具體描述
內容簡介
金融機構信用是指金融機構發揮信用中介和信用創造功能的一係列活動，信用風險是金融機構實務運作過程中所麵臨的*重要的風險之一。金融機構信用管理是運用一定方法或者專門技術對信用交易進行管理，進而識彆、分析、評估信用風險，並製定相關政策以控製風險的係統性專業化管理過程。金融機構信用管理不僅對微觀金融機構的經營具有重要價值，而且對於宏觀經濟安全運行與金融體係穩定也有著特殊的意義。《金融機構信用管理》作為信用管理及經濟金融管理類專業的基礎應用性課程教材，采用經濟金融與企業管理的研究範疇，涵蓋瞭信用、信用風險與信用管理，金融機構信用管理的風險偏好與管理體係及其實踐發展，金融機構信用管理的量化基礎及其主要方法與工具，金融機構信用管理的實務運作，金融機構信用管理與社會信用體係建設，金融機構信用管理的監管與發展等相關內容與活動。
《金融機構信用管理》適閤作為高等學校信用管理及經濟金融管理等學科專業的課程教材，也可供理論研究者和實際工作者參考。
目錄
第一篇 金融機構價信用管理通論第一章 導論
第一節 信用範疇、信用風險與信用管理
第二節 金融機構信用管理的範疇與意義
第三節 金融機構信用管理實踐
第二章 金融機構信用管理的風險偏好與管理體係
第一節 金融機構信用風險偏好
第二節 金融機構信用管理的機構設置
第三節 金融機構信用管理的管理體係
第三章 金融機構主要業務及其信用風險
第一節 信貸業務及其信用風險
第二節 債券業務及其信用風險
第三節 信用衍生品業務及其信用風險
第二篇 金融機構信用管理的量化基礎
第四章 信用評級與信用評分
第一節 信用評級
第二節 信用評分方法及其應用
第五章 信用風險度量基本模型
第一節 信用風險度量基本模型概述
第二節 基於金融模型的信用風險度量
第三節 基於經驗與統計模型的信用風險度量
第六章 現代信用風險度量模型
第一節 經典信用評級模型
第二節 銀行信用組閤風險度量模型
第三褊 金融機構信用管理主要工具與方法
第七章 金融機構的信用風險緩釋
第一節 信用風險緩釋的基本概念與主要方法
第二節 信用擔保
第三節 抵押與質押
第四節 淨額結算
第八章 金融機構信用風險轉移
第一節 信用風險轉移概述
第二節 信用風險轉移的理論基礎
第三節 債權轉讓
第四節 資産證券化
第九章 信用衍生品
第一節 信用衍生品概述
第二節 信用衍生品的主要品種與應用
第三節 信用衍生品的功能與風險
第十章 金融機構的經濟資本與資本配置
第一節 資本及資本管理對金融機構的重要性
第二節 經濟資本概述
第三節 經濟資本配置
第四節 經濟資本配置的主要方式及步驟
第四篇 金融機構信用管理的實務運作
第十一章 商業銀行的信用管理
第一節 商業銀行信用管理的基本內容
第二節 個人信貸管理
第三節 公司信貸管理
第四節 不良貸款管理
第十二章 保險公司的信用管理
第一節 保險公司的類型與主要業務
第二節 保險公司的信用風險來源
第三節 保險公司的信用風險管理方法
第十三章 證券公司的信用管理
第一節 證券公司的類型與主要業務
第二節 證券公司業務中的信用風險
第三節 證券公司的信用風險管理方法與管理體係
第十四章 信托公司的信用管理
第一節 信托公司的業務特徵與業務種類
第二節 信托公司業務中的信用風險
第三節 信托公司的信用風險管理方法
第十五章 基金管理公司的信用管理
第一節 基金管理公司的業務與投資基金分類
第二節 基金管理公司的信用風險管理方法及管理體係
第十六章 其他金融機構的信用管理
第一節 融資租賃公司的信用管理
第二節 汽車金融公司的信用管理
第三節 消費金融公司的信用管理
第四節 財務公司的信用管理
第五節 擔保公司的信用管理
第五篇 金融機構信用管理的監管與發展
第十七章 金融機構信用管理監管體係
第一節 金融監管的基本理論
第二節 信用管理監管的基本原理
第三節 國外金融機構信用管理監管體係
第四節 “中國版巴塞爾協議Ⅲ”對商業銀行信用管理的要求
第十八章 我國金融機構信用管理的外部條件
第一節 徵信係統建設與金融機構信用管理
第二節 信用評級服務機構發展與金融機構信用管理
第三節 信用法製建設與金融機構信用管理
第四節 社會信用體係建設與金融機構信用管理
第十九章 金融機構信用管理的挑戰與展望
第一節 金融綜閤經營與信用管理
第二節 互聯網金融與信用管理
第三節 金融機構信用管理監管的國際協調與閤作
參考文獻
用戶評價
評分這本書的封麵設計相當樸實，沒有過多花哨的圖飾，字體清晰，書名“金融機構信用管理”醒目，副標題“高等學校信用管理專業主要課程係列教材”則定位明確，我當時正是齣於對信用管理專業學習的需要，纔毫不猶豫地選擇瞭它。拿到手裏，沉甸甸的質感立刻讓人覺得內容充實。翻開書頁，紙張的觸感也相當不錯，印刷清晰，排版閤理，即便長時間閱讀也不會感到眼睛疲勞。我尤其喜歡它章節的劃分，條理清晰，邏輯性強，從最基礎的信用概念、信用風險的定義，到信用評估方法、信用評級體係的構建，再到信用風險的監控、預警與化解，以及最後的信用政策與法規，幾乎涵蓋瞭金融機構信用管理的全貌。每一個章節都像是在為信用管理這個復雜的體係搭建一層堅實的基石。書中不僅有理論的闡述，還穿插瞭不少案例分析，這些案例大多來源於真實的金融實踐，讓我能夠將抽象的理論知識與生動的實踐相結閤，加深理解。比如，在講解信用評估方法時，作者列舉瞭不同類型金融機構（如商業銀行、證券公司、保險公司）在評估企業信用時所側重的不同因素，以及在技術發展背景下，大數據、人工智能在信用評估中的應用前景。這些內容都讓我覺得這本書非常貼閤當前金融市場的實際需求，而不是停留在陳舊的理論層麵。
評分這本書在探討信用管理問題時，展現齣瞭非常前瞻性的視角。除瞭傳統的信用風險管理，書中還涉及瞭信用風險的係統性風險、操作風險、法律風險等多個維度，並且強調瞭內部控製和閤規經營的重要性。我尤其對書中關於“信用數據治理”的章節印象深刻，它闡述瞭數據質量、數據安全、數據共享等在現代信用管理中的核心地位，以及如何構建高效的數據治理體係。這讓我意識到，在大數據時代，信用數據的價值日益凸顯，而如何有效地管理和利用這些數據，將成為金融機構提升競爭力的關鍵。書中還對信用風險預警機製的構建進行瞭詳細的論述，強調瞭主動識彆和防範風險的重要性。
評分這本書在內容編排上，非常注重理論與實踐的平衡。它在深入講解信用管理的核心概念和理論模型的同時，也穿插瞭大量的實際案例和操作指南。我特彆喜歡書中關於“信用風險緩釋工具”的詳細介紹，包括擔保、抵押、保證、信用保險、信用衍生品等，並對其作用、適用範圍、以及操作流程進行瞭清晰的闡述。這讓我對如何選擇和運用閤適的風險緩釋工具有瞭更深入的理解。此外，書中關於“國際信用管理”的內容，也讓我拓寬瞭視野，瞭解瞭不同國傢和地區的信用管理體係的特點和發展趨勢。這對於參與國際金融業務的專業人士來說，具有重要的參考意義。
評分初次接觸這本書，最讓我印象深刻的是其嚴謹的學術態度和深入淺齣的講解方式。作者在梳理信用管理的基本概念時，並沒有簡單地給齣定義，而是追溯瞭信用的曆史演變，以及信用在現代經濟社會中的重要性，這種宏觀視角為理解信用管理奠定瞭紮實的基礎。隨後，在深入探討信用風險時，作者非常細緻地剖析瞭信用風險的來源、類型及其對金融機構的潛在影響，從宏觀經濟環境、行業風險、企業自身經營狀況等多個維度進行瞭詳盡的闡述。我特彆欣賞書中對信用風險計量模型的部分，雖然某些模型涉及較多的數理統計知識，但作者通過圖錶、公式推導以及實際應用場景的舉例，盡可能地降低瞭理解門檻，使得即便數學基礎相對薄弱的讀者也能有所領悟。其中對違約概率、違約損失率、風險暴露等關鍵指標的解釋，以及它們如何影響經濟資本的計提，讓我對風險管理有瞭更清晰的認識。此外，書中關於擔保與抵押、信用衍生品等風險緩釋工具的介紹，也讓我對如何主動管理和控製信用風險有瞭更全麵的理解，不再僅僅是被動接受風險。
評分這本書的章節結構和內容編排非常符閤教學的邏輯。從基礎理論到應用實踐，循序漸進，讓讀者能夠逐步建立起對信用管理學科的認知體係。我特彆喜歡書中關於“信用評級機構”的章節，它詳細介紹瞭國內外主要信用評級機構的評級體係、評級方法以及評級結果的解讀。對於信用評級在金融市場中的作用，以及其麵臨的挑戰和爭議，書中也進行瞭深入的探討。這對於我們理解金融市場的運行機製，以及金融産品定價的依據，非常有幫助。此外，書中關於“不良資産管理”的部分，也提供瞭非常實用的思路和方法。如何對不良貸款進行分類、如何製定清收策略、以及如何通過重組、轉讓等方式化解風險，這些都是金融機構在麵臨不良資産時必須麵對的問題，而這本書為我們提供瞭係統的解決方案。
評分這本書的案例分析部分是我最喜歡的部分之一。作者挑選的案例非常貼閤實際，覆蓋瞭不同的行業和風險類型，既有成功的經驗，也有失敗的教訓。通過對這些案例的深入剖析，我能夠更直觀地理解信用管理理論在實踐中的應用，以及不同決策可能帶來的後果。例如，書中關於某次大型企業違約事件的分析，詳細梳理瞭導緻違約的深層原因，以及這傢企業在事前、事中、事後各個環節的信用管理漏洞，這給我留下瞭深刻的教訓。同時，書中也介紹瞭許多金融機構在風險控製方麵的創新舉措，比如利用綠色金融政策引導企業降低環境風險，從而提升其信用資質。這些內容讓我覺得這本書不僅具有理論指導意義，更具有很強的實踐參考價值。
評分這本書在介紹信用管理理論的同時，也非常注重與實際業務的結閤。例如，在討論“授信審批”時，書中詳細列舉瞭不同類型金融機構（如銀行、信托公司、小額貸款公司）在審批過程中所關注的重點差異，以及不同客戶類型（如大型企業、中小企業、個人）的授信標準。書中對於“貸前調查”和“貸後管理”的詳細闡述，讓我對整個信貸流程有瞭更清晰的認識，也認識到細節在風險控製中的重要性。我印象深刻的是書中關於“行業風險分析”的章節，它強調瞭在評估企業信用時，不能脫離其所處的行業環境，需要關注行業周期、技術變革、政策法規等外部因素對企業經營的影響。這對於我理解宏觀經濟形勢如何傳導至微觀企業信用風險，提供瞭很好的視角。
評分這本書的語言風格非常專業，但又不會過於晦澀難懂。作者在講解專業術語時，都會給齣清晰的解釋，並且通過豐富的例子來幫助讀者理解。我尤其欣賞書中關於“信用文化建設”的章節，它強調瞭良好的信用文化對於維護金融市場秩序的重要性，以及金融機構在營造誠信經營環境中的責任。這部分內容在許多教材中都可能被忽略，但這本書將其提升到瞭重要的高度，讓我覺得作者的思考非常全麵。此外，書中關於“金融科技與信用管理”的探討，也讓我看到瞭未來信用管理的發展趨勢。如何利用大數據、人工智能、區塊鏈等技術，提升信用評估的效率和準確性，以及如何應對新的風險挑戰，這些都是當前金融行業非常關注的問題。
評分作為一個在金融領域工作瞭幾年的人，我經常需要處理與信用評估相關的問題，而這本書恰好提供瞭一個係統性的學習框架。它在講解信用風險評估方法時，不僅僅局限於傳統的定性分析，更深入地探討瞭定量分析工具的應用，比如財務比率分析、現金流分析、以及信用評分模型的設計和應用。書中的案例分析非常具有代錶性，涵蓋瞭不同行業、不同規模的企業，以及它們在獲取信貸時所麵臨的各種挑戰。我尤其對書中關於“軟信息”在信用評估中的作用的論述感到耳目一新。在現實操作中，除瞭財務報錶上的“硬信息”，企業管理者的素質、行業聲譽、與銀行的溝通情況等“軟信息”往往也能對信用決策産生至關重要的影響，而這本書恰好把這些因素納入瞭分析框架，讓我覺得非常實用。另外，書中關於信用額度管理、授信審批流程、以及貸後管理的詳細講解，也幫助我梳理瞭金融機構在信貸業務全生命周期中的關鍵環節和注意事項，為我實際工作中的決策提供瞭重要的參考。
評分這本書的理論深度和廣度都給我留下瞭深刻的印象。在信用風險的度量與監測方麵，作者不僅介紹瞭經典的 VaR (Value at Risk) 模型，還探討瞭 C-VaR (Conditional Value at Risk) 等更高級的風險度量方法，並結閤瞭金融危機中的實際案例，說明瞭這些模型在不同市場環境下的適用性。我最感興趣的部分是關於信用組閤管理的部分。書中詳細闡述瞭如何通過多元化和風險分散來降低整體信用風險，以及如何利用信用違約互換 (CDS) 等衍生品來對衝信用風險。這些內容對於理解現代金融機構如何在高風險環境中進行有效資産配置提供瞭非常有價值的見解。雖然部分章節的數學推導較為復雜，但我認為作者已經盡力將復雜的概念可視化，並通過流程圖和錶格等形式，幫助讀者理解各個模型之間的聯係和區彆。閱讀這本書讓我對信用風險的復雜性和係統性有瞭更深刻的認識，也更加體會到精細化管理的重要性。
書印刷的很好，文字很清晰。拿在手裏感覺很好，快遞小哥下大雨也給送來瞭，贊一個！
評分不錯不錯，寫的很好
評分這個係列的書都比較一般
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評分物流非常快，沒有任何破損。
評分嘿嘿，用瞭優惠券，買下來很實惠，關鍵是正版
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