证券从业资格考试教材2018金融市场基础知识证劵市场基本法律法规SAC资格证试卷17真题库 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 金融
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店铺： 卓文图书专营店

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550419407

商品编码：11284761304

丛书名： 金融市场基础知识

《金融市场概览与投资基础》 本书旨在为广大金融市场初学者、从业者以及对投资理财感兴趣的读者提供一个全面、深入的金融市场基础知识框架。内容涵盖了金融市场的基本构成、运行机制、主要参与者、各类金融工具的特性与应用，以及影响市场价格变动的核心要素。本书力求以清晰易懂的语言，结合鲜活的市场案例，帮助读者构建扎实的金融理论基础，培养敏锐的市场洞察力，并为进一步学习更复杂的金融知识和投资策略打下坚实的基础。 第一部分：金融市场的宏观图景 本部分将带您走进浩瀚的金融市场，从宏观层面理解其概念、功能与重要性。 金融市场的定义与功能： 什么是金融市场？它如何实现资金融通、风险转移、价格发现和资源配置等核心功能？我们将深入剖析金融市场在现代经济运行中的枢纽作用，以及它如何促进经济增长和社会财富的积累。 金融市场的功能展开： 资金融通： 详细阐述金融市场如何为企业、政府和个人提供融资渠道，促进生产与消费的扩张。我们将分析直接融资（如股票、债券发行）和间接融资（如银行贷款）的区别与联系。 风险转移与管理： 探讨金融市场如何通过衍生品等工具，帮助市场参与者规避和管理各类风险（如利率风险、汇率风险、商品价格风险等）。我们将介绍套期保值、保险等风险管理的基本策略。 价格发现： 分析金融市场如何通过供求关系和信息传递，形成资产的公允价格，从而引导资源的最优配置。我们将讨论信息在价格发现过程中的作用，以及市场效率的理论。 资源配置： 阐释金融市场如何将社会上的闲散资金引导至最需要、最有效率的投资领域，优化国民经济的整体资源配置效率。 金融市场的分类： 根据交易标的物，我们将区分货币市场（短期、高流动性工具）与资本市场（长期、风险与收益并存的工具）。 根据发行市场与流通市场，我们将深入理解新证券发行（一级市场）与已发行证券交易（二级市场）的运作流程和各自的意义。 根据交易期限，我们将区分即期市场与远期市场。 根据交易方式，我们将探讨场内交易（集中竞价）与场外交易（协商交易）的特点。 金融市场的参与者： 我们将详细介绍各类金融市场的参与者，包括个人投资者、机构投资者（如基金公司、保险公司、证券公司、养老金等）、发行人（企业、政府）以及金融中介机构（银行、券商、交易所等）。 深入分析不同参与者在市场中的角色、动机和行为模式，以及他们之间的相互关系。我们将讨论机构投资者的专业性、信息优势以及对市场价格的影响力。 第二部分：核心金融工具解析 本部分将聚焦于金融市场上最常见的几类金融工具，深入剖析它们的特征、定价和应用。 货币市场工具： 国库券： 作为政府短期融资的主要工具，我们将分析其安全性和流动性，以及其在短期利率形成中的作用。 商业票据： 探讨企业短期融资的重要手段，以及其信用风险评估的重要性。 银行承兑汇票： 理解银行信用如何为商业交易提供支付保障。 回购协议： 分析其作为短期资金融通和管理流动性的工具。 货币市场基金： 介绍这类低风险、高流动性投资产品的特点和优势。 资本市场工具： 股票（股权）： 股票的定义与种类： 详细区分普通股与优先股，理解它们的权利和义务差异。 股票的定价理论： 介绍股息折现模型（DDM）、股利增长模型等基本定价方法，以及影响股票内在价值的因素。 股票的交易与分析： 探讨股票交易机制，以及基本面分析和技术分析在股票投资中的应用。 股票投资的风险与收益： 分析股票投资的潜在收益来源（股息、资本利得）以及所面临的系统性风险和非系统性风险。 债券（债权）： 债券的定义与种类： 区分政府债券、公司债券、金融债券等，理解不同发行主体的信用风险。 债券的要素： 深入解析票面价值、票面利率、到期日、发行价格等核心要素。 债券的定价： 介绍债券的收益率概念（到期收益率YTM），以及影响债券价格的关键因素，如利率变动、信用评级等。 债券的收益与风险： 分析债券投资的收入来源（利息、资本利得）以及面临的利率风险、信用风险、通货膨胀风险等。 基金（集合投资）： 基金的定义与分类： 介绍开放式基金、封闭式基金、ETF等不同类型基金的特点。 基金的运作机制： 讲解基金的募集、投资、管理和退出过程。 基金的优缺点： 分析基金投资的优势（分散风险、专业管理）和潜在劣势（管理费用、业绩波动）。 基金的投资策略： 介绍主动管理型基金和被动指数型基金的区别。 衍生金融工具（基础介绍）： 期货与期权： 简要介绍期货和期权的定义、基本合约要素以及它们作为风险管理和投机工具的初步概念。着重强调它们对标资产（股票、商品、货币等）价格变动的影响。 第三部分：金融市场运行机制与影响因素 本部分将探讨金融市场的运作规律，以及外部因素如何驱动市场变化。 利率与汇率： 利率的决定与影响： 深入分析利率的宏观决定因素（如货币政策、通货膨胀、经济增长预期）以及利率变动对投资、消费和资产价格的影响。 汇率的决定与影响： 阐述影响汇率的主要因素（如国际收支、利率差异、通货膨胀、经济前景）以及汇率波动对进出口贸易、国际资本流动和资产价值的影响。 宏观经济指标与金融市场： GDP、通货膨胀率、失业率、工业产出等关键宏观经济指标如何影响股市、债市和汇市的走势。 我们将分析这些指标的发布对市场预期的冲击。 央行货币政策： 深入解读中央银行的利率调整、公开市场操作、存款准备金率等货币政策工具，以及它们对金融市场的传导机制和影响。 市场情绪与投资者行为： 羊群效应、恐慌情绪、贪婪心理等非理性因素如何在短期内放大市场波动。 技术分析的基本原理： 介绍趋势、支撑与阻力、交易量等基本概念，以及图表形态和技术指标在预测市场走势中的应用。 监管与市场秩序： 金融监管的目标与作用： 探讨政府和监管机构如何通过法律法规、监管政策来维护金融市场的稳定、公平和透明。 证券市场监管的主要内容： 介绍信息披露、内幕交易防范、操纵市场打击等监管手段，以保护投资者权益。 第四部分：投资策略与风险管理基础 在掌握了金融市场的基本知识后，本部分将为您勾勒出初步的投资框架。 投资目标与风险承受能力： 如何根据自身的财务状况、投资期限和风险偏好，设定合理的投资目标。 理解风险承受能力的评估方法，以及风险与收益的权衡。 资产配置的基本理念： 分散投资的重要性： 阐述“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”的投资原则，以及资产配置如何降低整体投资组合的风险。 不同资产类别的配置比例： 介绍如何根据市场情况和投资目标，将资金分配到股票、债券、现金等不同资产类别中。 投资组合的构建与再平衡： 如何构建一个初步的投资组合。 定期或在市场发生重大变化时，进行投资组合的再平衡，以维持目标配置比例。 风险管理的基本原则： 识别、评估和控制投资风险。 止损策略的应用。 本书力求以通俗易懂的方式，帮助读者构建一个完整的金融市场知识体系。通过学习本书，您将能够更好地理解新闻中的金融报道，更理性地分析投资机会，并为您的个人财富增值打下坚实的基础。无论您是即将踏入金融行业，还是希望提升自己的理财能力，本书都将是您不可或缺的入门指南。

评分☆☆☆☆☆

如果说有什么能让一个准备应考的人感到踏实，那莫过于对历年真题的深度挖掘与精准预测了。虽然我不能直接提及试卷本身的内容，但我可以评价这本书在“题库”的处理方式上的独到之处。它绝非简单地堆砌过去考过的题目，而是对历年试题进行了精妙的“模块化重构”和“考点分布分析”。通过对历年试卷的量化分析，作者准确地指出了哪些知识点是“高频考点”，哪些是“基础必考点”，以及哪些“新兴监管动态”正在成为新的考察趋势。这种基于大数据的分析，为我的复习策略制定提供了坚实的基础。更重要的是，书中对每个模拟试题的解析，都做到了逻辑严密，溯源清晰。当你做错一个题目时，它不仅会告诉你正确答案，还会精准地指向教材中相关的页码和知识点，形成一个高效的闭环学习系统——做题、发现盲区、回溯教材、巩固知识。这种“以考促学，以析导学”的模式，极大地提升了我的备考效率，让我能把有限的精力集中在最有可能得分的环节。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和编校质量，体现出出版方对专业教材的尊重和用心，这一点常常被忽略，但在长时间的高强度阅读中却至关重要。首先，字体选择和行距处理非常适宜长时间阅读，即使面对大段的专业术语和法律条文，眼睛的疲劳感也得到了有效缓解。更值得称赞的是，全书的逻辑结构设计得极其清晰。每一章的开始都有明确的“本章目标”和“重点难点提示”，这让学习者能够迅速锁定核心内容，避免在次要信息上浪费时间。章节之间的过渡自然流畅，知识点的递进关系处理得恰到好处，仿佛有一位经验丰富的导师在旁边为你规划学习路径。例如，在介绍了基础的证券交易流程后，下一章立即紧接着深入到清算与交收的机制，这种前后呼应、环环相成的设计，极大地增强了知识体系的完整性。我特别喜欢它在关键概念处设置的“知识点辨析”栏目，经常能将我之前混淆的两个相似概念（比如“承销”与“自营”的界限）进行精准区分，这种细节上的打磨，是任何普通资料难以企及的。

评分☆☆☆☆☆

作为一名准备迎接证监会相关考试的考生，我必须说，这本书在法规和监管框架的梳理上，简直达到了教科书级别的严谨和全面。我对法律条文的记忆和理解一直是个薄弱环节，但本书在阐述《证券法》以及其他重要规章制度时，采用了“立法精神解读+实际案例对照”的模式，极大地提升了学习效率。它没有简单地罗列条款，而是深入挖掘了每一条规定的出台背景和监管意图，这使得我对“为什么是这样规定”而非仅仅“是什么规定”有了深刻的理解。例如，在涉及投资者适当性管理的部分，书中对不同风险等级产品的界定、对中介机构的合规要求，都做了非常详尽的阐述和区分，甚至将历史上的重大违规案例作为反面教材进行分析，警示意味十足。此外，对于SAC（中国证券业协会）的自律管理体系的介绍，也远超我的预期，它清晰地描绘了行业自律与国家监管体系如何相互配合，共同维护市场的公平正义。这本书提供的不仅仅是知识点，更是一种严谨的职业道德和合规意识的培养，这对于未来想在证券行业立足的人来说，其价值甚至高于单纯的考试分数。

评分☆☆☆☆☆

这本书的价值，远超出了其作为一本应试教材的定位，它更像是一份为有志于进入金融行业的人士准备的“入门操作手册”。特别是书中对市场参与者行为的剖析，生动地揭示了金融机构在实际运作中所面临的权衡与挑战。比如，在讲解承销业务时，书中不仅仅描述了包销和代销的法律责任，还探讨了在市场低迷期，主承销商如何平衡自身利益与发行人融资需求的现实操作艺术。这种对行业“潜规则”和“最佳实践”的适度披露（当然是在合法合规的框架内），让读者能提前对未来工作环境有一个感性的认知，而不是仅仅停留在书本上的理论定义。这种“理论结合实践”的深度整合，是很多纯学术性读物所不具备的。阅读这本书的过程，就像是在金融行业的导师带领下，进行了一次全面的、沉浸式的专业认知之旅，它为我建立了进入这个复杂行业的信心和必备的专业素养。

评分☆☆☆☆☆

这本书真是让我对金融市场的基础知识有了脱胎换骨的认识，尤其是它对“金融市场”这个宏大概念的拆解，细致入微得让人惊叹。我原本以为这只是枯燥的理论堆砌，但作者似乎深谙如何将复杂的金融工具和市场运作机制，通过生动鲜活的案例串联起来。比如，关于货币市场和资本市场的区别与联系，书中不仅清晰界定了各自的功能和参与主体，更重要的是，它用图表和比喻将不同市场间的资金流动路径描绘得一清二楚。读完相关的章节，我仿佛站在一个高空俯瞰整个金融生态系统，能清晰地看到商业票据如何流转，债券如何定价，以及股票市场的波动背后隐藏的供需博弈逻辑。对于一个初学者来说，这种宏观视野的建立至关重要，它避免了陷入对单一知识点的死记硬背，而是构建了一个完整的知识框架。特别是对金融衍生品的介绍部分，以往总觉得晦涩难懂，但这本书却用通俗易懂的方式解释了远期、期货、期权等合约的核心价值和风险管理功能，让人茅塞顿开，真正理解了金融创新是如何服务于实体经济的。这种由浅入深，层层递进的叙述方式，无疑是备考者最需要的良师益友。

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快递垃圾！！，我离店家不远还花了3天时间！我没拿居然确认收货！快递员从始至终没给我打一个电话！

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挺好的

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书很好，标注的也很详细，纸质也不错，还附有大纲要求，

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用着吧

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快递垃圾！！，我离店家不远还花了3天时间！我没拿居然确认收货！快递员从始至终没给我打一个电话！

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内容不错！