內容簡介
《金融中介學(第3版高等學校金融學專業主要課程精品係列教材)》是教育部“新世紀高等教育教學改革工程——21世紀中國金融學專業教育教學改革與發展戰略研究”項目的研究成果,先後被評為“十五”“十一五”“十二五”***規劃教材,也是我國高等學校金融學專業主乾課程教材。
本書從金融中介在現代經濟、金融體係中所處的重要地位和承擔的重大社會責任齣發,著重研究金融中介發展的內在規律和金融中介機構的基本行為規範。主要內容包括:金融中介在經濟、金融活動中的地位和作用,金融中介存在和發展的必然性,金融中介的性質、功能,金融體製與金融中介功能的發揮,金融中介理論研究的主要進展,金融中介機構分類與演進,經濟全球化與金融中介機構的演進和發展,金融中介機構的組織原理、業務運作規範和基本行為準則,金融中介機構的主要業務及發展規律,金融中介的風險管理及金融穩定機製等。
本書適用於金融學專業及相關專業本科、研究生作為教材使用,也可作為理論研究和實際工作者的參考書。
目錄
第一章 導論——經濟運行中的金融活動與金融中介
引言 從現實金融活動談起
第一節 金融中介學研究的基本範疇及意義
一、關於金融中介的定義
二、金融中介的性質
三、金融中介學研究的基本範疇
四、金融中介學研究的重要意義
第二節 金融中介産生與發展的必然性
一、經濟社會發展中的需求與金融中介的産生
二、金融中介的發展與經濟社會發展的關係
第三節 金融中介的基本功能
一、便利支付結算
二、促進資金融通
三、降低交易成本
四、改善信息不對稱
五、管理與控製風險
第四節 金融中介作用的經濟學分析
一、金融中介在國民經濟中的重要作用
二、從國民收入流量循環看金融中介在宏觀經濟運行中的重要地位
三、從資金流量錶分析看金融中介在經濟活動中的重要性
附錄1.1 中國2012年實物交易和金融交易的資金流量錶及其分析
第二章 金融中介機構及其演進
第一節 早期金融中介機構的産生及發展脈絡
一、早期的金融中介機構
二、專業細分與多元金融中介機構的形成
第二節 金融中介機構分類
一、融資類金融中介
二、投資類金融中介
三、保險類金融中介
四、信息谘詢服務類金融中介
五、中國目前的金融中介機構分類
第三節 金融中介機構演進和發展的影響因素
一、金融創新
二、信息技術
三、金融管製政策
四、經濟全球化
五、金融體製
第四節 金融中介與金融市場在發展中相互促進
一、金融中介是金融市場活動的重要主體
二、金融市場發展促進瞭金融中介多元化和業務活動的空間
三、金融創新使金融中介與金融市場更加融閤
四、金融市場的發展不可能替代金融中介
附錄2.1 中國人民銀行金融機構編碼規範(摘要)
第三章 金融中介機構的組織原理
第一節 金融中介機構組織發展的特殊性
一、金融中介機構經營的是特殊商品
二、金融中介機構對宏觀經濟發展具有特殊影響
三、金融中介機構麵臨特殊的風險
四、金融中介機構具有特殊的運作機製
第二節 金融中介機構組織設置的特徵
一、金融中介機構組織設置的企業共性
二、金融中介機構組織設置的企業個性
第三節 金融中介機構組織設置的分類
一、金融中介機構組織內部職能部門的設置
二、金融中介機構經營組織的設置
三、金融中介機構股份製企業組織的設置
四、幾種常見的金融中介機構組織形式
第四節 股份製金融中介機構的公司結構與公司治理
一、公司結構
二、公司治理研究及實踐新進展
三、內控製度的發展
附錄3.1 英國的營銷專傢亞瑟·梅丹對金融服務産品的分類
附錄3.2 中國人民銀行金融工具的統計分類
附錄3.3 中國人民銀行貸款統計分類
第四章 金融中介機構業務活動的基本規範
第一節 金融中介機構業務活動的法律規範
一、金融法律規範的基本含義
二、金融法律規範對於金融中介機構的授權和指引作用
三、金融中介機構法律規範體係的基本框架
第二節 金融中介機構的業務規範
一、金融中介機構業務經營的基本原則
二、金融中介機構業務活動的基本限定
三、商業銀行貸款業務的法規依據
第三節 金融中介機構反洗錢製度規範
一、洗錢的定義及特點
二、金融中介機構在反洗錢中的重要地位
三、金融機構反洗錢的職責和機構義務
第五章 商業銀行及其他融資類金融中介機構
第一節 融資類金融中介機構的基本特點
一、融資類金融中介機構的功能特點
二、融資類金融中介機構資産負債的特點
三、國有控股商業銀行在融資類金融中介機構中的特殊地位
第二節 融資類金融中介機構資本的重要性
一、金融中介機構資本的定義與功能
二、資本充足率與金融中介機構的穩健運營
三、巴塞爾新資本協議的頒布及深遠影響
第三節 商業銀行的主要業務活動
一、商業銀行的負債業務
二、商業銀行的資産業務
三、商業銀行的中間業務
第四節 關於商業銀行發展前景的爭論
一、“商業銀行消亡論”的觀點及爭議
二、“資本市場中心論”的觀點及爭議
三、商業銀行仍具生命力
四、商業銀行與資本市場之間動態互補
第五節 其他融資類金融中介機構
一、信用閤作組織
二、儲蓄銀行
三、政策性銀行
四、財務公司
五、金融資産管理公司
六、金融信托投資公司
七、金融租賃公司
附錄5.1 中國工商銀行股份有限公司閤並資産負債錶
第六章 證券公司及其他投資類金融中介
第一節 投資類金融中介機構的作用和主要特點
一、投資類金融中介機構的作用
二、投資類金融中介機構業務運作的主要特點
第二節 證券公司
一、證券公司概述
二、證券公司的作用
三、證券公司的業務
第三節 投資基金管理公司
一、證券投資基金概述
二、證券投資基金的運作和管理
第四節 其他投資類金融中介機構
一、按揭證券公司
二、投資谘詢公司
三、證券結算公司
附錄6.1 證券交易所
第七章 保險公司及其他保險類金融中介
第一節 保險公司和社會保障機構存在的基礎
一、保險公司的産生與功能
二、保險公司的演進發展脈絡及分類
三、社會保險與社會保障機構的建立
四、保險公司與社會保障機構的金融中介屬性
第二節 保險公司的業務運作與發展
一、保險公司的業務運作在經濟運行中的作用
二、保險公司的基本業務運作
三、保險業的改革與發展
四、全球保險業的發展態勢及影響因素
第三節 社會保障機構的發展與運作
一、社會保險與社會保障機構
二、全國社會保障基金的基本運作
三、各種社會保險資金的籌集與運用
第八章 信息谘詢服務類中介機構
第一節 金融信息谘詢服務類機構存在的基礎
一、現代金融活動中提供信息産品的必要性
二、專業化金融信息谘詢服務類機構的存在基礎和經營特徵
三、金融信息谘詢服務類機構的金融中介屬性
第二節 資信評級公司
一、資信評級與評級公司的發展
二、資信評級的方法
三、資信評級機構的功能與作用
四、全球信用評級公司發展的基本狀況
五、我國資信評級機構的發展
第三節 徵信公司
一、個人資信評級的重要性
二、徵信公司的主要業務及發展基礎
三、西方國傢個人資信評級機構的建立和發展
四、我國個人徵信機構的發展
附錄8.1 會計師事務所的功能與發展
第九章 金融中介脆弱性與金融安全網
第一節 金融中介脆弱性的理論分析
一、金融脆弱性與金融風險的區彆和聯係
二、20世紀盛行的三種金融脆弱性根源理論
三、20世紀80年代關於銀行危機的兩種不同理論
第二節 資産泡沫和金融危機
一、金融危機的定義與分類
二、資産泡沫事件的迴顧
三、代理投資和資産泡沫的形成機製
四、資産泡沫破滅的影響:銀行業危機及溢齣效應
第三節 宏觀經濟政策和金融中介體係的穩健運行
一、宏觀經濟運行和政策對銀行體係穩健性的影響
二、銀行製度的不穩健對宏觀經濟運行和貨幣政策的影響
第四節 金融安全網與製度保障
一、存款保險製度的理論分析和國際比較
二、審慎性金融監管製度分析
第十章 金融中介機構的外部監管與內部風險管理
第一節 金融中介機構監管的理論
一、金融監管的含義與內容
二、金融中介機構監管的基本原理
三、金融中介機構監管的基本理論
第二節 金融中介機構監管的目標和製度安排
一、金融中介機構監管的主要目標
二、金融中介機構監管的製度安排
第三節 金融中介機構經營主體與業務範圍的監管
一、金融中介機構經營主體監管的主要內容
二、金融中介機構業務範圍的變化與監管調整
第四節 金融監管機構的組織結構
一、金融監管機構設置的原則與模式
二、單一監管機構與多元監管機構
三、金融監管機構與中央銀行的關係
第五節 金融中介機構的內部風險管理
一、金融中介機構風險産生的一般原因
二、金融中介機構的風險與金融創新的關係
三、金融風險管理過程
四、金融中介機構內部管理與控製製度
附錄10.1 20世紀90年代以來齣現的金融中介機構風險事件
第十一章 金融中介理論研究的主要進展
第一節 古典經濟學和馬剋思主義政治經濟學對金融中介功能的分析
一、古典經濟學關於銀行功能問題的研究
二、馬剋思主義政治經濟學關於銀行作用的重要思想
第二節 當代西方學者關於金融中介功能的理論學說
一、20世紀五六十年代基於解決融資內在障礙的各種“功能說”
二、20世紀七八十年代基於解決事前和事後信息不對稱的各種“功能說”
三、20世紀90年代中期以後金融中介理論研究範圍的擴大
四、帕特裏剋“供給領先”和“需求追隨”的研究框架
第三節 金融中介理論研究中數學理論方法的應用
一、19世紀後期數學理論在銀行經營問題研究中的初步應用
二、20世紀以來數學方法在當代西方金融中介理論研究中的普遍使用
附錄11.1 戴濛德(Diamond,1984)的代理監督模型
附錄11.2 萊蘭德和佩勒(LelandandPyle,1977)的信息示意模型
附錄11.3 戴濛德和迪維格(DiamondandDibvig,1983)的流動性保險分析
附錄11.4 戴濛德(Diamond,1991)的聲譽模型
參考文獻
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