益表

股东权益变动表

资产负债表的重要性

第六章银行“紧箍咒”——资本充足率

资本充足率的由来

何谓资本充足率？

核心一级资本扣减项

优先股

权重法与高级法

如何看待银行“紧箍咒”？

通胀对银行股有利吗？

第七章初解银行利润表

初解利润表

浮盈浮亏如何挂账？

更详细的分部业绩表

第八章如何细审银行净利差？

初解净利差

银行资产与负债的利率匹配

银行资产与负债的“长短配”

第九章银行和投资者都喜欢的非息业务

中间业务收入有哪些特点？

初解各类非息收入

银行的中间业务是暴利吗？

中间收入的稳定性

详解信用卡业务

第十章银行存亡之道，资产质量怎么看？

不良资产，雾里看花

主抓不良贷款

盘点不良贷款

银行如何处理不良贷款？

其他不良资产

第十一章构建能力圈，银行股是不是你的菜？

不懂不做，不熟不做

将银行股纳入能力圈

银行股投资与时俱进

第十二章银行股估值怎么看？

投资银行股的长期回报率是多少？

银行股究竟价值几何？

价值回归试算法的衍生策略

如何在银行股之间轮动切换？

第十三章银行盈利增长的五大来源

近十年银行股业绩增速

银行盈利增长的来源

银行股业绩预估

第十四章银行股纵向拆解对比

为何要纵向拆解对比分析？

资本盈利能力分析

资产变动分析

负债变动分析

贷款质量分析

盈利分析

纵向对比总结

第十五章银行股横向拆解对比

为何要横向拆解对比分析？

资本盈利能力分析

资产结构分析

负债结构分析

资产质量分析

盈利分析

横向对比总结

附表

前言/序言

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02我为什么陷入了财务困境 /

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了解价值投资真正含义的有益读物，值得推荐学习。本书作者系统学习过价值评估体系，有着比较丰富的投资实践，同时又是上市公司信息披露从业人士，能够从产业及公司内部视角看待股票价值。该书系统、深入阐述了价值投资的体系，内容涉及宏观看法、行业选择、公司分析、价值评估、构建组合、投资策略等价投每一个核心要素，又辅以80余个A股、港股正反案例，生动地讲解了如何抓住投资机会及规避投资风险。相信读者阅读完此书，能够启发投资思维，加深对股市规律的理解，财富亦能够安全、稳健、持续地增长。刘哲，网名502的牛，中南财经政法大学金融学学士、工商管理硕士。曾任北京中能兴业投资咨询有限公司证券研究员，现就职某中小板上市公司，负责信息披露与投资者关系管理事务。上班写公告给别人看，下班看别人写的公告，金融、产业都懂点。平日爱写些投资思考文章，多篇发表在《证券市场周刊》、《中国证券报》、《金证券》、《新财富》、雪球今日话题等纸质与互联网媒体，受到广泛好评与转载。雪球网拥有数万粉丝。

　　第一部分是银行的盈利模式（商业模式），银行靠什么赚钱，会不会过度竞争，有没有可能被互联网金融颠覆？

　　任俊杰 “文化大革命”结束后中国一届金融学本科毕业生。20世纪90年代中期开始接触巴菲特的投资思想，90年代末期开始系统介绍和推广以巴菲特为集大成者的价值投资理念与操作策略,并认真身体力行之。曾经重仓持有的股票中，大部分的持有时间都在7年以上，其中有4只股票的持有时间超过10年,并都取得了不错的投资回报。2010年与朱晓芸共同撰写了《奥马哈之雾》一书，得到广大投资者的高度赞扬。