法学专业必修课、选修课系列教材：金融法（第三版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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徐孟洲 著

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• 金融法
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• 第三版
• 法学专业
• 金融法律

出版社： 高等教育出版社

ISBN：9787040409017

版次：3

商品编码：11543768

包装：平装

丛书名： 法学专业必修课、选修课系列教材

开本：16开

出版时间：2014-09-01

用纸：胶版纸

页数：298

字数：480000

正文语种：中文

内容简介

　　《法学专业必修课、选修课系列教材：金融法（第三版）》是法学专业必修课、选修课系列教材之一。全书以金融法治理念为指导，充分吸收最新的金融法研究成果和金融法律、法规内容，针对法学专业系统阐述了金融法的概念、原则、体系、金融法凋整机制、金融法主体、金融法客体等金融法的基本理论；集中讲解阐释了商业银行、证券、基金、信托、融资租赁、保险等金融经营规制法律制度；重点介绍了银行业、证券业、保险业和信托业监管法律制度以及《巴赛尔协议Ⅲ》等金融监管的国际规则；依据货币政策与金融调控法理论，阐述了存款准备金制度、基准利率制度、再贴现制度、再贷款制度和公开市场操作法律制度。
　　每章精心设计了“重点提示”“法律适用”“法条链接”和“思考题”等栏目，以帮助读者正确理解金融法律制度。

作者简介

　　徐孟洲，中国人民大学法学院教授、博士生导师，中国人民大学金融法研究所所长，兼任中国法学会银行法学研究会副会长、北京市经济法学会会长、北京市法学会学术委员、北京市地石律师事务所兼职律师、广州仲裁委员会和深圳仲裁委员会仲裁员，中国政法大学、西南政法大学、湖南大学等高校兼职教授。
　　代表性著作：《中国金融法律制度》（1996）、《金融法教程》（1997）、《银行法》（2002）、《信托法学》（2004）、《经济法学原理与案例教程》（2006）、《金融监管法研究》（2008）、《耦合经济法论》（2010）、《金融法》（第二版）（2012）等。

目录

第一编 金融法总论
第一章 金融法的基本理论
第一节 金融的社会控制
第二节 金融法的概念和基本原则
第三节 金融法的功能与作用
第四节 金融法的体系
第五节 金融法调整机制
第二章 金融法主体
第一节 金融法主体概述
第二节 金融消费主体
第三节 金融经营主体
第四节 金融管理主体
第三章 金融法客体
第一节 金融法客体概述
第二节 货币
第三节 外汇
第四节 资本证券和货币证券

第二编 金融经营规制法
第四章 商业银行经营规制法
第一节 商业银行经营规制法概述
第二节 商业银行与客户的法律关系
第三节 存款制度
第四节 贷款制度
第五节 票据制度
第六节 银行卡制度
第七节 担保制度
第八节 互联网金融
第五章 证券经营规制法
第一节 证券法概述
第二节 证券发行
第三节 证券承销
第四节 证券上市
第五节 证券交易
第六节 不正当证券交易的禁止
第六章 证券投资基金经营规制法
第一节 证券投资基金法概述
第二节 证券投资基金主体
第三节 基金财产
第四节 基金的公开募集
第五节 公开募集基金的基金份额的交易、申购与赎回
第六节 公开募集基金的投资与信息披露
第七节 公开募集基金的基金合同的变更、终止与基金财产清算
第八节 非公开募集基金
第七章 金融信托经营规制法
第一节 信托法概述
第二节 信托财产
第三节 证券发行信托
第四节 存款贷款信托
第五节 收益债券发行信托
第六节 基金信托
第八章 金融租赁经营规制法
第一节 金融租赁概述
第二节 金融租赁公司的业务范围和经营规则
第三节 金融租赁合同
第四节 金融租赁当事人的权利与义务
第五节 金融租赁业务操作的法定程序
第九章 保险经营规制法
第一节 保险经营规制法概述
……
第三编 金融监管法
第四编 金融调控法

精彩书摘

　　（三）商业银行的设立
　　1.商业银行的设立条件
　　设立商业银行，应当具备的条件主要有：（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程；（2）有符合法律规定最低限额的注册资本；（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
　　2.商业银行的注册资本
　　根据《商业银行法》第13条的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币；设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币；设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。注册资本应当是实缴资本。国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额，但不得少于前述规定的限额。
　　3.商业银行的设立程序
　　设立商业银行，申请人应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。经审查符合条件的，申请人应填写正式申请表，并提交法律规定的文件、资料。对正式批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证。申请人凭该经营许可证，向工商行政管理机关办理注册登记，领取营业执照。经批准设立的商业银行分支机构，也应由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
　　4.商业银行分支机构的设立
　　设立分支机构必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。商业银行在中国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。商业银行对其分支机构实行全行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
　　（四）商业银行的变更
　　商业银行设立后，在经营过程中，因某些特殊原因，会发生变更。商业银行发生变更应经国务院银行业监督管理机构批准。根据《商业银行法》第24条的规定，商业银行变更事项主要有：变更名称；变更注册资本；变更总行或者分支机构所在地；调整业务范围；变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；修改章程；国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。
　　（五）商业银行的接管与终止
　　1.商业银行的接管
　　接管是政府银行业监管机关依法保护商业银行经营安全性、合法性的一项重要措施，可以说是一项预防性拯救措施。它虽然不是任何商业银行破产清算都必须经过的程序，但对于挽救有可能免于破产的商业银行和促其合法经营，保障存款人的合法权益，具有十分重要的作用。因为接管的实质就是为了充分利用一切机会和可能进行挽救。因此，《商业银行法》第64条规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。可见，接管措施主要是为了促使被接管的商业银行尽快恢复正常经营能力。而对接管期限届满而仍不能恢复正常经营能力的商业银行，国务院银行业监督管理机构可决定终止接管，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告其破产。
　　接管是有条件的。所谓接管条件，又称接管原因，它是指商业银行被接管时应具备的要件。只有具备了这种要件，国务院银行业监督管理机构才可以对商业银行宣布接管。实际上，《商业银行法》第64条规定的就是接管条件，即当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，就可以对该银行实行接管。
　　需强调的是，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。被接管的商业银行一方面应对被接管前的债权、债务关系负责；另一方面，还应对被接管期间发生的债权债务关系负责。因此，在接管后，被接管的商业银行的债权债务关系不会因接管而发生变化，也就是说并不因此而由接管的机构承担，而应继续由被接管的商业银行承担。
　　接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：被接管的商业银行名称；接管理由；接管组织；接管期限。同时，《商业银行法》规定，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。
　　接管自接管决定实施之日起开始。也就是说，国务院银行业监督管理机构作出接管决定书时，还不意味着已对其进行接管。自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年。
　　接管可以终止。接管终止，是指国务院银行业监督管理机构结束对商业银行的接管。接管终止应具备一定条件。《商业银行法》第68条规定，凡有下列情形之一的，接管终止：（1）接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；（2）接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；（3）接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产。
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《中国行政法原理与实践》 （本书并非《法学专业必修课、选修课系列教材：金融法（第三版）》） --- 内容概要 本书聚焦于中国特色社会主义法律体系中至关重要的行政法学领域，系统梳理了该学科的基本理论框架、核心制度设计及其在当代中国的具体运作与发展态势。全书分为基础理论篇、行政组织篇、行政行为篇、行政救济与监督篇四大板块，旨在为法学专业学生、法律实务工作者以及对国家治理体系感兴趣的研究人员提供一部兼具深度与广度的学术专著和实用参考手册。 第一部分：行政法基础理论的构建与重塑 本部分深入探讨了行政法的理论基石，力求在继承既有学术成果的基础上，结合中国改革开放四十多年来的法治实践，提炼出具有时代特征的行政法学概念。 第一章：行政法的概念、调整对象与方法 详细界定了行政法在公法体系中的地位，分析了其区别于民法、刑法的独特调整领域——即国家行政权力的运行边界与规范。重点辨析了“管理性行政”与“服务性行政”的演变关系，并剖析了中国特色社会主义背景下，行政法所承载的“保障人权”与“效率优先”之间的张力与平衡。内容涵盖了行政法的渊源（包括法律、行政法规、地方性法规、部门规章及规范性文件）的位阶体系，以及法律解释的方法论，强调了宪法精神在行政法解释中的指导地位。 第二章：合法性原则与法治国家理念 合法性原则是行政权力的第一道约束。本章细致考察了合法性原则在中国的具体形态，包括法律保留、法律优先与法律授权的差异化适用。通过对大量司法判例和合宪性审查的讨论，阐明了行政权力行使必须有明确的法律依据和限度。同时，系统阐述了“法治国家”理念在中国语境下的内涵，探讨了其与“依法治国”实践的内在联系，并对“良性政府”的理念进行了理论建构。 第三章：行政法上的基本权利保障 本章集中探讨行政活动对公民、法人及其他组织基本权利的影响与保障机制。重点分析了行政主体在限制自由、实施处罚、征收与征用等具体情境下，如何确保比例原则、信赖保护原则和平等原则的落实。特别是对“程序正义”在行政决策中的重要性进行了详尽论述，包括听证权、陈述申辩权等程序性权利的制度设计与实效性评估。 第二部分：行政组织与权限的界限 本部分关注行政权力的主体结构和职权配置问题，是中国行政管理体制改革的法律体现。 第四章：行政主体的界定与分类 明确了当代中国行政主体的多元化特征，包括中央和地方各级政府、授权的行政机关、以及承担公共事务的组织（如事业单位、行政外包的社会组织）。本章重点剖析了行政机关的层级关系、职能划分（如垂直领导与属地管理），并探讨了行政组织内部的权力制约机制，例如议行分立、政府内部的协调与监督关系。 第五章：行政授权、委托与行政协作 随着政府职能的转变，行政授权和委托成为常态。本章详细分析了行政委托的法定要件、法律后果以及委托人的监督责任，警示了“越权委托”与“隐性委托”的法律风险。此外，对跨部门、跨层级的行政协作行为，如何通过法律协议或备忘录规范其效力与责任承担，提供了详尽的规范路径。 第六章：行政权限的限制与公权力行使的边界 本章聚焦于“权责一致”的原则。详细分析了管辖权、事务权限与等级权限的划分，并探讨了权限的滥用与限制问题。着重讨论了职权法定原则在实践中的弹性空间，以及如何通过内部规章和外部司法审查来纠正权限的僭越行为。 第三部分：核心行政行为的规范与效力 本部分是行政法理论的核心应用领域，详细剖认了行政主体最常行使的权力类型及其法律约束。 第七章：行政许可的类型、构成要件与程序 系统考察了我国行政许可法的基本结构，区分了依申请许可、依职权许可、概括许可与具体许可的法律特征。重点分析了许可的设立、变更、废止的法律后果，以及在特定领域（如市场准入、环境影响评价）中许可程序的复杂化处理。强调了许可的“不当撤销”所带来的信赖保护问题。 第八章：行政给付与行政确认 区别于具有限制、剥夺性质的行政行为，本章探讨了行政给付（如社会保障、财政补贴）的法律基础与程序保障。对于行政确认（如登记、认证）行为，则侧重分析其对民事法律关系产生的附带约束力，以及确认行为的公信力如何受到司法审查的影响。 第九章：行政强制的法理基础与实施要件 行政强制是公权力干预私权利的直接体现，因此必须有最高的合法性要求。本章依据《行政强制法》，详细界定了事前、事中、事后的强制措施。重点分析了“直接适用法律”的强制措施与“必须事先由行政机关作出要求”的强制措施的区别，并强调了强制执行程序中对人身自由的限制必须严格遵守法律保留。 第十章：行政事实行为与规范性文件 本章处理了非典型的行政行为。对于行政事实行为（如行政指导、行政告知），讨论了其在何种情况下可以引发法律后果或被纳入司法审查的范围。对于规范性文件，则深入分析了其作为“抽象行政行为”的审查路径，即如何通过行政诉讼中的附带审查或依《行政诉讼法》的规定直接提起诉讼进行规制。 第四部分：行政救济、监督与责任 本部分关注国家权力的自我约束机制，是衡量法治化水平的关键指标。 第十一章：行政复议制度的运行与改革 系统梳理了行政复议的受理范围、审理程序与裁决效力。重点探讨了复议机关的地位定位，是“终局性救济”还是“前置性程序”。结合近年来复议体制改革的最新动向，分析了如何通过复议程序提高行政争议解决的效率和专业性，减少进入法院诉讼的案件数量。 第十二章：行政诉讼制度的结构与审理原则 详尽阐述了行政诉讼的原告适格、被告确定、诉讼请求的类型划分（确认之诉、给付之诉、撤销之诉）。着重分析了举证责任倒置在特定行政行为（如不作为、行政处罚）中的适用，并探讨了人民法院在审理抽象行政行为时的司法克制与能动性。 第十三章：国家赔偿制度的归责原则与范围 本章详细解释了我国国家赔偿制度的两种基本模式：违法赔偿与合法行为赔偿。对于违法赔偿，重点分析了行政侵权行为的认定标准、损失计算方法（包括精神损害赔偿的适用）。对于合法行为赔偿（如违法征收、基于有效规范的撤销），则侧重于探讨其在保障私有财产权方面的价值。 第十四章：行政法上的监督机制：外部监督与内部纠错 除了司法和复议监督外，本章还涵盖了人大监督、检察监督（特别是行政诉讼监督）以及社会舆论监督在行政法制建设中的独特作用。详细分析了行政执法监督体系的构成要素，以及行政机关内部的问责机制与执法质量控制体系。 --- 本书特色： 本书紧密结合《中华人民共和国行政处罚法》、《行政强制法》、《行政复议法》及新修订的《行政诉讼法》等核心法律，并辅以最高人民法院发布的指导性案例和典型判例。作者以严谨的法理分析为基础，力求在理论深度与实务指导性之间取得完美平衡，是理解当代中国政府权力运行逻辑的必备教材。

评分☆☆☆☆☆

我是一名即将毕业的法学本科生，正在准备考研，因此对金融法领域的研究性学习有着迫切的需求。我希望找到一本在内容深度和广度上都能满足我深入研究需求的读物。具体来说，我期待教材能够不仅仅停留在对法律条文的简单罗列和解释，而是能够对金融法律制度的演进、背后的经济学原理、与其他法律部门的交叉影响等进行更深层次的探讨。例如，在对证券发行和交易制度进行讲解时，我希望作者能够阐述其监管逻辑、市场效率的考量，以及不同国家在制度设计上的异同。对于金融风险的防范与化解，也希望教材能提供更具分析性的视角，而非仅仅局限于法律规定的层面。此外，一本能够引导我进行学术研究的教材，应该能够提出一些值得深入思考的问题，或者指明当前金融法研究的重难点和发展趋势，为我的考研复试和未来学术发展打下坚实基础。

评分☆☆☆☆☆

我是一名法律从业者，长期在一线处理各类金融纠纷案件。工作中，我深切感受到金融法律法规更新迭代的速度之快，以及金融创新对现有法律体系带来的挑战。因此，我急需一本能够及时反映金融法最新发展动态、具有高度实践指导意义的参考书。我特别关注教材中对新出台的法律、司法解释以及重要监管政策的解读和评析。例如，关于私募基金的监管、金融科技的法律规制、跨境金融监管的合作等，这些都是我日常工作中经常会遇到的问题。我希望教材能够提供清晰的法律适用指引，并通过精选的典型案例，帮助我理解法院在审理相关案件时的裁判思路和法律依据。同时，我也希望教材能够对金融法律风险的识别、防范和化解提供更具操作性的建议，帮助我在执业过程中规避风险，更好地维护客户的合法权益。

评分☆☆☆☆☆

作为一名金融法领域的学者，我一直在关注相关领域的学术前沿和理论发展。我希望找到一本在金融法理论构建、前沿问题探讨以及国际视野融合方面具有较高学术价值的著作。我期待教材能够深入分析金融法律制度背后的经济逻辑和社会功能，对诸如金融监管的边界、金融创新与法律风险的关系、金融稳定与个人权利的平衡等重大理论问题进行富有洞见的阐释。同时，我希望教材能够积极借鉴国际金融法的先进经验和理论成果，并结合中国金融市场的实际情况，提出具有中国特色的金融法理论创新和制度完善的建议。我期待作者能够运用严谨的学术方法，对金融法领域的最新研究成果进行梳理和评介，为该领域的进一步研究提供有益的启示和方向。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在校的法学专业学生，我一直在寻找一本能够系统性梳理金融法知识体系的教材。市面上同类书籍不少，但很多要么过于理论化，要么过于碎片化，难以满足我对于一门“必修课”学习的严谨要求。我希望教材能紧密结合中国金融市场的实际发展，既有扎实的理论基础，又能深入剖析最新的法律法规和司法实践。尤其是在金融监管日益精细化、科技金融蓬勃发展的当下，一本能够跟上时代步伐、具有前瞻性的教材显得尤为重要。我期待教材能够清晰地阐述金融法的基本原则、主要分支（如银行法、证券法、保险法、信托法等），并能对其中的核心概念、法律关系、法律责任进行深入浅出的讲解。同时，一本好的教材也应该具备一定的案例分析能力，能够帮助我们理解法律条文在实践中的具体应用，以及如何运用金融法律知识解决现实中的复杂问题。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对金融行业充满好奇心的非法律专业的学生，但由于选修了金融法这门课程，我对这本教材的内容非常关注。我希望教材能够以一种更加浅显易懂的方式来解释复杂的金融法律概念，让我这个“门外汉”也能快速掌握核心要义。例如，在讲解公司融资、证券交易等内容时，我希望作者能够使用更贴近生活的比喻或者实例，帮助我理解法律是如何规范这些金融活动的。我不需要过于深入的理论分析，但希望能够清晰地了解金融法律的基本框架，以及它们对整个金融市场运作和社会经济发展的影响。我希望这本书能够成为我理解金融世界背后法律逻辑的“敲门砖”，让我能够对金融法律有一个初步但扎实的认识，为我未来在金融领域的学习或工作打下一定的基础。

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太垃圾了，中间从226到243页竟然没有！一本书，缺页！

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代买的，不知道具体如何

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好好学习天天向上为人民服务

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多学，正版，质量也不错

评分☆☆☆☆☆

代买的，不知道具体如何