銀行風險防範案例 epub pdf mobi txt 電子書 下載 2025

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內容簡介

　　北京世經未來投資谘詢有限公司編著的《銀行風險防範案例》專注於商業銀行風險案例分析研究，追蹤當今國內外銀行業熱點事件，內容涵蓋信用風險、市場風險、操作風險等多個方麵。所選案例具有代錶性和典型性，力求對每個案例均進行深入的分析與解讀，洞悉每個案例的風險點，幫助銀行發掘有效消除風險隱患的最佳途徑，起到警示作用，集時效性、實用性和研究性於一體。

目錄

第一篇 信用風險防範
第一章 行業風險
案例1：鋼貿企業暗箱操作多貸款風險漸現
案例2：文化産業揚帆起航銀行機遇和風險並存

第二章 區域風險
案例3：浙企“跑路潮”迴流加強非財務因素分析
案例4：滬票商再現大案承兌匯票迷局難解

第三章 企業風險
案例5：ST·HL違規擔保陷睏境多傢銀行涉嫌違規放貸
案例6：公路項目化身融資平颱加強路橋建設貸款管理
案例7：未雨綢繆完善“大客戶”管理
案例8：短期抵押貸款風險控製的案例分析

第四章 擔保風險
案例9：股票質押風險大健全風險衡量機製
案例10：抵押物遭遇拆遷銀行如何主張權益
案例11：倉儲動産質押操作不當易緻銀行質權效力落空
案例12：從一起貸款糾紛案看“藉新還舊”擔保問題
案例13：從上海模式窺探房地産在建工程追加抵押登記

第五章 同業閤作風險
案例14：“中擔事件”重創銀擔利益鏈銀企雙雙負傷
案例15：房地産信托風波起防範代理信托業務風險

第六章 其他風險
案例16：個人經營貸款審批存漏洞貸前審查成風控重要環節
案例17：汽車分期刷卡輕鬆管控風險要緊

第二篇 操作風險防範
第七章 內控管理風險
案例18：非法集資攻破銀行內控銀行操作風險上升
案例19：客戶經理染指民間藉貸基層風控不容小覷
案例20：難抵高利誘惑銀行員工化身“掮客”
案例21：基層內控缺失銀行員工挪用韆萬元存款放貸
案例22：4500萬元存款不翼而飛銀行再現“挪用門”
案例23：巨額存款失蹤銀行責任何在
案例24：銀行員工兜售客戶信息遭“3？15”晚會曝光
案例25：金融市場部員工違規操作風險監控水平待提高
案例26：風控漏洞促成“未授權交易”銀行損失23億美元
案例27：女行長謀劃16億元詐騙銀行製度漏洞多
案例28：銀行風控失守支行行長捲款436億元

第八章 授信業務風險
案例29：信貸員貸前調查流於形式審貸會“把關”貸款風險
案例30：閤同簽訂風險多構築閤同風控“籬笆”
案例31：僞造申貸材料騙貸成功銀行授信審查流於形式
案例32：貸款審查義務轉嫁企業副行長違規放貸獲刑
案例33：風險經理協助化解突發事件有效協作是成功關鍵
案例34：銀行遭遇巨額騙貸緣起虛假印章
案例35：銀行成功攔截信用證欺詐內部風險防範是關鍵
案例36：巧用商票轉嫁風險銀行業務創新受質疑

第九章 櫃麵操作風險
案例37：因冒名開戶與銀行對簿公堂櫃員操作風險無處不在
案例38：防範銀行卡風險積極應對冒領盜刷糾紛

第十章 個人業務風險
案例39：信用卡預授權業務糾紛多法律關係需理清
案例40：白銀（T+D）遭強平客戶狀告銀行索賠損失
案例41：投訴頻監管嚴理財業務風險不容小覷
案例42：代客境外理財巨虧銀行賠償客戶5321萬元
案例43：侵權責任無處不在銀行莫踩“侵權”地雷
案例44：加強個人信息保護撐起客戶信息的保護傘
案例45：銀行信息係統事故頻發信息係統審計機製待引入
案例46：業務文件健全有利於規避電子銀行業務糾紛
案例47：銀行業務外包操作不規範陷糾紛

第三篇 貸款處置法律風險防範
第十一章 貸款處置法律風險
案例48：銀行陷價款優先受償權糾紛工程貸款易觸風險暗礁
案例49：擔保優先權遭遇法定例外銀行信貸資産受威脅
案例50：破産案中銀行處理欠妥導緻保證人權利主張無效

附錄
一、中國人民銀行金融監管辦事處管理暫行辦法
二、銀行業監管統計管理暫行辦法
三、銀監會重修商業銀行監管法規
四、全國人大常委會《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》
五、《中華人民共和國刑法》（節選）
六、中國銀監會關於整治銀行業金融機構不規範經營的通知
七、中國銀行業監督管理委員會令
八、中國銀監會關於印發《銀行業金融機構國彆風險管理指引》的通知
九、中國銀監會關於規範銀信理財閤作業務有關事項的通知
十、中國銀監會關於印發《商業銀行聲譽風險管理指引》的通知

前言/序言

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評分☆☆☆☆☆

我們總是簡單地認為，隻要與國外接軌，就可以解決金融體係存在的問題，甚至可以解決商業銀行的壞賬問題，這是不可能的。光大銀行是業績最差的上市銀行，上市以後什麼問題也沒有解決。這是一個浮躁的民族所演齣的一個必然的悲劇。

評分☆☆☆☆☆

天我們中國的金融體係最大的問題在哪裏？在於我們對西方過於崇拜。簡單地把外國的技術、分析方法拿來直接用於我們的金融實踐，這是絕對不行的，因為中國的銀行體係尚未成熟。你如果依靠國外的分析技術，你的壞賬會越來越多。舉例說，如果你把現行的外匯製度變成浮動匯率製度，對我國經濟發展就會造成很大的摧殘。為什麼浮動匯率製度能造就美國、歐洲、日本，但是用在中國卻會造成巨大的問題？因為它和中國的經濟體係有密切關係。我講一件事情，各位就能理解，人民銀行有2000多名經濟學傢，但沒有一個外匯操作高手，這是長期以來人民銀行的職能所決定的。你隻要敢實行浮動匯率，你麵對的就是索羅斯，而不是郎鹹平這樣的人。對索羅斯大傢可能有所耳聞，但對他的操作方法卻並不瞭解，他的操作方法之復雜是你們根本想象不到的。去年國際熱錢流入中國，人行通過各種方法、想盡一切辦法查從哪兒流進來的，根本查不齣。索羅斯這樣的國際炒傢動用資金的能力之大也是你們根本想象不到的，他可以在兩天之內動用2000億美元的資金打垮英格蘭銀行，我們人民銀行的防範能力能跟英格蘭銀行相比嗎？索羅斯跟各國政府關係曖昧也是你們不能想象的，去年熱錢流入中國的時候，美國、日本給中國施壓，要我們人民幣升值，事後發現有60％的熱錢來自日本，40％來自美國，這不是巧閤。我們能夠應付浮動匯率帶來的風險嗎？美國、歐洲、日本的公司都有完善的外匯避險機製，能夠通過遠期市場、期貨市場、期權市場對衝外匯帶來的風險。我可以坦率地告訴你們，包括中航油在內，中國沒有一傢公司擁有完善的外匯避險機製。如果現在實行外匯浮動機製，中國各個産業都要受到衝擊，銀行要受到連帶衝擊。

評分☆☆☆☆☆

一般一般一般一般一般

評分☆☆☆☆☆

我舉一個例子，金光紙業。金光紙業最近在國內鬧得風風雨雨，工行給他幾十億元貸款，金光紙業倒閉瞭，他跟工行說，幫我一下吧，我們重組後你的貸款就能收迴瞭。工行為瞭能把貸款收迴來，到各地去做當地政府的工作，協助他重組。如在雲南幫他搞速成林，速成林對地錶的破壞是非常嚴重的，那兒塊地方以後彆的樹都不會長。

評分☆☆☆☆☆

各位你們知道金光紙業究竟在中國想乾什麼？如果你們僅從財務報錶分析，根本看不齣他的問題。金光紙業這個案例是我在2001年做的，我當時給《華爾街日報》的記者看過這個案例，他說，不會吧？怎麼可能呢？到瞭2002年的2月份，《華爾街日報》在2個月的時間裏，連續在頭版刊登文章，標題是《金光紙業的騙局》，全世界共有183傢包括中國工商銀行在內的銀行深陷其中。可是這種事情國內很少或者是不報道的，各傢銀行依然前赴後繼地給金光紙業貸款。為什麼？因為你看到的財務數據都是最好的，你到現場看他的工廠，沒有任何問題，非常好。金光紙業的根本問題是什麼？我們要深入分析這傢企業的經營目標是什麼？

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自己充電，專業書籍，值得一看，多多學習。

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給力給力給力給力，很好的

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書籍質量不錯，物流很給力

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